XP Inc. 2023'ün dördüncü çeyreğinde güçlü bir finansal performans sergileyerek müşteri varlıklarında 1 trilyon doları aştı ve ülkedeki bireylere yönelik yatırımlarda %12'den az pazar payı elde etti. Şirket, üst gelirlerinde %12, alt gelirlerinde ise %10'luk bir artış bildirerek bu başarıyı halka arzından bu yana en düşük verimlilik oranına ulaşmasını sağlayan verimlilik ve maliyet disiplinine bağladı. XP Inc. ayrıca net gelirini bir önceki yıla göre %37 artırarak 1,071 milyar BRL'ye yükseltti.
Şirket, temettüler ve hisse geri alımları yoluyla dağıtılan yaklaşık 4,5 milyar BRL ile hissedarlara sermaye iadesi konusunda proaktif davrandı. İleriye dönük olarak, XP Inc. belirli bir gelir beklentisi sunmamasına rağmen maliyet disiplinini sürdürmeye, müşteri hizmetlerini geliştirmeye ve ürün paketini genişletmeye odaklanmıştır.
Önemli Çıkarımlar
- XP Inc. önemli bir finansal büyüme ile müşteri varlıklarında 1 trilyon doları aştı.
- Şirket, üst satır gelirlerinde %12 ve alt satır gelirlerinde %10 büyüme elde etti.
- XP Inc. temettüler ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlarına yaklaşık 4,5 milyar BRL iade etti.
- Şirket dördüncü çeyrekte bir önceki yılın aynı dönemine göre %37 artışla 1,071 milyar BRL net gelir bildirdi.
- XP Inc. maliyet disiplinini sürdürmeye ve müşteriler için hizmetleri geliştirmeye kararlıdır.
Şirket Görünümü
- XP Inc. franchise işine ve toptan satış platformuna yatırım yapmaya devam etmeyi planlıyor.
- Şirket, yıl boyunca maliyet disiplinini sürdürmeyi ve verimlilik kazanmayı beklemektedir.
- Faaliyet kaldıracı ve marj iyileştirmelerinin makroekonomik ortama bağlı olması ve 2023'ten 2025'e kadar potansiyel marj artışının %26'dan %32'ye çıkması bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Şirket spesifik bir gelir öngörüsünde bulunmadı.
- Belirli ayrıntılar verilmese de, bir kredi limitinin yenilenmesi nedeniyle daha yüksek finansal giderler rapor edildi.
- Kazançlarda düzeltme yapılmayan 44 milyon BRL'lik tek seferlik giderler rapor edildi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- XP Inc. gelirlerini bir önceki yıla göre %85 artırarak Kurumsal ve İhraççı Hizmetleri segmentinde güçlü bir performans sergilemiştir.
- Şirket, sağlıklı bir zarar karşılama oranına ve piyasa ortalamasının altında bir takipteki kredi oranına sahiptir.
- Net yeni para girişi 2023'te artarak sabit kalmıştır.
Eksiklikler
- Şirketin satılan malın maliyeti (COGS) kalemi, dördüncü çeyrekteki gelir karışımı nedeniyle daha ağırdı.
- Diğer işletme giderleri, Modal'ın satın alınması ve 2023'ün başlarında uygulanan maliyet kesintilerine bağlı olarak arttı.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- XP Inc. yeni düzenlemelerin vergiden muaf ürünler ve ön ödemeler üzerindeki etkisine değinerek kısa vadede önemli bir etki beklemediğini ifade etti.
- Şirket kredi kartı işinden bahsederek temkinli büyümeyi ve müşteri portföyünün teminatsız kısmının sağlıklı bir şekilde muhafaza edilmesine odaklanmayı vurguladı.
- Ayrıca yapılandırılmış fonların kısa vadede bireysel müşteriler için iyi getiriler sunma potansiyelinden de bahsedildi.
XP Inc. şirketinin hisse senedi kodu XP'dir.
InvestingPro Insights
XP Inc. şirketinin son dönemde elde ettiği finansal başarılar, Sermaye Piyasaları sektöründe artan etkisinin bir kanıtıdır. Önde gelen bir oyuncu olarak şirketin agresif hisse geri alım programı, yönetimin hissedar değerini artırmaya yönelik ilgisiyle uyumlu olarak kendi hisselerine olan güveni yansıtıyor.
InvestingPro Data, şirketin değerlemesine ve kârlılığına da ışık tutuyor. XP Inc. 13,49 milyar $ piyasa değeri ve 17,9 F/K oranı ile sektöründe öne çıkıyor. 'in 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki aydaki düzeltilmiş F/K oranı 18,07 ile biraz daha yüksek olup, yatırımcıların şirketin kazançları için prim ödemeye istekli olduğunu göstermektedir. Ayrıca, şirketin 2023 yılının 3. çeyreğindeki %14,42'lik gelir artışı, satışlarını etkin bir şekilde artırma becerisinin altını çiziyor.
XP Inc. için iki önemli InvestingPro İpucu şunları içerir:
1. Analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor, bu da raporlanan finansal sonuçları ve şirketin maliyet disiplinini sürdürme ve müşteri hizmetlerini geliştirme konusundaki iyimser görünümünü destekliyor.
2. Hisse senedinin fiyat hareketleri oldukça değişken olup, risk toleransı olan ve piyasa dinamiklerinden faydalanmaya odaklanan yatırımcılar için fırsatlar sunabilir.
XP Inc. şirketinin finansal verilerini ve hisse senedi performansını daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için https://www.investing.com/pro/XP adresinde ek InvestingPro İpuçları bulunmaktadır. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ekstra %10 indirimden yararlanın ve yatırım kararlarınızı şekillendirmenize yardımcı olabilecek tüm bilgileri keşfedin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.