Truist Financial Corporation (NYSE: TFC), 2024 yılının ilk çeyreği için, belirli etkiler hariç, adi hisse senedi sahiplerine 1,2 milyar dolar veya hisse başına 0,90 dolar net gelir bildirdi. Şirket, küçük işletme hesapları ve mevduatlarında bir büyüme ve yatırım bankacılığı ve ticaret gelirlerinde bir artış gördü.
Ortalama kredi bakiyeleri ve mevduatlardaki düşüşün yanı sıra ikinci çeyrek ve 2024 yılının tamamı için gelirde beklenen düşüşe rağmen Truist, temel bankacılık işine güveniyor ve sermaye pozisyonunu güçlendirmek için Truist Insurance Holdings'teki hisselerini satmayı planlıyor. Satışın, bilançonun yeniden konumlandırılması ve hisse geri alımları için fırsatlar sağlaması bekleniyor. Şirket ayrıca dijital büyümesini ve toplum desteğine olan bağlılığını da vurguladı.
Önemli Çıkarımlar
- Truist, 1,2 milyar dolar veya hisse başına 0,90 dolar net gelir bildirdi.
- Şirket 8.600 küçük işletme hesabı ve 700 milyon dolar mevduat ekledi.
- Yatırım bankacılığı ve ticaret gelirleri artarken, kredi talebi durgun kaldı.
- Truist, Truist Insurance Holdings'de kalan hisselerini satmayı planlıyor.
- Dijital yetenekler, mobil uygulama kullanıcılarındaki %8'lik artış ve dijital işlemlerdeki %13'lük artışla büyüdü.
- Şirket, ikinci çeyrek ve 2024 yılının tamamı için gelirlerinde düşüş bekliyor.
- Truist, risk kontrollerini ve varlık kalitesi ölçümlerini sürdürmeye odaklanmıştır.
Şirket Görünümü
- Faiz oranı görünümü ve mevduat bileşimi baskısı nedeniyle 2. çeyrekte ve 2024 yılının tamamında gelirlerde düşüş bekleniyor.
- Yıl için sabit giderler bekleniyor.
- Truist Insurance Holdings'in satışının bilançonun yeniden konumlandırılması ve hisse geri alımları için sermaye sağlaması bekleniyor.
Ayı Açısından Önemli Noktalar
- Ortalama kredi bakiyelerinde ve mevduatlarda 2. çeyrekte daha yavaş bir düşüşle birlikte azalma.
- Mevduat maliyetlerindeki artış net faiz gelirinde düşüşe yol açmıştır.
Yükselen Önemli Noktalar
- Güçlü risk kontrolleri ve varlık kalitesi ölçütleri.
- Çeşitli sermaye piyasası ürünlerinde artan pazar payı.
- Tüketici memnuniyeti puanlarının birleşme öncesi seviyelere dönmesi.
- Ticari kredi hatlarında cesaret verici iyileşme.
- Belirli büyüme pazarlarında şubelere yatırım yapma planı.
Eksiklikler
- Artan mevduat maliyetleri nedeniyle net faiz gelirinde düşüş.
- Truist Insurance Holdings'in satışından beklenen ortalama maddi özkaynak getiri oranının yakın vadede azalması.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, Truist Insurance Holdings'in satış sonrası kazançlarının yerini alacağından emin.
- Bilanço yeniden yapılandırması, işlemin 1 Haziran'da kapanmasının ardından tamamlanacak.
- Basel III kuralının gelecek yıl içinde tamamlanması bekleniyor.
- Ticari gayrimenkul ofis riskinde ve takipteki kredilerde azalma.
- Stresli riskleri ele almaya odaklanarak belirli CRE segmentleri için rezervler artırıldı.
InvestingPro İçgörüleri
Truist Financial Corporation (NYSE: TFC), son finansal performansının da gösterdiği gibi, zorlu bir ekonomik ortamda dayanıklılık gösterdi. InvestingPro'dan alınan temel bilgiler, güçlü yönlerin ve yatırımcıların dikkatli olması gereken alanların bir karışımını göstermektedir.
InvestingPro Verileri, Truist'in bankacılık sektöründeki önemli varlığını yansıtan 50,67 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip olduğunu vurguluyor. Negatif -34,97 F/K oranına rağmen, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı daha olumlu bir değer olan 9,08'dir. Bu, normalleştirilmiş kazançlara bakıldığında şirketin değerlemesinin daha cazip olabileceğini göstermektedir. Ek olarak, şirketin temettü verimi %5,65 ile güçlüdür ve bu da özellikle gelir odaklı yatırımcılar için caziptir.
InvestingPro Tips'in bakış açısına göre, Truist'in 52 yıl üst üste sürdürdüğü tutarlı temettü ödemeleri geçmişi dikkat çekicidir. Bu geçmiş performans, şirketin temettüsünü 9 yıl üst üste artırmış olmasıyla birleştiğinde, hissedarlara değer geri dönüşü sağlama taahhüdüne işaret ediyor. Dahası, analistler Truist'in bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor ve bu da şirketin gelecekteki performansını göz önünde bulunduran yatırımcılar için olumlu bir görünüm sağlayabilir.
Bununla birlikte, ihtiyatlı sinyaller de var. Altı analist, önümüzdeki döneme ilişkin kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize ederek, şirketin finansal beklentilerine ilişkin potansiyel ters rüzgarlara veya daha muhafazakar bir bakış açısına işaret etti. Ayrıca, şirketin brüt kâr marjları zayıf olarak değerlendiriliyor ve bu da genel kârlılığı etkileyebilir.
Daha kapsamlı bir analiz arayanlar için InvestingPro, Truist Financial Corporation hakkında ek ipuçları sunuyor. Şu anda 9 InvestingPro İpucu daha mevcut ve bunlara https://www.investing.com/pro/TFC adresini ziyaret ederek erişebilirsiniz. Bu ipuçları, şirket hakkında bilinçli bir karar vermek isteyen yatırımcılar için değerli bilgiler sağlayabilir.
Bu ipuçlarına tam erişim sağlamak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanabilir, yatırım araştırmalarınızı zengin veri ve uzman analizleriyle zenginleştirebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.