Southside Bancshares (Ticker: SBSI) dördüncü çeyrek mali sonuçlarını açıklayarak 17,3 milyon $ net gelir ve 0,57 $ hisse başına kazanç bildirdi. Menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılmasından kaynaklanan 10,4 milyon dolarlık zarara rağmen, şirket önemli bir kredi büyümesi kaydetti ve 2024 yılı için bütçelenen %5'lik kredi büyümesi ile mali görünümü konusunda iyimserliğini koruyor.
Net faiz marjının önümüzdeki yıl içinde yavaş yavaş yükselmesi beklenmektedir. Buna ek olarak, şirket aktif olarak hisse geri alımları gerçekleştirmiş ve çeyrek boyunca 146.580 adet adi hisse senedi geri almıştır.
Önemli Çıkarımlar
- Southside Bancshares 4. çeyrekte 17,3 milyon dolar net gelir ve 0,57 dolar hisse başına kazanç bildirdi.
- Şirketin kredi büyümesi, bir önceki çeyreğe göre 103,9 milyon dolar veya %2,3'lük bir artışla güçlü oldu.
- Menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılması 10,4 milyon dolar zararla sonuçlandı.
- Net faiz marjının 4. çeyrekte 3 baz puanlık düşüşle %2,99'a gerilemesine rağmen 2024 yılında artması bekleniyor.
- Southside Bancshares 2024 yılında Haziran ve Aralık aylarında olmak üzere iki faiz indirimi öngörmektedir.
- Şirketin sermaye oranları ve likidite kaynakları güçlü kalmaya devam ediyor.
- Hisse geri alımları devam etti ve 4. çeyrekte 146.580 hisse geri alındı.
Şirket Görünümü
- Southside Bancshares 2024 yılında %5'lik bir kredi büyümesi öngörmektedir.
- Net faiz marjının 2024 yılı boyunca yavaşça yükseleceği öngörülüyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Şirket, menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılmasından kaynaklanan ve kazançları etkileyen bir kayıp yaşamıştır.
- Vergi eşdeğeri net faiz marjı bağlantılı çeyrek bazında hafif bir düşüş göstermiştir.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Kredi büyümesi beklentilerin üzerinde gerçekleşerek net faiz marjının daha az düşmesine katkıda bulunmuştur.
- Şirket, kredi büyümesinin tahminleri aşması halinde menkul kıymet satma ve daha yüksek marjlı kredilere yatırım yapma esnekliğine sahiptir.
- İnşaat kredilerinde, özellikle de çoklu aile, konut inşaatı ve depo segmentlerinde güçlü bir büyüme beklenmektedir.
Eksiklikler
- Şirketin efektif vergi oranı dördüncü çeyrekte %11,3'e gerilemiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Lee Gibson, menkul kıymetler portföyünde aktif olarak daha fazla hareket arayışında olmadıklarını ancak faiz oranlarının düşmesi halinde değişikliklere açık olduklarını belirtti.
- Şirket 2024 yılında iki faiz indirimine hazırlıklı.
- Mevduat maliyetlerinin daha yavaş bir hızda da olsa artmaya devam etmesi bekleniyor.
- Kredi büyümesi ve menkul kıymetlerin yeniden yapılandırılmasının mevduat maliyeti baskısını azaltmaya yardımcı olması beklenmektedir.
- Fırsatlar ortaya çıktıkça hisse geri alımları devam edecektir.
CEO Lee Gibson, kazanç çağrısında şirketin stratejisine ve mevduat maliyeti baskılarını yönetme kabiliyetine olan güvenini dile getirdi. Gibson, güçlü kredi büyümesinin ve menkul kıymetler portföyünün stratejik olarak yeniden yapılandırılmasının şirketin güçlü performansındaki kilit faktörler olduğunu vurguladı. Gibson ayrıca, şirketin kazançlarına olumlu katkıda bulunması beklenen uygun getirili premium ABD Ajansı ipoteğe dayalı menkul kıymetlerin satın alındığını da belirtti. Southside Bancshares ilk çeyrek sonuçlarını Nisan ayında yapılması planlanan bir sonraki kazanç çağrısında açıklayacak ve şirket yönetimi önümüzdeki yıl için iyimser.
InvestingPro İçgörüleri
Southside Bancshares (Ticker: SBSI) son üç aylık raporunda dayanıklılık ve stratejik finansal yönetim göstermiştir. Kredi büyümesine ve hisse geri alım girişimlerine odaklanan şirket, istikrar ve hissedar değerini artırmanın bir karışımını sunuyor. İşte InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri ve ipuçlarının şirketin mevcut finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında ortaya koydukları:
InvestingPro Verileri, 938,63 milyon dolarlık Piyasa Değeri ve 9,91'lik sağlam F/K Oranı ile güçlü bir temele işaret ediyor; bu oran, 2023'ün 3. çeyreği itibariyle son on iki ay için 9,66 olan F/K Oranından (Düzeltilmiş) biraz daha düşük. Bu, şirketin mevcut piyasada makul bir şekilde değerlendiğini göstermektedir. Ayrıca, Temettü Getirisi %5,7 gibi cazip bir oranda seyrediyor ve şirketin hissedarlarına değer kazandırma konusundaki kararlılığını ortaya koyuyor.
InvestingPro İpuçları alanında, yönetimin agresif hisse geri alım stratejisi vurgulanmakta olup, bu strateji şirketin yakın zamanda 146.580 adet hisseyi geri satın almasıyla uyumludur. Bu hamle, yönetimin şirketin değerlemesine ve gelecek beklentilerine duyduğu güvenin bir göstergesidir. Ayrıca, Southside Bancshares'in temettü ödemelerini 10 yıl üst üste artırması ve 26 yıl üst üste sürdürmesi, gelir getiren bir yatırım olarak güvenilirliğinin altını çiziyor.
Bazı analistler önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize etmiş olsa da ve zayıf brüt kar marjları konusunda endişeler olsa da, şirketin son on iki ay boyunca karlı olduğunu belirtmek önemlidir. InvestingPro platformu, şirketin potansiyeli ve zorlukları hakkında daha ayrıntılı bir görüş sağlayabilecek birkaç ek ipucu listeliyor.
Daha derin içgörülerle ilgilenenler için InvestingPro+ aboneliği %50'ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indirimiyle sunuluyor. Daha da fazla değer katmak için, 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim almak için"SFY24" kupon kodunu veya 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim almak için"SFY241" kupon kodunu kullanın. Bu teklifler, yatırımcıları Southside Bancshares ve diğer yatırım fırsatları hakkında bilinçli kararlar vermek için kapsamlı bir araç ve veri seti ile donatacaktır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.