Royal Bank of Canada (RBC) başarılı bir ikinci çeyrek geçirdiğini, 4 milyar dolar kazanç ve 4,2 milyar dolar düzeltilmiş kazanç elde ettiğini açıkladı. Banka, sermaye piyasalarındaki rekor gelirler ve Kanada bankacılığındaki büyüme ile özkaynak karlılığında önemli bir artış kaydetti. HSBC Bank Canada'nın satın alınmasının tamamlanması RBC'nin bilançosuna önemli ölçüde katkıda bulundu ve banka ayrıca hissedarlarını bir temettü artışı ve hisse geri alım planı ile ödüllendiriyor.
Önemli Çıkarımlar
- RBC'nin kazançları 4 milyar dolar, düzeltilmiş kazançları ise 4,2 milyar dolardır.
- Özkaynak kârlılığı %14,5'e yükselirken, düzeltilmiş rakam %15,5 oldu.
- Sermaye piyasaları geliri 3,2 milyar dolar ile rekor seviyeye ulaştı.
- Kanada Bankacılık gelirleri, hacim ve yüksek faiz oranları nedeniyle arttı.
- HSBC Bank Canada'nın satın alınmasıyla kredi ve mevduatlara 75 milyar dolar eklendi.
- Üç aylık temettü 0,04 dolar arttı ve 30 milyon adi hisse geri alımı planlandı.
- Varlık yönetiminde yönetilen varlıklar Kanada ve ABD'de rekor seviyelere ulaştı.
- Hisse başına düzeltilmiş seyreltilmiş kazanç %9 artarak 2,92 $'a yükseldi.
- CET1 oranı %12,8'e gerilemiştir.
- Faiz dışı giderler bir önceki yıla göre %12 oranında artmıştır.
- Kanada Bankacılık net faiz marjlarının yılın ikinci yarısında bir miktar yükselmesi bekleniyor.
- HSBC Kanada portföyünün kredi kalitesi güçlüdür.
- Brüt sorunlu krediler 7 baz puan artarken, sorunlu kredi karşılıkları bir önceki çeyreğe göre 13 milyon dolar azaldı.
Şirket Görünümü
- RBC, Kanada Bankacılık net faiz marjlarının ikinci yarıda biraz daha yüksek olmasını beklemektedir.
- Sorunlu kredilere ilişkin karşılıkların yıl için 30 ila 35 baz puan arasında olması beklenmektedir.
- RBC, ABD'deki çok aileli ticari gayrimenkul sektörü riskine karşı rahat olmaya devam etmektedir.
- HSBC satın almasının ürün tekliflerini ve müşteri hizmetlerini genişletmesi bekleniyor.
- Kanada'da perakende kredilerin, özellikle teminatsız perakende ürünlerde artması bekleniyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- CET1 oranı bir önceki çeyreğe göre 210 baz puan düşmüştür.
- Faiz dışı giderler bir önceki yıla kıyasla %12 oranında artmıştır.
- Brüt sorunlu krediler, ticari gayrimenkul sektörü ve temerrüde düşen bir kurumsal kredinin etkisiyle artmıştır.
- Kanada Bankacılığında yeni sorunlu kredi oluşumları makroekonomik ortam nedeniyle yüksek kalmaya devam etmiştir.
- Kanadalı tüketicilerde, özellikle de mortgage müşterileri arasında stres gözlenmiştir.
Yükselişte Öne Çıkan Noktalar
- Çeşitlendirilmiş gelir akışlarında güçlü büyüme.
- Sermaye piyasalarında ve yönetim altındaki varlık yönetiminde rekor gelir.
- HSBC Bank Canada'nın başarılı bir şekilde satın alınması ve RBC'nin pazardaki konumunun güçlendirilmesi.
- Kredi kalitesi ve performansına ilişkin olumlu görünüm.
- Finansal sistemi korumak için AML sistemlerine yapılan yatırımlar.
Eksiklikler
- Sermaye Piyasaları ve Kanada Bankacılığında brüt sorunlu kredilerde artış.
- Kanada Bankacılığı'nda yeni sorunlu kredi oluşumlarının artması.
- Kanada Bankacılığı perakende portföyünde kredi kartları karşılıklarındaki artış.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkan Noktalar
- Yöneticiler HSBC'deki çapraz satış fırsatları için spesifik rakamlar vermedi.
- Yöneticiler, RBC'nin özkaynak karlılığı, sermaye üretimi ve EPS gidişatına güvenmeye devam ediyor.
- Daha fazla güncelleme için Ağustos ayında yeniden bir araya gelmeyi planlıyor.
RBC'nin (TSX ve NYSE'de RY) ikinci çeyreği, özellikle HSBC Bank Canada'nın satın alınması yoluyla güçlü büyüme ve stratejik genişleme ile damgasını vurdu. Bu hamle sadece bankanın varlıklarını arttırmakla kalmamış, aynı zamanda RBC'yi müşterilerine daha kapsamlı hizmetler sunacak şekilde konumlandırmıştır.
Brüt sorunlu krediler ve faiz dışı giderlerdeki artış gibi zorluklar olsa da, şirketin görünümü, net faiz marjlarında iyileşme ve istikrarlı kredi kalitesi beklentileriyle olumlu olmaya devam etmektedir.
Yöneticiler, Kanada tüketici segmentindeki bazı stres alanlarına rağmen bankanın ivmesine ve hissedar değerini artırma potansiyeline duydukları güveni dile getirdiler. RBC yeni satın almasını entegre ederken ve büyümeye odaklanmaya devam ederken, piyasa önümüzdeki aylarda bankanın devam eden performansını ve stratejik gelişmelerini yakından izleyecek.
InvestingPro İçgörüleri
Royal Bank of Canada son üç aylık raporunda finansal dayanıklılığını ve stratejik zekasını ortaya koymuştur. Sağlam kazançları ve HSBC Bank Canada'nın başarılı bir şekilde satın alınmasıyla desteklenen RBC, büyümeye devam etmeye hazırlanıyor. İşte InvestingPro'dan bankanın mevcut finansal sağlığının ve görünümünün altını çizen bazı önemli bilgiler:
InvestingPro Verileri, RBC'nin 153,0 milyar USD'lik önemli piyasa değeri ve 13,7'lik Fiyat/Kazanç (F/K) oranı ile sağlam piyasa konumunu vurgulamaktadır. Bu durum, 2024 yılının 1. çeyreği itibariyle son on iki ay için 13,88 olan ve kazançlara göre istikrarlı bir değerlemeye işaret eden düzeltilmiş F/K oranı ile daha da kanıtlanmaktadır. Ayrıca, banka 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda %10,63'lük bir gelir artışı yaşadı ve bu da en yüksek gelir rakamlarını artırma kabiliyetini gösteriyor.
Makaleyle özellikle ilgili olan bir InvestingPro İpucu, RBC'nin temettüünü 13 yıl üst üste artırmış olması ve hissedarlara değer iade etme konusundaki güçlü kararlılığını göstermesidir. Bu durum, makalede bahsedilen temettü artışıyla uyumludur ve bankanın tutarlı temettü politikasını vurgulamaktadır.
InvestingPro'nun bir başka önemli ipucu da RBC'nin temettü ödemelerini 52 yıl üst üste sürdürmüş olmasıdır ki bu da bankanın uzun vadeli istikrarının ve bir yatırım olarak güvenilirliğinin bir kanıtıdır. Bankanın son dönemdeki performansı ve yatırımcı güvenini daha da artırabilecek stratejik satın almaları göz önüne alındığında bu durum özellikle dikkate değerdir.
InvestingPro, RBC'nin finansallarını ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen okuyucular için ek ipuçları ve içgörüler sunuyor. Okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanabilir ve yatırım kararlarını etkileyecek zengin veri ve analizlere erişebilirler. Şu anda https://www.investing.com/pro/RY adresinde RBC için bankanın performansı ve potansiyel yatırım fırsatları hakkında daha fazla rehberlik sağlayabilecek 11 ek InvestingPro İpucu bulunmaktadır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.