Raymond James Financial (NYSE: RJF) yakın zamanda yaptığı bir kazanç çağrısında, 2024 mali yılının ikinci çeyreği için önemli liderlik değişikliklerini ve finansal kilometre taşlarını duyurdu. Şirket, 3,12 milyar dolarlık rekor net gelir ve 474 milyon dolarlık ortak hissedarlara sunulan net gelir bildirdi.
Müşteri varlıkları 1,45 trilyon $ ile yeni bir zirveye ulaştı ve Özel Müşteri Grubu yüksek kaliteli danışmanların akınına uğradı. Paul Shoukry'nin Başkan olması ve 2025 mali yılında CEO olarak görevi devralması bekleniyor.
Önemli Çıkarımlar
- Raymond James Financial, 3,12 milyar dolarlık rekor çeyrek net gelir bildirdi.
- Ortak hissedarlar için net gelir 474 milyon dolar oldu.
- Müşteri varlıkları 1,45 trilyon dolara ulaşarak rekor kırdı.
- Mevcut CFO Paul Shoukry'nin 2025 mali yılında CEO olması bekleniyor.
- Liderlik atamaları arasında Scott Curtis COO olarak, Tash Elwyn Özel Müşteri Grubu Başkanı olarak ve Jim Bunn Sermaye Piyasaları segmenti Başkanı olarak yer almaktadır.
- Birleştirilmiş net faiz geliri ve üçüncü taraf banka ücretleri bir önceki çeyreğe göre hafif bir düşüşle 689 milyon dolar olarak gerçekleşti.
- Tazminat giderleri 2,04 milyar dolar olurken, toplam tazminat oranı %65,5 olarak gerçekleşmiştir.
- Tazminat dışı giderlerin mali yıl için 1,9 milyar dolar civarında olması bekleniyor.
- Şirket, %12,3'lük Tier 1 kaldıraç oranı ve %23,3'lük toplam sermaye oranı ile iyi sermayelendirilmiş durumda.
- Raymond James, 207 milyon dolar karşılığında 1,7 milyon adet adi hisse senedini geri satın aldı.
- Şirket, Özel Müşteri Grubu, Sermaye Piyasaları segmenti ve Varlık Yönetimi segmentindeki büyüme konusunda iyimserdir.
Şirket Görünümü
- Raymond James, Özel Müşteri Grubu bünyesindeki ücret bazlı hesaplardaki varlıklarda bir artış beklemektedir.
- Sermaye Piyasası faaliyetlerinin önümüzdeki altı ila dokuz ay içinde artması beklenmektedir.
- Varlık Yönetimi segmentinin yönetim altındaki finansal varlıkları büyüteceği tahmin edilmektedir.
- Banka segmenti, faaliyetler arttığında kredi vermek için iyi bir konumdadır.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Net faiz geliri ve üçüncü taraf bankalardan alınan RJBDP ücretleri, daha az faturalandırılabilir gün nedeniyle %1 azalmıştır.
- Kredi büyümesi, yüksek faiz oranı ortamından etkilenerek yavaş seyretmiştir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Şirketin kredi portföyünde sağlam bir kredi kalitesi görülmüştür.
- Sağlıklı bir birleşme ve satın alma hattı ve danışmanlık işi yeteneklerine yatırım yapma isteği vardır.
- Gelecekteki kredi büyümesi ve sermaye piyasaları işindeki marj iyileştirmeleri konusunda iyimserlik.
Eksiklikler
- Şirket Nisan ayında nakit süpürme bakiyelerinde bir düşüş kaydetti ancak stabilizasyon bekliyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Raymond James gelecekte DEA kanalında daha fazla şeffaflık sağlamayı planlıyor.
- Nihai Çalışma Bakanlığı (DoL) kuralı şirket için aşırı sorunlu görünmüyor.
- Danışman hareket alanındaki rekabet kabul edilmekte olup, bu hareket hala aracı kurumlardan Raymond James'e doğru gerçekleşmektedir.
Raymond James Financial, organik büyüme ve danışman desteğine stratejik olarak odaklanarak çeşitlendirilmiş iş modeline ve liderlik geçişine olan güvenini ifade etti. Daha yavaş kredi büyümesi ve DEA alanındaki özel sermaye rekabeti gibi zorluklara rağmen, şirket sermaye yönetimi stratejisine ve danışmanlarına yüksek hizmet seviyeleri ve teknoloji sağlamaya bağlı kalmaya devam etmektedir. Önümüzdeki çeyrekler için görünüm, devam eden finansal başarı beklentileriyle birlikte olumlu olmaya devam ediyor.
InvestingPro Insights
Raymond James Financial (NYSE: RJF) istikrarlı bir performansın işaretçisi olmuştur ve InvestingPro'nun son verileri bu anlatının altını çizmektedir. Piyasa değeri 25,71 milyar dolar ve fiyat/kazanç (F/K) oranı 13,01 olan şirketin değerlemesi, sağlam kazanç geçmişini yansıtıyor.
Son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranındaki 13,79'luk hafif prim, yatırımcıların şirketin kazanç potansiyeli için biraz daha fazla ödemeye istekli olduğunu gösteriyor.
Öne çıkan bir InvestingPro İpucu, Raymond James Financial'ın hissedarlarına değer iade etme taahhüdünün bir kanıtı olan yüksek hissedar getirisidir. Bu durum, şirketin 40 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusundaki etkileyici geçmişiyle de desteklenmektedir.
Son veriler itibariyle %1,41 olan temettü verimi ve son on iki aydaki %7,14'lük temettü büyümesi, şirketin gelir odaklı yatırımcılar için güvenilir bir seçim olduğunu göstermektedir.
Bir diğer önemli ölçüt de şirketin son on iki ayda %9,01 ile sağlam bir performans sergileyen gelir büyümesidir. Bu, şirketin son kazanç çağrısında açıkladığı rekor net gelirlerle uyumludur. Büyüme yörüngesi, 2024'ün 2. çeyreği için gelirdeki %10,02'lik artışla üç aylık rakamlarda da belirgindir.
Raymond James Financial hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyen yatırımcılar https://www.investing.com/pro/RJF adresini ziyaret ederek diğer InvestingPro İpuçlarını bulabilirler. Şu anda şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha derin bir anlayış sağlayabilecek 8 ipucu daha listelenmiştir. Bu değerli bilgilere erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde edebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.