QCR Holdings Incorporated (QCRH), kazanç konferans görüşmesi sırasında 2023 yılı için rekor bir dördüncü çeyrek ve tüm yıl mali sonuçlarını açıkladı. CEO Larry Helling ve Başkan ve CFO Todd Gipple, önemli ücret gelirleri ve güçlü kredi büyümesinin 113,6 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 6,73 $'lık rekor net gelire yol açtığını bildirdi. Şirket, düşük gelirli konut vergi kredisi (LIHTC) kredilerinin ilk iki menkul kıymetleştirmesini tamamlayarak güçlü varlık kalitesine ve çekirdek mevduatlardaki büyümeye katkıda bulundu. QCR Holdings ileriye dönük olarak 2024 yılı için %8 ila %10 arasında bir kredi büyümesi hedeflemekte ve LIHTC kredilerinin bir başka seküritizasyonunu planlamaktadır. Şirket, 2024 yılının ilk çeyreğinde istikrarlı bir net faiz marjı beklemekte ve Federal Rezerv'in yılın ilerleyen dönemlerinde faiz oranlarını düşüreceğini öngörmektedir.
Önemli Çıkarımlar
- QCR Holdings, önemli ücret gelirleri ve kredi büyümesinin etkisiyle dördüncü çeyrek ve 2023 yılının tamamı için rekor net gelir bildirdi.
- Şirket, çekirdek mevduat büyümesine ve güçlü varlık kalitesine katkıda bulunan iki LIHTC kredisi seküritizasyonunu tamamladı.
- Sermaye piyasaları ve varlık yönetimi ücretleri de dahil olmak üzere çeşitli gelir kaynakları, net faiz gelirinden daha iyi performans göstermiştir.
- QCR Holdings, %8 ila %10 kredi büyümesi ve 24 ortalarında bir başka LIHTC kredi menkul kıymetleştirmesi hedeflemeyi planlamaktadır.
- Şirket, 2024'ün ilk çeyreğinde istikrarlı bir net faiz marjı ve yılın ilerleyen dönemlerinde olası bir Federal Rezerv faiz indirimi beklemektedir.
Şirket Görünümü
- QCR Holdings, sermaye oranlarını emsal gruplarının en üst çeyreğinde tutmayı hedeflemektedir.
- Şirket, çekirdek mevduatlarını büyütmeye ve güçlü varlık kalitesini korumaya odaklanmayı planlamaktadır.
- Ödeme oranı ile yeni fonlama oranı arasında daha yüksek bir delta olması nedeniyle önümüzdeki yıl daha fazla fiyatlandırma gücüne sahip olmayı bekliyorlar.
Ayı Yönünde Öne Çıkanlar
- Dördüncü çeyrekte faiz dışı giderler, temel olarak değişken çalışan tazminatlarındaki artış nedeniyle yükselmiştir.
- Swap gelirlerinin 2024 yılında bir önceki yıla kıyasla daha düşük olması beklenmektedir.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Şirket, 2023 yılında takas ücreti gelirinde ve sermaye piyasaları gelirinde sağlam bir artış gördü ve önümüzdeki 12 ay için beklentilerini artırdı.
- Varlık yönetimi geliri ve müşteri ilişkileri arttı ve varlık yönetimi ekibi 760 milyon doların üzerinde yeni AUM üretti.
Eksiklikler
- 2022 yılında, enflasyon, malzeme sıkıntısı, işgücü bulunabilirliği ve faiz oranlarındaki artış nedeniyle yeni iş ve ücretlerde bir düşüş yaşandı.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- QCR Holdings yakın gelecekte birleşme ve satın alma faaliyetlerine temkinli yaklaşıyor ancak uzun vadede bunu değerlendirmeye açık.
- Şirketin efektif vergi oranının 2024 yılının tamamı için %8 ila %11 aralığında olması bekleniyor.
- Uygun fiyatlı konutlar için birikmiş bir talep var ve şirket bu yıl için hedeflediği seviyeyi tutturabileceğine inanıyor.
QCR Holdings, Ortabatı'daki canlı orta ölçekli pazarlarda faaliyet göstermekte, yüksek eğitimli işgücünü cezbetmekte ve istikrarlı ekonomik büyümeyi desteklemektedir. Şirket, toplam kredi ve kiralama gelirlerinde %11, toplam mevduat gelirlerinde ise %9'luk bir büyüme sağlamıştır. Özellikle uygun fiyatlı konut sektöründeki takas ücretlerinden elde edilen güçlü sermaye piyasaları geliri ile şirket, önümüzdeki 12 ay için sermaye piyasaları gelir beklentisini 50 milyon ila 60 milyon dolar aralığına yükseltti. Faiz dışı giderlerin 2024 yılının ilk çeyreğinde 49 milyon ila 52 milyon dolar arasında olması bekleniyor. Şirket, geri alımları düşünmeden önce güçlü bir bilanço oluşturmaya odaklanarak, bilançoyu yönetmede ve mevduat karışımını ve fiyatlandırmasını iyileştirmede menkul kıymetleştirmenin faydalarını vurguladı. Şirket ayrıca varlık yönetimi ve geleneksel kredilendirme işlerinde büyüme de dahil olmak üzere genişleme planlarını ve ekonomik belirsizlik nedeniyle birleşme ve satın almalara yönelik temkinli yaklaşımını tartıştı. Görüşme, yeni yıl için olumlu bir bakış açısıyla sona erdi.
InvestingPro İçgörüleri
QCR Holdings Incorporated (QCRH) geçtiğimiz yıl güçlü bir finansal performans sergiledi ve 2024 için görünüm, birkaç temel metriğe ve analist görüşlerine dayanarak umut verici olmaya devam ediyor. İşte dikkate alınması gereken bazı InvestingPro Analizleri:
InvestingPro Verileri, QCRH'nin 8,98 gibi düşük bir F/K oranıyla işlem gördüğünü gösteriyor ki bu, şirketin yakın vadeli kazanç büyümesi göz önüne alındığında dikkate değer. Bu, hisse senedinin kazanç potansiyeline göre değerinin altında olabileceğini göstermektedir. Buna ek olarak, şirket geçen hafta %10,15 fiyat toplam getirisi ile önemli bir getiriye tanık oldu ve bu da kazanç görüşmesinde tartışılan pozitif momentumla uyumlu.
Ayrıca, QCRH'nin 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aylık PEG Oranı 0,61'dir; bu da şirketin kazanç büyümesinin potansiyel olarak mevcut hisse senedi fiyatına tam olarak yansımadığını ve gelecekteki büyüme beklentilerini göz önünde bulunduran yatırımcılar için cazip bir fırsat sunduğunu göstermektedir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin yakın zamanda önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiklerini ortaya koyuyor ve bu da şirketin finansal geleceğine yönelik olumlu bir hissiyata işaret ediyor. Ayrıca, QCRH'nin 22 yıldır üst üste temettü ödemelerini sürdürmesi, hissedar getirilerine ve finansal istikrara olan bağlılığının altını çiziyor.
Daha derinlemesine analiz ve ilave içgörülerle ilgilenen okuyucular için https://www.investing.com/pro/QCRH adresinde QCRH için 10'dan fazla InvestingPro İpucu bulunmaktadır. Bu ipuçları, QCRH'deki yatırımları hakkında bilinçli kararlar almak isteyen yatırımcılar için değerli bir bağlam sağlayabilir.
Bu görüşlere ve daha fazlasına erişmek için InvestingPro'ya abone olmayı düşünün. Hizmet şu anda %50'ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl satışında."SFY24" kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim veya"SFY241" kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim elde edebilirsiniz. Bu teklif, kapsamlı yatırım analizi araçları ve gerçek zamanlı veri arayanlar için mükemmel bir fırsat olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.