ABD'deki bağımsız işletme sahiplerine yönelik ticari ve finansal çözümler sunan NewtekOne, Inc. (NEWT), 2024 yılının ilk çeyreğinde temel ve seyreltilmiş adi hisse başına 0,38 dolar çekirdek kazançla beklentilerini aşan güçlü bir kazanç bildirdi.
Şirket, 2024 mali yılı beklentisini hisse başına 1,85 ila 2,05 dolar aralığına yükseltti. NewtekOne ayrıca üç aylık temettüsünü %5,5 oranında artırdığını duyurdu.
Önemli Çıkarımlar
- NewtekOne, hisse başına 0,38 dolarlık çekirdek kazançla ilk çeyrek beklentilerini aştı.
- 2024 mali yılı beklentisi hisse başına 1,85 ila 2,05 dolara yükseltildi.
- Üç aylık temettü %5,5 oranında arttı.
- Newtek Bank National Association'da mevduat büyümesi %9, kredi büyümesi ise %11 olarak gerçekleşmiştir.
- Newtek Bank'ın net faiz marjı %4,80'e yükseldi.
- Yaklaşık 6.000 mevduat hesabı eklendi.
- NewtekOne'ın alternatif kredi programı %20-%30 özkaynak getirisine sahiptir.
- Şirket, yeni finansal raporlama platformu NetSuite ve ticari mevduat büyümesi planları da dahil olmak üzere gelecekteki işlerinden heyecan duyuyor.
Şirket Görünümü
- NewtekOne, 2024 yılının 2. çeyreğinden itibaren hizmet bedeli olmayan, faiz getiren hesap modeliyle müşteri çekme kabiliyeti konusunda iyimser.
- NetSuite finansal raporlama platformunu 2024'ün ikinci yarısında uygulamayı planlıyor.
- Güçlü kârlılık ve devam eden temettü ödemeleri öngörüyor.
- Müşteri deneyimini ve iş çözümlerini geliştirmeyi hedefliyor.
Ayıda Öne Çıkanlar
- Bankacılık sektörü, düşük maliyetli mevduatlar ve dijital para transferlerinin kolaylığı nedeniyle zorluklarla karşılaşmaktadır.
- Tahsili gecikmiş alacakların 18 ila 40 ay içinde zirve yapmasını beklemektedir.
- CECL rezervleri rakiplerinden daha yüksektir, bu da temkinli kredi performansı beklentilerine işaret etmektedir.
- Operasyonlara yapılan yatırımların devam etmesiyle giderlerin artacağı öngörülüyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- NewtekOne, 20 yıllık istikrarlı geliri ile başarılı bir satış kazancı stratejisine sahiptir.
- Newtek Advantage programı, verimlilik için yapay zekadan yararlanarak ek müşteri hizmetleri sunar.
- Çeşitlendirilmiş bir kredi portföyü ile güçlü kredi ve risk yönetimi.
- Özellikle SBA 7(a) işletme ve alternatif kredi programında olumlu kredi faaliyeti ve boru hattı büyümesi.
Eksiklikler
- Ticari gayrimenkul ve artan faiz oranlarının bankacılık sektörü üzerindeki etkisine ilişkin endişeler.
- Yeni ticari çek ve para piyasası ürünleri için elde tutma oranlarına ilişkin belirsizlik.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket, gider yönetimine ilişkin sorulara yanıt vererek, tekrarlanan yüksek giderlerden kaçınma konusunda güvenini ortaya koydu.
- Sermaye yapısı ve borç ve yeni ortak girişimler yoluyla büyümenin finansmanı tartışıldı.
- SBA kaynaklarına ve kredi portföyü performansına ilişkin güncellemeler sağlandı.
- Ticari mevduatlarda 150 milyon ila 300 milyon dolar yaratma planları ve 20 milyon dolar bakiye ile sona eren bir pilot uygulama tartışıldı.
NewtekOne'ın ilk çeyrek performansı, şirketin sektör trendlerine aktif bir şekilde uyum sağlaması ve müşteri başarısına odaklanmasıyla 2024 mali yılı için olumlu bir ton oluşturdu. Kazanç çağrısı, işi büyütmeyi ve zorlu bankacılık ortamında rekabet avantajını korumayı amaçlayan stratejik girişimleri özetledi.
InvestingPro İçgörüleri
NewtekOne, Inc. (NEWT), beklentileri aşan ilk çeyrek kazançları ve önümüzdeki yıl için kendinden emin bir görünümle 2024 mali yılına umut verici bir başlangıç yaptı. Şirketin stratejik girişimleri ve müşteri başarısına odaklanması, finansal sağlığı ve pazardaki konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlayan gerçek zamanlı veriler ve InvestingPro İpuçları ile yansıtılmaktadır.
InvestingPro Data ölçümleri, NewtekOne'ın 317,91 milyon dolarlık bir piyasa değerine sahip olduğunu ve 6,56 gibi düşük bir fiyat/kazanç (F/K) oranıyla işlem gördüğünü vurguluyor. 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranının 6,16 olduğu düşünüldüğünde bu oran daha da cazip hale geliyor. Bu rakamlar, şirketin yakın vadeli kazanç büyümesine göre değerinin düşük olduğunu göstermektedir. Buna ek olarak, 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda %106,2'lik bir artışla şirketin gelir büyümesi etkileyici olmuştur ve bu da operasyonel başarısının bir kanıtıdır.
InvestingPro İpuçları, NewtekOne'ın hızla nakit tüketirken, son veriler itibariyle %6,86'lık bir getiri ile hissedarlara önemli bir temettü ödediğini ve bu ödemeleri art arda 10 yıl boyunca sürdürdüğünü gösteriyor. Hissedarlara değer iade etme konusundaki bu kararlılık, özellikle mevcut ekonomik iklimde dikkate değerdir. Ayrıca, analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını öngörmektedir ki bu da son on iki aydaki olumlu performansıyla tutarlıdır.
Derinlemesine analizle ilgilenenler için, NewtekOne'ın finansalları ve piyasa performansı hakkında daha ayrıntılı bilgiler sağlayabilecek ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanan kullanıcılar, bu bilgilere erişmek için yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ekstra %10 indirim elde edebilirler. Şu anda InvestingPro'da NewtekOne ile ilgili yatırım kararlarını daha fazla bilgilendirebilecek 9 ek ipucu listelenmiştir.
Genel olarak, InvestingPro 'nun verileri ve ipuçları, NewtekOne'ın sağlam bir temettü geçmişi, düşük bir kazanç katsayısı ve olumlu bir gelir artışı yörüngesi ile gelecek için iyi konumlandırıldığını göstermektedir; bunların tümü yatırımcıların analizlerinde dikkate almaları gereken önemli faktörlerdir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.