Metropolitan Commercial Bank (MCB), 2024 yılının ikinci çeyreğinde net faiz marjında (NIM) ve hisse başına kazançta kayda değer bir büyüme ile güçlü bir finansal performans bildirdi. Bankanın GPG işinin tasfiyesi ve devam eden dijital dönüşüm de dahil olmak üzere stratejik girişimleri planlandığı gibi ilerliyor. GPG'nin tasfiyesi nedeniyle mevduatlardaki düşüşe rağmen, MCB bunları aktif olarak çekirdek mevduatlarla değiştirmekte ve ticari bankacılık büyüme stratejisine bağlı kalmaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- MCB'nin NIM'i ikinci çeyrekte dört baz puan artmıştır.
- Hisse başına kazanç, ticari ve endüstriyel krediler ile ticari gayrimenkul kredilerindeki büyümenin etkisiyle 1,50 dolara ulaştı.
- Banka, 12 milyon ila 13 milyon dolarlık bir bütçeyle 2025 yılında tamamlanması beklenen dijital dönüşüm projesinde yolunda ilerliyor.
- MCB, GPG mevduat kaçışını çekirdek mevduatlarla dengelemeyi planlıyor ve kısa vadeli borçlanmalar kullanabilir.
- Faiz dışı gelirler, akreditif ücretleri ve GPG gelirlerindeki düşüşlerden etkilenmiş, ancak mevduat ücretleri nedeniyle artış göstermiştir.
- Banka, efektif vergi oranının %31 ila %32 arasında olmasını beklemektedir.
Şirket Görünümü
- MCB, yılın geri kalanında NIM'de mütevazı bir artış öngörmekte ve dördüncü çeyrek NIM'in %3,47 ile %3,50 arasında gerçekleşmesini hedeflemektedir.
- Banka, yıl sonuna kadar 200 milyon ila 300 milyon dolar arasında bir bilanço artışı öngörüyor.
- 2024'ün tamamı için toplam faiz dışı gider beklentisi 161 milyon ila 163 milyon dolar arasında kalıyor.
- BaaS gelirinin 2024 yılı için 9 milyon ila 11 milyon dolar, toplam faiz dışı gelirin ise 20 milyon ila 22 milyon dolar olması bekleniyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Mevduat, GPG işinin sona ermesi nedeniyle azalmıştır.
- Banka, CrowdStrike olayından dolayı sistemleri üzerinde geçici bir etki yaşamış ve bu durum ACH gönderilerini ve bordroları etkilemiştir.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Kredi büyümesine C&I ve CRE kredilerindeki artışlar öncülük etmiştir.
- Kredi metrikleri, kredi portföyünde tespit edilen olumsuz eğilimler olmaksızın güçlü kalmaya devam etmektedir.
- Faiz dışı gelir, mevduat ücretleri nedeniyle artmıştır.
Eksiklikler
- MCB, akreditif ücretlerinde ve GPG gelirlerinde düşüşler yaşadı.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Kalan 800 milyon $'lık GPG mevduatının akışı, yaklaşık %1,5'lik bir karma maliyetle yönetilmektedir.
- Fed fonlarındaki her 25 baz puanlık indirim için MCB, marjda 4 ila 8 baz puanlık bir düşüş beklemektedir.
- Çeyrek boyunca iyileşen çok aileli bir kredi, ortaklar arasındaki uzlaşmanın ardından tekrar tahakkuk durumuna geçti.
Metropolitan Commercial Bank CEO'su Mark R. DeFazio, yılın ikinci yarısı için olumlu bir görünüm çizerek, 2025 için net bir vizyon ve tarihi performans standartlarına geri dönme arzusu taşıdıklarını ifade etti. Çözüme kavuşturulan çok aileli kredi ve CrowdStrike olayından kaynaklanan sorunların giderilmesi, bankanın dayanıklılığının ve proaktif yönetiminin altını çizmektedir. Yürürlükteki stratejik girişimler ve yeni kredi büyümesine yönelik muhafazakâr bir yaklaşımla MCB, büyüme fırsatlarını takip ederken mali disiplinini korumaya hazırdır.
InvestingPro İçgörüleri
Metropolitan Commercial Bank (MCB), mevcut finansal durumu ve gelecekteki görünümü hakkında daha derin bir anlayış sağlayan kayda değer performans eğilimleri ve ölçümleri sergilemiştir. InvestingPro'nun son verilerine göre, bankanın piyasa değeri 626,02 milyon USD gibi güçlü bir seviyede bulunuyor ve bu da yatırımcıların bankanın iş modeline ve büyüme stratejilerine duyduğu güveni yansıtıyor.
InvestingPro İpuçları, MCB'nin geçen hafta %14,09'luk bir artışla önemli bir getiri elde ettiğini ve bunun da CEO tarafından ifade edilen olumlu havayı tamamladığını gösteriyor. Ayrıca, bankanın son bir ay ve üç aydaki sırasıyla %38,07 ve %38,71'lik güçlü getirisi, yatırımcı iyimserliğinin devam ettiğini gösteriyor.
Bununla birlikte, yatırımcılar bankanın 9,15'lik yüksek F/K oranının, yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla nispeten yüksek olduğunun farkında olmalıdır. Bu durum, piyasanın gelecekteki büyüme beklentilerini fiyatlıyor olabileceğine işaret ediyor. Ayrıca, son dönemdeki güçlü performansına rağmen MCB şu anda hissedarlarına temettü ödemiyor ve bu da düzenli gelir arayanlar için yatırım kararlarını etkileyebilir.
Banka, 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın, bu eşiğin %97,52'sinde işlem görüyor ve bu da potansiyel olarak giriş noktaları arayan yatırımcılar için temkinli bir yaklaşıma işaret ediyor. Bu bilgiler sayesinde yatırımcılar MCB hisselerinin hem potansiyelini hem de risklerini göz önünde bulundurarak daha bilinçli kararlar verebilirler.
Daha fazla bilgi için, https://www.investing.com/pro/MCB adresinde MCB için 9 InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır. Bu değerli ipuçlarına erişmek ve yatırım stratejinizden en iyi şekilde yararlanmak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.