KeyCorp (NYSE: KEY), 2024 yılının ikinci çeyreği için 237 milyon dolar veya hisse başına 0,25 dolar kazançla istikrarlı bir mali performans bildirdi. Şirketin geliri, yatırım bankacılığı ücretlerindeki düşüşü diğer alanlardaki büyümeyle dengeleyerek sabit kaldı.
Net faiz geliri bir önceki çeyreğe göre iyileşme gösterdi ve yükselişini sürdürmesi bekleniyor. KeyCorp'un varlık yönetimi işi, önemli hane halkı ve varlık ilaveleri ile rekor üretim hacimlerine ulaştı. Banka ayrıca %10,5'lik Ortak Özkaynak Tier 1 oranıyla güçlü bir sermaye pozisyonu bildirmiş ve yılın geri kalanı için istikrarlı bir görünümü korumuştur.
Önemli Çıkarımlar
- KeyCorp'un 2024 yılının 2. çeyreğindeki kazancı 237 milyon dolar veya hisse başına 0,25 dolar oldu.
- Yatırım bankacılığı ücretlerindeki düşüşün diğer sektörlerdeki büyümeyle dengelenmesiyle gelirler sabit kaldı.
- Net faiz geliri ve mevduat büyümesi pozitif kaldı; varlık yönetimi ve ticari ödemeler güçlüydü.
- Şirketin sermaye pozisyonu, %10,5'lik CET1 oranı ile güçlüdür.
- 2024 yılı için kredi beklentisi, daha düşük talebi yansıtacak şekilde aşağı yönlü revize edildi ve %7-8 oranında bir düşüş bekleniyor.
- KeyCorp, vadesi gelen swap ve hazine tahvillerinden 480 milyon dolarlık net faiz geliri fırsatını yakalamanın yarısına geldi.
- Banka 2025 yılında kredi büyümesi ve çeşitli yeniden fiyatlandırma fırsatları bekliyor.
Şirket Görünümü
- Net faiz gelirinin önümüzdeki çeyreklerde artarak devam etmesi beklenmektedir.
- Kredi büyümesinin 2024'ün ikinci yarısında hızlanacağı öngörülmektedir.
- KeyCorp, çeşitli faiz senaryoları altında yılsonuna kadar 1 milyar dolar net faiz geliri elde edeceğinden emin.
- Banka, 2025'te beklenen faiz indirimlerinin de etkisiyle güçlü bir kredi büyümesi bekliyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Ortalama kredilerin 2024 yılında %7-8 oranında azalması beklenmektedir.
- Yaklaşan seçimler ve enflasyon endişeleri de dahil olmak üzere ekonomik belirsizlikler nedeniyle kredi talebi cansız seyretmektedir.
- Tüketici kredisi büyümesi normalleştirilmiş bir oranda düşmeye devam edecektir.
Yükselişte Öne Çıkan Noktalar
- Varlık yönetimi, 5.600'den fazla hane ve 600 milyon dolarlık varlık ekleyerek rekor üretim hacimleri gördü.
- Ticari ödemeler ve nakit yönetimi ücretleri güçlendi.
- Yatırım bankacılığı boru hattı güçlü kalmaya devam ediyor ve yılın arka yarısında 300 milyon ila 350 milyon dolar arasında gelir bekleniyor.
Eksiklikler
- Şirket, düşük talep nedeniyle kredi beklentilerini aşağı yönlü revize etti.
- BASEL III gerekliliklerinin netleşmesini beklediği için bu yıl hisse geri alımı planlamıyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- KeyCorp yöneticileri seçim ve enflasyon gibi makroekonomik faktörlerin iş kararları üzerindeki etkisini tartıştı.
- Şirket geçtiğimiz çeyrekte müşterileri için 23 milyar dolar toplayarak bilançosunun %16'sını korudu.
- Yöneticiler yenilenebilir enerji, uygun fiyatlı konut ve sağlık alanlarındaki potansiyel büyüme alanlarını vurguladı.
- Özel sermaye topluluğuna verilen kredilerde herhangi bir kredi endişesi kaydedilmedi.
- Gelecekteki gider artışı insanlara, teknolojiye ve belirli iş alanlarına yapılan yatırımlara bağlanıyor.
KeyCorp yöneticileri, kazanç görüşmesi boyunca şirketin performansı ve mevcut ekonomik ortamda yol almaya yönelik stratejileri hakkında bilgi verdi. Bankanın çeşitlendirilmiş büyüme alanları ve güçlü sermaye pozisyonu, piyasadaki belirsizlikler karşısında dayanıklılığa işaret ediyor. Bununla birlikte, kredi büyümesi ve sermaye getirisi stratejilerine yönelik temkinli yaklaşım, finans sektörünü etkileyen daha geniş ekonomik koşullara ihtiyatlı bir yanıtı yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
KeyCorp'un son kazanç raporu, varlık yönetimi başarısına ve güçlü sermaye pozisyonuna odaklanarak zorlu bir ekonomik iklimin ortasında istikrarın resmini çiziyor. InvestingPro verileri ve ipuçları ile detaylara inmek, yatırımcıların şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha net bir anlayışa sahip olmalarını sağlayabilir.
InvestingPro verileri, KeyCorp'un piyasa değerinin 14,77 milyar dolar olduğunu ve Fiyat/Kazanç (F/K) oranının 19,81 olduğunu ortaya koyuyor. 2024'ün 1. çeyreği itibarıyla son on iki ay dikkate alındığında bu oran 18,75 ile biraz daha düşük bir seviyeye iniyor. Bu, şirketin kazanç kapasitesini hesaba katan bir değerlemeye işaret ediyor. Ayrıca, şirketin temettü verimi %5,27 ile dikkat çekicidir ve bu oran, KeyCorp'un hissedarlara değer döndürme taahhüdünü vurgulayan bir InvestingPro İpucu olan şirketin 53 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme geçmişiyle uyumludur.
Yatırımcılar için bir başka olumlu işaret de KeyCorp'un %14,58 gibi güçlü bir getiri gösteren bir aylık fiyat toplam getirisidir. Bu durum, InvestingPro'nun analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğü ve şirketin son on iki aydaki kârlılığıyla desteklenen bir tahmin olduğu göz önüne alındığında özellikle önemlidir.
InvestingPro ayrıca KeyCorp'un finansalları hakkında ek bilgiler sunmakta ve şirketin performansı ve potansiyeli hakkında daha derinlemesine bilgi edinmek isteyen yatırımcılar için 13 ipucu daha sunmaktadır. Kullanıcılar INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirim elde edebilir ve bilinçli yatırım kararları almak isteyenler için değerli bir kaynak sunabilir.
Özetle, KeyCorp'un temettüleri sürdürme kabiliyeti ve umut verici fiyat performansı, analistlerin kârlılık beklentileriyle birleştiğinde, daha geniş ekonomik belirsizliklere ve kredi beklentilerinin aşağı yönlü revize edilmesine rağmen, şirket için ihtiyatlı iyimser bir görünüme katkıda bulunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.