HSBC Holdings plc (HSBC), 2024 yılının ilk çeyreğinde 12,7 milyar dolar vergi öncesi kâr ve %16,4 maddi özkaynak getirisi ile güçlü bir performans sergiledi. Kazanç çağrısı sırasında banka, Grup İcra Kurulu Başkanı Noel Quinn'in yaklaşık beş yıllık görev süresinin ardından emekliye ayrılacağını duyurdu. Quinn'in halefi için hem iç hem de dış adaylar göz önünde bulundurularak arayış devam ederken, Quinn sorunsuz bir geçiş sağlamak için görevine devam ediyor. HSBC ayrıca temettü ve hisse geri alım programı da dahil olmak üzere toplam 8,8 milyar dolar tutarında ilave sermaye dağıtımı açıkladı. Bankanın çeşitli bölgelerdeki performansı, özellikle İngiltere, Orta Doğu, Meksika ve Hong Kong hariç Asya'da güçlü oldu. HSBC 2024 finansal hedeflerini yeniden teyit etti ve hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor.
Önemli Çıkarımlar
- HSBC, 2024 yılının ilk çeyreğinde 12,7 milyar dolar vergi öncesi kâr ve %16,4 maddi özkaynak kârlılığı açıkladı.
- Grup İcra Kurulu Başkanı Noel Quinn emekliye ayrılıyor ve yerine geçecek kişi için arayışlar başladı.
- Hisse geri alım programı da dahil olmak üzere 8.8 milyar dolarlık sermaye dağıtımı açıklandı.
- Banka birçok bölgede iyi bir kredi büyümesi kaydetti ancak Hong Kong'da kredi talebinin durgun olduğunu belirtti.
- HSBC'nin CET1 oranı %15,2'ye yükseldi ve banka %50 temettü ödeme oranına bağlı.
- 2024 yılı için orta onlu maddi özkaynak getirisi ve en az 41 milyar $'lık bankacılık NII'si beklentisi değişmedi.
Şirket Görünümü
- HSBC, onlu yılların ortalarında bir maddi özkaynak getirisi de dahil olmak üzere 2024 hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor.
- Bankacılık net faiz gelirinin (NII) yıl için en az 41 milyar dolar olması öngörülüyor.
- Beklenen kredi zararlarının (ECLs) yaklaşık 40 baz puan olacağı tahmin edilmektedir.
- Maliyet artışının yaklaşık %5 ile sınırlı kalması beklenmektedir.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Hong Kong, Çin Anakarası ile arasındaki yüksek faiz oranı farkları nedeniyle kredi talebinde durgunluk yaşamıştır.
- Mevduatlar, mevsimselliğin ve Hong Kong'da vadeli mevduatlardan varlık ürünlerine doğru yaşanan stratejik kaymanın etkisiyle %2 oranında azalmıştır.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- İngiltere, Orta Doğu, Meksika ve Asya'da (Hong Kong hariç) kredi büyümesi pozitif olmuştur.
- Bankanın varlık işleri ve işlem bankacılığı faaliyetleri, kambiyo hariç, direnç göstermiştir.
Eksiklikler
- Banka, özellikle döviz performansı nedeniyle işlem bankacılığı gelirlerindeki zayıflığı kabul etti.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, yüksek faiz oranlarının orta vadeli RoTE üzerindeki etkisini tartışmış ve varlık dağılımında önemli bir değişiklik olmayacağını öngörmüştür.
- Hong Kong'da kredi-değer (LTV) oranlarının gevşetilmesinin mortgage büyümesini olumlu etkilemesi bekleniyor.
- Arjantin'de hiperenflasyon ve devalüasyondan kaynaklanan dalgalanma, tahmini 1 milyar avroluk tam yıl katkısı ile ele alındı.
Özetle, HSBC'nin 2024 yılının ilk çeyreğine güçlü kârlar ve CEO Noel Quinn'in emekliye ayrılacağının açıklanması damgasını vurdu. Bankanın kilit bölgelerdeki sağlam performansı, disiplinli maliyet yönetimi ve stratejik sermaye dağıtımları ile birleştiğinde, yıl için finansal hedeflerini karşılayacak şekilde konumlanmaktadır. Hong Kong ve Arjantin başta olmak üzere bazı bölgesel zorluklara rağmen, HSBC'nin genel görünümü, küresel finansal ortamda yol almaya devam ederken olumlu olmaya devam ediyor.
InvestingPro Insights
HSBC Holdings plc, 2024 yılının ilk çeyreğinde vergi öncesi önemli bir kâr ve yüksek bir maddi özkaynak getirisi ile güçlü bir performans sergilemiştir. Bu sonuçlar HSBC'nin mevcut piyasa değerlemesine ve performans ölçütlerine de yansımaktadır. InvestingPro verilerine göre HSBC, finans sektöründeki önemli varlığının altını çizen 161,35 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip. Bankanın F/K oranının 7,55 gibi rekabetçi bir seviyede olması, hisse senedinin yakın vadeli kazanç potansiyeline kıyasla değerinin altında olabileceğini düşündürüyor. Bu durum, HSBC'nin sadece 0,12 olan PEG oranıyla da destekleniyor ve hisse senedinin fiyatının kazanç büyüme oranına göre mütevazı olduğunu gösteriyor.
InvestingPro İpuçları HSBC'nin istikrarlı temettü büyümesini vurguluyor; temettüler 3 yıl üst üste artırıldı ve bu da bankanın yakın zamanda temettüler dahil sermaye dağıtımlarını duyurmasıyla uyumlu. Ayrıca, analistler HSBC'nin finansal beklentilerine ilişkin iyimserliği yansıtacak şekilde önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize etmişlerdir. Bu görüşler, yatırımcıların HSBC'yi hem büyüme hem de gelir için cazip bir seçenek olarak bulabileceğini göstermektedir.
InvestingPro, HSBC'nin mali durumunu ve gelecekteki görünümünü daha derinlemesine incelemek isteyenler için, HSBC için 10 InvestingPro İpucu ile ek bilgiler sunuyor. Bunlar arasında şirketin kârlılığının ve bankacılık sektöründeki konumunun analizi de yer alıyor. Bu bilgilere ve daha fazlasına erişmek için https://www.investing.com/pro/HSBC adresini ziyaret edin ve InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanmayı düşünün.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.