Mal ve kaza (P&C) sigortacıları için önde gelen yazılım çözümleri sağlayıcısı Guidewire (NYSE:GWRE) Software, Inc. (NYSE: GWRE), 2024 mali yılının üçüncü çeyreği için finansal sonuçlarda önemli bir artış bildirdi.
Şirket, sekiz yeni InsuranceSuite bulut anlaşması yaparak bir önceki yıla göre %33'lük bir artışa katkıda bulundu. Guidewire'ın Asya Pasifik pazarına olan bağlılığı, yeni bir Genel Müdür atanması ve başarılı sigorta forumları ile pekiştirildi. Şirket ayrıca, iş ortağı topluluğunu genişletmeye odaklandığını yansıtan Hindistan'daki ilk Geliştirici Zirvesi'ne ev sahipliği yaptı.
Abonelik ve destek brüt marjlarının bir önceki yıla kıyasla yüzde 10 puan artmasıyla platform verimliliğinde kayda değer bir iyileşme gözlendi. Şirketin 2024 mali yılı görünümünde yapılan ayarlamalar, Guidewire'ı sürekli büyüme için konumlandıran yıllık yinelenen gelir (ARR), abonelik geliri ve toplam gelir için artan beklentileri içeriyor.
Önemli Çıkarımlar
- Guidewire, InsuranceSuite bulut anlaşmalarında bir önceki yıla göre %33'lük bir artış kaydederek yıl içinde toplam 24 anlaşma yaptığını bildirdi.
- Şirketin Asya Pasifik bölgesine olan bağlılığı, yeni bir Genel Müdürün işe alınması ve Londra, Sidney ve Tokyo'daki başarılı forumlarla kanıtlandı.
- Abonelik ve destek brüt marjları bir önceki yıla göre yüzde 10 puan arttı.
- ARR, abonelik geliri ve toplam gelir beklentileri artırılarak 2024 mali yılı için görünüm düzeltildi.
- Guidewire, 2025 mali yılı için 1 milyar dolarlık ARR hedefine ulaşacağından emin.
Şirket Görünümü
- Guidewire, 2024 mali yılı için ARR görünümünü 856 milyon dolardan 864 milyon dolara yükseltti.
- Abonelik gelirinin yaklaşık 474 milyon dolar, abonelik ve destek gelirinin ise yaklaşık 546 milyon dolar olacağı tahmin ediliyor.
- Toplam gelirin 968 milyon ila 976 milyon dolar arasında olması bekleniyor.
- Faaliyet kârının mali yıl için 94 milyon ila 102 milyon dolar arasında olması bekleniyor.
- Operasyonlardan elde edilen nakit akışının 130 milyon ila 150 milyon dolar arasında artması bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Satış döngüsü uzun sürmeye devam ediyor ve anlaşmaların tamamlanması genellikle birkaç yıl alıyor.
- Zorluklar arasında satışlarda daha az doğrusallığı yönetmek ve net yeni logoları saymanın karmaşıklığı yer alıyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Guidewire, P&C sigorta sektöründe güçlü bir konuma sahiptir.
- Şirket, dijital deneyimlerin oluşturulmasını hızlandırmak için üretken yapay zekadan yararlanma fırsatları görüyor.
- Anlaşma faaliyetlerinde olumlu bir ivme var ve 4. çeyrekte tamamen hızlandırılmış sonuçlara doğru bir eğilim var.
Kaçırılanlar
- Hizmet brüt kar marjı %10 ile nispeten düşük olmakla birlikte önceki çeyreklere kıyasla iyileşme göstermiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Mike Rosenbaum, ürün yatırımını genişletme ve sigorta şirketleri için sonuçları iyileştirme planlarından bahsetti.
- CFO Jeff Cooper, Doğrudan Yazılan Primlerdeki (DWP) büyümenin artan hasar maliyetleri ve enflasyondan kaynaklandığını belirtti.
- Şirket, bulut tabanlı sistemlere geçişlerini desteklemek için müşterilerle aktif olarak çalışmaktadır, ancak geçişler için belirli bir zaman çizelgesi verilmemiştir.
Guidewire'ın üçüncü çeyrek kazanç çağrısında şirketin güçlü performansı ve gelecekteki büyümeyi sağlamayı amaçlayan stratejik girişimleri vurgulandı. Artan bulut anlaşması kapanışları, iş ortağı katılımına odaklanma ve inovasyon taahhüdü ile Guidewire, sigorta sektörünün gelişen ihtiyaçlarından yararlanmak için iyi bir konumdadır. Şirketin temel sistemlerine ve üretken yapay zekanın potansiyeline duyduğu güven, 2024 mali yılının geri kalanı ve sonrası için iyimser görünümünün altını çiziyor.
InvestingPro Analizleri
Guidewire Software, Inc. (NYSE: GWRE) dinamik bir piyasa ortamında faaliyet gösteriyor ve InvestingPro'nun son verileri şirketin finansal sağlığı ve hisse senedi performansı hakkında bilgiler sunuyor. Yaşanan zorluklara rağmen, analistler bu yıl net gelirin artmasının beklendiğini ve bunun da şirketin gelecekteki kârlılığına bakan yatırımcılar için olumlu bir işaret olduğunu belirtiyor.
Değerleme açısından bakıldığında, Guideware'in piyasa değeri 9 milyar dolardır ve bu da P&C sigortacıları için rekabetçi yazılım çözümleri ortamında işin ölçeğini yansıtmaktadır. Bununla birlikte, şirketin hisseleri geçtiğimiz hafta boyunca kayda değer bir düşüş yaşadı ve toplam fiyat getirisi -%9,91 oldu. Bu durum, şirketin büyüme beklentilerine güvenen ve genel olarak düşük olan mevcut hisse senedi oynaklığı konusunda rahat olan yatırımcılar için bir satın alma fırsatı sunabilir.
InvestingPro İpuçları, yedi analistin önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize ettiğini ve bunun da potansiyel olarak daha güçlü bir finansal performansa işaret ettiğini vurguluyor. Ayrıca, şirketin likit varlıkları kısa vadeli yükümlülüklerini aşıyor, bu da devam eden operasyonları ve stratejik girişimleri destekleyebilecek sağlam bir likidite pozisyonuna işaret ediyor.
Guidewire'ın F/K oranı, 2024 yılının 2. çeyreğinde sona eren son on iki ay itibariyle -173,85'tir ve 7,17 gibi yüksek bir Fiyat / Defter katsayısıyla işlem görmektedir. Bu ölçütler, analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ettiğinden, muhtemelen piyasanın gelecekteki büyüme ve kârlılık beklentileri nedeniyle hisse senedinin primli işlem gördüğünü göstermektedir.
Daha fazla analiz ve ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenenler için platformda 10 ipucu daha mevcut. Bu bilgilere erişmek ve yatırım stratejinizi geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirimden yararlanabilirsiniz. Bu kapsamlı veriler ve uzman analizleri sayesinde yatırımcılar Guidewire'ın hisseleri ve daha geniş P&C sigorta yazılımı pazarı hakkında daha bilinçli kararlar verebilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.