Everest Group Limited (NYSE: RE), 2024 yılının ilk çeyreğine ilişkin güçlü finansal sonuçlarını açıkladı ve yüklenim kârı, faaliyet geliri, net gelir ve yatırım gelirinde önemli bir büyüme kaydetti. Şirket, %20'lik rekor bir özsermaye getirisi (ROE) ve %18'i aşan bir toplam hissedar getirisi (TSR) bildirdi. Brüt yazılan primler sabit dolar bazında %17,2 oranında artarken, birleşik oran %88,8'e yükselmiştir. Reasürans segmentinde brüt yazılan primlerde %20'nin üzerinde bir büyüme yaşanırken, sigorta segmentinde özellikle mal ve özel branşlarda %10'luk bir artış kaydedilmiştir. Net yatırım geliri 457 milyon dolarla yeni bir çeyrek dönem zirvesine ulaştı. Everest Group, elverişli piyasa koşullarının devam edeceği konusunda iyimserdir ve küresel çapta sigortacılık faaliyetlerinde sürdürülebilir bir büyüme beklemektedir.
Önemli Çıkarımlar
- Everest Group'un faaliyet özkaynak kârlılığı %20'ye ulaşmış, TSR ise %18'i aşmıştır.
- Brüt yazılan primler sabit dolar bazında %17,2 oranında artmıştır.
- Birleşik oran %88,8'e yükselirken, reasürans segmenti %20'nin üzerinde büyümüştür.
- Net yatırım geliri 457 milyon $ ile yeni bir rekor kırdı.
- Faaliyet EPS'si 16,32 $ olarak raporlandı.
- Şirket 35 milyon dolar karşılığında 90.000 hisse geri satın aldı.
- Özkaynaklar çeyrek sonunda 13,6 milyar dolar olarak gerçekleşti.
- Everest, elverişli piyasa koşullarının devam etmesini ve küresel yüklenim işleri için fırsatlar oluşmasını bekliyor.
Şirket Görünümü
- Elverişli ticaret koşullarının devam etmesi beklenmektedir.
- Küresel çapta iş yüklenimi için önemli fırsatlar.
- Sigorta işinde yıpratıcı hasar oranının düşmesi beklenmektedir.
- 2024 yılının tamamı için %17 TSR ve 90 ila 92 arasında bir birleşik oran hedeflenmektedir.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Sabit gelir portföyündeki vergi sonrası net gerçekleşmemiş zararlar 153 milyon $ artmıştır.
- Sigorta segmentinin birleşik oranı %93,1 ile daha yüksek olmuştur.
- Sigorta segmenti için gider oranının birkaç çeyrek boyunca yüksek olacağı tahmin edilmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Net yatırım geliri ve yüklenim kârında güçlü büyüme.
- Brüt yazılan primler ve faaliyet gelirleri önemli ölçüde artmıştır.
- Reasürans işinde riske göre ayarlanmış güçlü getiriler.
- Sigorta segmentinde mülk ve özel branşlarda sağlam büyüme.
Eksiklikler
- Birinci çeyrekteki büyüme, yenilemelerdeki zamanlama sorunlarından etkilenmiştir.
- Haziran 2023 yenilemesinde primde hafif düşüş.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Profesyonel branşlardaki hızlı büyüme, Kanada'daki büyük bir fronting anlaşmasından kaynaklanmaktadır.
- Fronting düzenlemesinden kaynaklanan büyümenin yıl boyunca devam etmesi beklenmemektedir.
- Şirket, Sigorta segmenti için istikrarlı bir reasürans alıcısı olmuştur ve bu stratejisini sürdürecektir.
- Zaman içinde net/brüt oranında kademeli bir artış beklenmektedir.
Everest Group Limited üç yıllık planına bağlı kalmaya devam etmektedir ve güçlü piyasa koşullarından yararlanmaya hazırdır. Şirketin disiplinli büyümesinin ve stratejik reasürans alımlarının başarısını sürdürmesi ve hissedarları için TSR hedefini gerçekleştirmesi beklenmektedir.
InvestingPro İçgörüleri
Everest Group Limited'in 2024 yılının ilk çeyreğindeki mali performansı, iyileşen birleşik oran ve rekor net yatırım gelirinin de gösterdiği gibi, sadece büyüyen değil, aynı zamanda verimli bir şekilde yönetilen bir şirketi yansıtmaktadır. Bu sonuçlara daha fazla bağlam sağlamak için, InvestingPro'dan bazı temel ölçütleri ve içgörüleri ele alalım:
InvestingPro Verileri, Everest Group Limited'in 17,89 milyar USD'lik bir piyasa değerine sahip olduğunu gösteriyor ve bu da piyasadaki önemli varlığına işaret ediyor. Şirketin 1Ç 2024'te sona eren son on iki ay itibariyle F/K Oranı 5,57'dir ve bu da hisse senedinin kazançlara kıyasla nispeten düşük bir kazanç katsayısıyla işlem gördüğünü ve bu da değerinin düşük olduğunu gösterebilir. Ayrıca, aynı dönem için %17,63'lük Brüt Kâr Marjı ile şirket, sektör kıyaslamalarının altında olsa da temel faaliyetlerinden sağlıklı bir kârlılık elde etmektedir.
InvestingPro Tips'in bakış açısından, 3 analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiğini belirtmek gerekir ki bu da şirketin büyüme yörüngesini devam ettirme kabiliyetine olan güvene işaret edebilir. Bu durum, şirketin piyasa koşullarına ve küresel sigortacılık fırsatlarına ilişkin iyimser bakış açısı göz önüne alındığında özellikle önemlidir. Dahası, şirket Sigorta sektöründe önde gelen bir oyuncu olarak tanınmaktadır ve bu da brüt yazılan primler ve yüklenim kârında bildirilen büyüme ile uyumludur.
InvestingPro, Everest Group Limited'in finansal sağlığı ve gelecek beklentileriyle daha derinlemesine ilgilenen okuyucular için ek bilgiler ve ipuçları sunuyor. Everest Group Limited için şu anda 7 InvestingPro İpucu daha mevcut olup, bunlara https://www.investing.com/pro/RE adresini ziyaret ederek erişebilirsiniz. InvestingPro aboneliği almayı düşünenler, INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde edebilirler. Bu ek bilgiler, Everest Group Limited ile ilgili bilinçli yatırım kararları almak için çok değerli olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.