Central Pacific Financial Corp. (CPF), 2023 yılının dördüncü çeyreğinde güçlü likidite ve sermaye seviyelerini yansıtarak 14,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,55 dolar net gelir açıkladı. Şirketin bilançosu nakit rezervlerinde artış ve kredi portföylerinde azalma gösterdi. Hawaii turizm endüstrisinin toparlanma işaretleri göstermesi ve emlak piyasasının sağlam değerlerini koruması nedeniyle Central Pacific Financial, eyaletin ekonomik beklentileri konusunda iyimser. Yönetim Kurulu üç ayda bir hisse başına 0,26 dolar nakit temettü beyan etti ve 2024 yılı için 20 milyon dolarlık adi hisse senedi geri alım planına yetki verdi. Yöneticiler düşük tek haneli yüzde aralığında kredi büyümesi bekliyor ve faiz indirimlerinin net faiz marjına potansiyel faydalarını öngörüyor.
Önemli Çıkarımlar
- Central Pacific Financial, 2023 yılının 4. çeyreği için 14,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,55 dolar net gelir bildirdi.
- Bilanço, daha yüksek nakit seviyeleri ve daha küçük bir kredi portföyü ortaya çıkardı.
- Hawaii'de turizm toparlanıyor ve ziyaretçi sayısı pandemi öncesi seviyelere yaklaşıyor.
- Oahu'daki ortalama müstakil ev fiyatı 1 milyon dolar seviyesinde kalmaya devam ediyor.
- Hisse başına 0,26 $ tutarında üç aylık nakit temettü beyan edilmiştir.
- 2024'e kadar 20 milyon dolara kadar hisse geri alım planı onaylandı.
- Aktif kalitesi güçlü olup, sorunlu aktiflerin toplam aktiflere oranı 9 baz puandır.
- Kredi zararları için ayrılan karşılık 63,9 milyon $ veya ödenmemiş kredilerin %1,18'idir.
- Kredi büyümesinin 2024 yılı için düşük tek haneli yüzde aralığında olması beklenmektedir.
- Şirket bilanço içi likiditeyi daha fazla artırmayı planlamıyor.
Şirket Görünümü
- Central Pacific Financial, ticari gayrimenkul, ticari ve endüstriyel kredilerin yanı sıra konut, ev kredisi ve küçük işletme kredilerinde de büyüme öngörmektedir.
- Banka, Anakara tüketici kredisi portföyünün tükenmesine izin veriyor.
- Yöneticiler faiz indirimlerinin net faiz marjını olumlu etkilemesini bekliyor.
- Müşterilere daha yüksek getirili seçenekler sunmak için bir ürün segmentasyonu stratejisi uyguladılar.
- 2024 yılı için gelir tahmini 160 milyon ila 164 milyon dolar arasında belirlendi.
- Yinelenmeyen kalemler hariç tutulduğunda 2023 yılı için normalleştirilmiş büyüme oranının düşük tek haneli rakamlarda olması bekleniyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Kredi portföyü azalmıştır.
- Faiz getirmeyen mevduatların artırılması ihtiyacı devam etmektedir.
- Rezerv oranı, Anakara'daki tüketici zararları nedeniyle artmıştır.
Yükselen Önemli Noktalar
- Hawaii'nin turizm sektörü güçlü bir toparlanma yaşıyor.
- Eyaletteki emlak değerleri yüksek kalmaya devam etmektedir.
- Şirket güçlü likidite, sermaye ve kredi pozisyonuna sahiptir.
- Faiz indirimlerinin gerçekleşmesi halinde net faiz geliri eklemek için bir faiz oranı takası mevcuttur.
Kaçırılanlar
- Şirket, faiz getirmeyen mevduatlardan çıkışta bir yavaşlama olduğunu kaydetti.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler faiz indirimi potansiyelini ve mevduatları daha düşük fiyatlandırma kabiliyetini tartıştı.
- Yöneticiler, 2024 yılında üç adet 25 baz puanlık faiz indirimi içeren bir marj kılavuzu sunmuşlardır.
- Teknoloji girişimlerine yapılan yatırımlardan bahsedildi ve bunların kârlılığı nasıl etkileyeceğine odaklanıldı.
- Yöneticiler 2024 yılı için giderlerde düşük tek haneli yıllık büyüme oranı bekliyor.
- Nakdin daha yüksek getirili opsiyonlara yönlendirilmesi olasılığı değerlendiriliyor.
CEO, gelecekteki güncellemeler için minnettarlığını ve beklentisini ifade ederek görüşmeyi sonlandırdı. Central Pacific Financial Corp. dördüncü çeyrekteki sağlam performansı ve Hawaii ekonomisine yönelik olumlu bakış açısıyla müşterilerine ve topluma hizmet etmeye odaklanmaya devam ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Central Pacific Financial Corp. (CPF), hissedar getirilerine tutarlı bir bağlılık göstermiş, üst üste 11 yıl boyunca temettü ödemelerini sürdürmüş ve en son temettü verimi %5,4 olarak bildirilmiştir. Ancak, şirketin karşılaştığı zorluklar da yok değil. İki analist yakın zamanda önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etti ve CPF zayıf brüt kar marjlarıyla boğuşuyor. Bu endişelere rağmen, şirket son üç ayda güçlü bir getiri ile dayanıklılık gösterdi ve %21,51 fiyat toplam getirisine sahip oldu.
InvestingPro Verileri, şirketin piyasa değerinin 521,12 milyon dolar olduğunu ve 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki aylık Fiyat/Kazanç (F/K) oranının 8,16 olduğunu gösteriyor. Bu, hisse senedinin kazançlara kıyasla makul bir şekilde değerlendiğini gösterebilir. Ayrıca, Fiyat / Defter (P / B) oranı 1,11'dir ve hisse senedinin şirketin varlıklarına göre adil bir şekilde değerlenebileceğini göstermektedir.
InvestingPro İpuçları, net gelirin bu yıl düşmesi beklenirken, analistlerin şirketin kârlı kalacağını tahmin ettiklerini ve son on iki ayda kârlı olduğunu vurguluyor. Bu görüşler, iyileştirilmesi gereken alanlar olsa da CPF'nin gelecekteki büyümeyi destekleyebilecek güçlü bir temele sahip olduğunu göstermektedir.
InvestingPro, kapsamlı analiz ve ek bilgiler arayan yatırımcılar için CPF hakkında daha fazla ipucu sunuyor. Aboneler daha bilinçli kararlar almak için bu değerli ipuçlarına erişebilirler. InvestingPro şu anda %50'ye varan indirimlerle özel bir Yeni Yıl indirimi uyguluyor. SFY24 kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10, SFY241 kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim elde edebilirsiniz. Abonelik ile yatırımcılar, finansal piyasalarda etkin bir şekilde gezinmek için daha fazla içgörü ve ipucu ortaya çıkarabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.