Banco do Brasil (BBAS3.SA) 2023 yılının dördüncü çeyreği için bir önceki yıla göre %11 artışla 35,6 milyar R$'lık rekor düzeltilmiş net gelir bildirdi. Bankanın özkaynak kârlılığı %21,6 olarak gerçekleşti. Bu güçlü performans, çeşitli sektörlerde toplamda 0,5 trilyon R$'ın üzerinde kredi kullandırılmasına ve 2022 yılına kıyasla %10'un üzerinde artış gösteren kredi portföyündeki önemli büyümeye bağlanıyor. Banco do Brasil'in hisseleri de etkileyici bir artış göstererek bir yıldan biraz daha uzun bir sürede %89 oranında yükselmiştir.
Önemli Çıkarımlar
- Düzeltilmiş net gelir bir önceki yıla göre %11 artışla 35,6 milyar R$'a ulaştı.
- Özkaynak kârlılığı %21,6 olarak gerçekleşmiştir.
- Kredi kullandırımları 0,5 trilyon R$'ı aşarken, kredi portföyü bakiyesi 1,1 trilyon R$'a ulaştı.
- Tarımsal işletme ve aile çiftçiliği kredi portföyü %15 artarak 355 milyar R$'a ulaştı.
- Hisseler bir yıldan biraz daha uzun bir sürede %89 oranında arttı.
- Satın alma piyasası operasyonlarını geliştirmek için Sarı'nın sermayesini kapatmayı planlıyor.
- Dijital çözümlere odaklanma ve 443 milyar R$'ın üzerinde sürdürülebilir kredi portföyü ile ESG konularına bağlılık.
Şirket Görünümü
- Banco do Brasil, 2024 yılına kadar 37 milyar R$ ile 40 milyar R$ arasında bir net gelir elde etmeyi bekliyor.
- Banka, 2024 yılında ödeme oranını %45'e çıkarmayı ve Seviye 1 enstrümanlarının %100'ünü geri almayı planlıyor.
- Sürdürülebilir kredi portföyü için büyüme hedefleri 2024 yılı için %5-9 olarak belirlenmiştir.
- Toplam kredi portföyü büyümesinin, temel olarak tarım sektörü kaynaklı olmak üzere %8 ila %12 arasında gerçekleşmesi beklenmektedir.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- İdari giderler %7'ye yakın bir büyüme oranıyla 36,1 milyar R$ olarak gerçekleşmiştir.
- Devam eden yatırımlar nedeniyle giderlerin enflasyonun üzerinde %6 ila %10 oranında artması beklenmektedir.
- Bilançoyu 2024 yılındaki olası risklerden korumak için ayrılan karşılıkların 27 milyar R$ ile 30 milyar R$ arasında kalması beklenmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Bankanın CET1'i %12 ve Tier 1 sermayesi %13,9 olarak gerçekleşmiştir.
- Net faiz geliri ve ücret gelirinin kredi portföyüne paralel olarak sırasıyla %4 ve %8 aralığında büyümesi beklenmektedir.
- Banco do Brasil, üst üste altıncı dönemdir müşteri şikayetleri açısından en iyi konumdaki banka olup marka gücü, sürdürülebilirlik ve çeşitlilik girişimleri açısından pazar ödülleri almıştır.
Bayanlar
- Müzakerelere bağlı olarak ortaya çıkabilecek olsa da, 2024 için hükümlere ilişkin belirli bir varsayım bulunmamaktadır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Banka, özellikle tarımsal işletme portföyündeki temerrüt durumunun istikrara kavuşacağından emindir.
- Sermaye seviyelerini korumak için muhafazakâr bir yaklaşımla, önümüzdeki yıllarda ödemelerin kademeli olarak %45'e çıkarılması planlanmaktadır.
- Banka, 2024 yılı için sağlam kılavuzlar sunmaya ve pazar büyümesini aşmaya odaklanmıştır.
Banco do Brasil, devlet ve belediye projelerini desteklemedeki rolünün yanı sıra tarımsal ticaret ve aile çiftçiliğine odaklanmayı vurgulayarak dijital dönüşüm stratejisine bağlı kalmaya devam ediyor. Banka ayrıca bulut uygulamaları ve müşteri hizmetlerinde kişiselleştirme de dahil olmak üzere teknoloji ve inovasyona yatırım yapıyor ve 2024 yılı sonuna kadar 3.000 yeni BT ve siber güvenlik çalışanını işe almayı planlıyor. Net bir stratejik yönü olan ve hem teknolojiye hem de sürdürülebilirliğe yatırım yapan Banco do Brasil, önümüzdeki yıllarda büyüme yörüngesini sürdürmeye hazırlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Banco do Brasil'in etkileyici performansı ve geleceğe yönelik iyimser bakış açısı, bazı temel ölçütlere ve analist bakış açılarına da yansımaktadır. Bankanın temettü ödemelerine olan bağlılığı, 3 yıl üst üste temettü artırma ve bu ödemeleri etkileyici bir şekilde 28 yıl üst üste sürdürme geçmişi ile dikkat çekicidir. Bu durum, hissedarlara istikrarlı bir getiri sağlandığını ve bankanın faaliyetlerinde güçlü bir mali disiplin olduğunu göstermektedir. Ayrıca, analistler önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ederek bankanın büyüme yörüngesini devam ettirme kabiliyetine güven duyduklarını gösterdiler.
InvestingPro Veri metrikleri bankanın finansal sağlığı hakkında daha fazla fikir vermektedir. Banka, 33,17 milyar USD piyasa değeri ve 4,88 gibi düşük bir fiyat/kazanç (F/K) oranıyla, makul bir fiyata kazanç potansiyeli arayan yatırımcıların ilgisini çekebilecek bir değerlemeyle işlem görüyor. F/K oranı, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda 4,86'ya hafif bir düzeltme ile sabit kalmıştır. Ayrıca, bankanın son on iki aydaki gelir artışı %10,59'dur ve bu da zaman içinde kazançlarını artırma kabiliyetine işaret etmektedir.
Banco do Brasil hakkında daha derin analizler ve nakit yakma oranı, brüt kâr marjları ve fiyat oynaklığı gibi ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenen okuyucular için https://www.investing.com/pro/BDORY adresini ziyaret edebilirsiniz. Şu anda, bilinçli yatırım kararları almak için değerli bilgiler sağlayabilecek 16 ek InvestingPro İpucu mevcuttur. Bu ipuçlarına ve daha fazlasına erişmek için PRONEWS24 kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliğinde ek %10 indirim kazanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.