Axos Financial, Inc. (ticker: AX) 2024 mali yılının ikinci çeyreğinde güçlü bir performans sergilediğini ve temel finansal ölçütlerde yıldan yıla önemli bir büyüme kaydettiğini bildirdi. Şirket net gelirinde %86'lık bir artışla 152 milyon dolara ulaştığını ve net faiz gelirinde kayda değer bir yükseliş olduğunu açıkladı. Hisse başına kazanç, hisse başına defter değeri ve son kredi bakiyelerinde olduğu gibi çift haneli artış göstererek art arda altıncı çeyrekte de bu tür bir büyümeye işaret etti. FDIC'den kredi havuzlarının önemli bir indirimle stratejik olarak satın alınması, vergi sonrası 65 milyon dolarlık bir kazanca katkıda bulundu ve şirketin net faiz marjını önümüzdeki çeyreklerde artırması bekleniyor.
Önemli Çıkarımlar
- Axos Financial'ın net geliri bir önceki yıla göre %86 artarak 152 milyon dolara yükseldi.
- Hisse başına kazanç ve hisse başına defter değeri çift haneli büyüme gösterdi.
- Şirket önemli bir FDIC kredi havuzu satın alımını tamamlayarak vergi sonrası 65 milyon dolar kazanç elde etti.
- Mevduatlar bu çeyrekte 638 milyon dolar artmış ve toplam bakiye 1 milyar dolar yükselmiştir.
- Net faiz marjı, FDIC kredi alımından beklenen artışla birlikte %4,55 ile beklentileri aştı.
- Axos 59 milyon dolarlık adi hisse senedini geri satın aldı ve güçlü sermaye seviyelerini korudu.
Şirket Görünümü
- FDIC kredi alımı nedeniyle net faiz marjının önümüzdeki 4 ila 6 çeyrekte 40 ila 50 baz puan artması beklenmektedir.
- Yüksek tek haneli rakamlar ile düşük onlu rakamlar arasında öngörülen kredi büyümesinin devamı.
- Pazar payı genişlemesini ve hissedar getirilerini desteklemek için stratejik girişimlere yatırım.
Ayı Açısından Önemli Noktalar
- Maaş ve sosyal yardım giderleri, ekip genişlemesi ve liyakat artışları nedeniyle 3,1 milyon dolar artmıştır.
- Faiz dışı giderlerin tarihsel ortalamalardan daha yüksek oranlarda büyümesi beklenmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Kapanan bakiyelerde yıllık %12,6 artış ile güçlü mevduat büyümesi.
- Axos Securities'den elde edilen ücret ve faiz gelirlerinde önemli büyüme.
- Çeşitli kredi iş kollarında organik kredi alımları güçlü kalmaya devam etmektedir.
Eksiklikler
- Aralık 2023'te sona eren çeyrekte gelirler %1,1'lik mütevazı bir artışla 122 milyon dolara yükseldi.
- Reklam ve tanıtım giderlerinin yanı sıra profesyonel hizmet ücretlerinde de azalma görüldü.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Satın alınan kredi varlıklarının detaylı analizine dayalı olarak 70 milyon dolarlık bir kredi zararları karşılığı görüşülmüştür.
- Karşılık, bir dizi ekonomik ve krediye özgü faktör dikkate alınarak üç ayda bir yeniden değerlendirilecektir.
Özetle, Axos Financial'ın son kazanç çağrısı, stratejik satın almalarla desteklenen ve pazar payını genişletmeye odaklanan bir büyüme yörüngesindeki bir şirketin resmini çizdi. Firmanın finansal sağlığı, güçlü kazançlar, sağlam mevduat büyümesi ve kredi portföyünü yönetmeye yönelik proaktif bir yaklaşımla vurgulanmaktadır. Gelecek için net bir stratejiye sahip olan Axos Financial, hissedarlarına değer sunmaya devam etmeye hazır görünüyor.
InvestingPro Analizleri
Axos Financial, Inc. (AX) son kazanç raporunda da vurgulandığı üzere kayda değer bir finansal performans sergiledi. Bu sonuçlara daha fazla bağlam eklemek için, InvestingPro'dan şirketin gelecekteki gidişatının göstergesi olabilecek bazı önemli ölçümleri ve ipuçlarını inceleyelim.
InvestingPro Verileri, Axos Financial'ın 8,45 F/K Oranı ile işlem gördüğünü gösteriyor ve bu da hisse senedinin kısa vadeli kazanç büyüme potansiyeline göre değerinin altında olabileceğini gösteriyor. Şirketin 1Ç 2024 itibariyle son on iki ay için 0,26 olan PEG Oranı da bu fikri güçlendiriyor, zira 1'in altındaki bir PEG Oranı genellikle değerinin altında olabilecek bir hisse senedine işaret ediyor. Ayrıca, aynı dönemdeki yıllık %25,56'lık güçlü Gelir Artışı, güçlü bir üst düzey büyümeyi yansıtmaktadır.
InvestingPro İpuçları, zayıf brüt kâr marjlarına rağmen Axos'un son üç ayda %57,59 fiyat toplam getirisi ile güçlü bir getiri sağladığını vurgulamaktadır. Bu performans, şirketin büyüme stratejisine ve operasyonel verimliliğine yönelik piyasa güveninin bir sinyali olabilecek son kazanç raporuyla uyumludur. Ayrıca, analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ederek kazanç çağrısında sunulan olumlu görünümle uyum sağlıyor.
Daha derin bir analizle ilgilenen yatırımcılar için, InvestingPro+ aboneliği ile erişilebilecek ek InvestingPro İpuçları mevcut. Şu anda, aboneliklerde %50'ye varan indirim sunan özel bir Yeni Yıl indirimi var. Fırsatı daha da tatlandırmak için, 2 yıllık abonelikte ekstra %10 indirim için SFY24 veya 1 yıllık abonelikte ek %10 indirim için SFY241 kupon kodunu kullanın.
Sonuç olarak, InvestingPro tarafından sağlanan bilgiler Axos Financial'ı çevreleyen yükseliş hissini güçlendirirken, yatırımcılara şirketin brüt kâr marjları ve hissedarlara temettü ödemesi yapılmaması gibi izlenmesi gereken alanları da hatırlatıyor. Son aylardaki güçlü getirisi ve olumlu kârlılık tahminiyle Axos Financial, potansiyel piyasa değer düşüklüğünden yararlanmak isteyen yatırımcılar için ilgi çekici bir seçenek olarak konumlanıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.