Ameriprise Financial (AMP), 2024 yılının ikinci çeyreğinde 4,2 milyar dolarlık rekor gelir ve hisse başına kazançta (EPS) %17'lik önemli bir artışla 8,72 dolara ulaşan güçlü bir finansal performans bildirdi. Şirketin yönetim ve idare altındaki varlıkları bir önceki yıla göre %12 artarak 1,4 trilyon dolara ulaştı.
Ameriprise ayrıca bu çeyrekte 693 milyon dolar dağıtarak ve 2024 yılına kadar faaliyet kazançlarının %80'ini hissedarlara iade etmeyi planlayarak hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir.
Önemli Çıkarımlar
- Ameriprise Financial'ın 2. çeyrek gelirleri 4,2 milyar dolar ile yeni bir zirveye ulaştı.
- EPS bir önceki yıla göre %17 artarak 8,72 $'a yükseldi.
- Yönetim ve idare altındaki varlıklar %12'lik bir artışla 1,4 trilyon dolara ulaştı.
- Varlık yönetimi müşteri varlıkları 972 milyar dolar ile güçlü bir seyir izlerken, varlık yönetimi varlıkları 535 milyar dolar oldu.
- Ameriprise'ın danışman gücü yaklaşık 10.400'e ulaştı.
- Varlık Yönetimi AUM'u %4 artışla 642 milyar $'a ulaşırken, faaliyet kazançları %35 artışla 218 milyon $'a yükseldi.
- Emeklilik ve Koruma Çözümleri'nin vergi öncesi düzeltilmiş faaliyet kazançları %4 artışla 196 milyon dolara yükseldi.
- Şirket geçtiğimiz yıl hissedarlarına 2,6 milyar dolar sermaye iade etti.
Şirket Genel Görünümü
- Ameriprise, çeşitlendirilmiş iş modeli ve güçlü finansal performansı sayesinde gelecekteki büyümeye odaklanmıştır.
- Şirket, işine yatırım yapmakta ve verimlilik için süreç değişiklikleri uygulamaktadır.
- Ameriprise, iş segmentleri genelinde istikrarlı ücret seviyelerini ve güçlü marjları sürdürme konusunda kendine güveniyor.
Ayıda Öne Çıkanlar
- Düzeltilmiş işletme giderleri, iş büyümesi ve daha yüksek işlem faaliyeti nedeniyle %13 oranında artmıştır.
- Şirket, müşteri hesaplarındaki nakit seviyelerini izliyor ve maliyetleri dengelemek için gelecekte fiyat ayarlamaları yapabilir.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Ameriprise, paket akışlarında ve işlem faaliyetlerinde büyüme kaydetti.
- Varlık Yönetimi işi, daha büyük kurumları ve emeklilik fonlarını hedefleyerek APAC bölgesinde ilgi kazanıyor.
- Ameriprise, Varlık Yönetimi işinde küresel operasyonel verimlilik ve teknolojiden yararlanıyor.
Eksiklikler
- Şirket, Net Faiz Gelirinin (NII) alt satırdaki beklentileri karşılamaması nedeniyle P&L bileşenlerini gözden geçirmektedir.
- Nakit enstrümanlardaki düşüşün de gösterdiği gibi sabit gelirli yatırımlardan uzaklaşma söz konusudur.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Ameriprise, seçimin yatırımlar üzerindeki etkisi hakkında müşterilerden gelecek sorulara hazırlıklı.
- Şirket, seçim nedeniyle danışman işe alma ve pazarlama giderlerinden önemli ölçüde etkilenmemiştir.
- Ameriprise, müşterilerinin seçim sonuçlarıyla ilgili endişelerini gidermek için piyasa stratejileri sağlamaya odaklanmıştır.
Sonuç olarak, Ameriprise Financial 2024 yılının 2. çeyreğinde rekor gelirler ve kilit alanlarda büyüme ile güçlü bir performans sergilemiştir. Şirket, giderleri yönetmeye, büyümeyi artırmaya ve güçlü marjları korumaya odaklanarak gelecekteki büyüme için iyi bir konuma sahiptir. Bazı zorluklara rağmen, şirket özellikle APAC bölgesinde yenilik yapmaya ve genişlemeye devam ettiği için görünüm olumlu olmaya devam ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Ameriprise Financial'ın (AMP) 2024 yılının ikinci çeyreği, hisse başına kazançta %17'lik kayda değer bir artış ve yönetilen varlıklarda önemli bir büyüme ile etkileyici finansal başarılara sahne oldu. Bu sonuçlar ışığında InvestingPro, şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında değerli bilgiler sunuyor.
InvestingPro İpuçları, Ameriprise'ın hissedarlarını ödüllendiren bir geçmişe sahip olduğunu, 19 yıl üst üste temettü artırdığını ve 20 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü gösteriyor. Bu tutarlılık, şirketin istikrarlı finansal pozisyonunu ve yatırımcılarına değer döndürme taahhüdünü yansıtmaktadır. Ayrıca, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize etmesi, şirketin performansının yukarı yönlü bir yörüngede devam edebileceğine işaret etmektedir.
Değerleme açısından bakıldığında Ameriprise, 14,85 F/K oranı ve 2024'ün 2. çeyreği itibarıyla 14,06 olan son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı ile yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla düşük bir F/K oranından işlem görmektedir. Bu, hisse senedinin kazanç potansiyeli göz önünde bulundurulduğunda değerinin altında olabileceğini ve bunun da değer yatırımcılarını çekebileceğini göstermektedir.
Şirketin güçlü finansal temeli, 2Ç 2024 itibarıyla son on iki aydaki %12,45'lik güçlü gelir artışı ve %58,34'lük brüt kâr marjı ile daha da kanıtlanmakta, verimli operasyonlar ve finans sektöründe sağlam bir rekabet avantajı sergilemektedir.
InvestingPro, Ameriprise'ın finansal dinamiklerini daha derinlemesine incelemek ve ek bilgiler edinmek isteyen okuyucular için yatırım kararlarına rehberlik edecek daha fazla ipucu sunuyor. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanın ve https://www.investing.com/pro/AMP adresinden Ameriprise Financial hakkında ek 10 InvestingPro İpucuna erişimin kilidini açın. Bu ipuçları, şirketin uzun vadeli performansı ve piyasa konumu hakkında daha incelikli bir anlayış sağlayabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.