American Express (ticker: AXP) 2023 yılının dördüncü çeyreği için rekor gelir ve hisse başına kazançta (EPS) önemli bir artışla güçlü bir finansal performans bildirdi. Şirketin geliri dördüncü çeyrekte yaklaşık 16 milyar $'a ulaşarak yıl için toplam 61 milyar $'a katkıda bulundu ve kurdan arındırılmış bazda %15'lik bir artışa işaret etti. Net gelir 8 milyar $'ı aşarken, EPS 11,21 $ olarak gerçekleşti.
2022'de uygulamaya konulan büyüme planı, 25 milyon yeni kart hesabının eklenmesi ve 1,5 trilyon dolarlık rekor yıllık kart harcaması ile iki yıl içinde iş ölçeğinin %40'ın üzerinde genişlemesini sağladı. American Express ileriye dönük olarak, yıllık %10 veya daha fazla gelir artışı ve orta onlu EPS büyümesi öngörerek kendine güvenini korumaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- American Express 4. çeyrekte yaklaşık 16 milyar dolarlık rekor gelir elde ederek 2023 yılı için toplam 61 milyar dolarlık bir hedefe katkıda bulundu.
- Şirket, yıl için 8 milyar doların üzerinde net gelir ve 11,21 dolar EPS bildirdi.
- 2022'de başlatılan bir büyüme planı, önemli bir genişlemeye ve 25 milyon yeni kart hesabının eklenmesine yol açtı.
- American Express, 2024 yılı için yıllık %9 ila %11 arasında gelir artışı ve 12,65 ila 13,15 dolar arasında bir EPS bekliyor.
- Adi hisse senetleri için üç ayda bir ödenen temettü 2022'ye göre %60 artarak hisse başına 0,70 dolara yükselecek.
Şirket Görünümü
- American Express, yıllık %10'un üzerinde gelir artışı ve onlu yılların ortalarında EPS büyümesi sağlamayı hedefliyor.
- Şirket, üç aylık temettüyü hisse başına 0,70 dolara çıkarmayı planlıyor.
- 2024'te %9 ila %11 arasında gelir artışı ve 12,65 ila 13,15 dolar arasında bir EPS tahmini bekleniyor.
- 2024'ün 2. çeyreğinde tamamlanması beklenen Accertify işinin satışı öngörüye dahil edilmemiştir.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Temerrüt ve zarar yazma oranları 4. çeyrekte hafif bir artış göstermiştir.
- Rezerv oranının 2024 yılında bir miktar yükselmesi beklenmektedir.
- Pazarlama giderleri seyahat ve eğlence talebindeki düşüş nedeniyle azaldı ancak 2024 yılında artması bekleniyor.
Yükselen Önemli Noktalar
- Dördüncü çeyrekte küçük işletme ürünlerinde güçlü kredi performansı ve yüksek elde tutma seviyeleri kaydedilmiştir.
- Uluslararası Kart Hizmetleri tüm bölgelerde ve müşteri türlerinde çift haneli büyüme kaydetmiştir.
- Net faiz geliri bir önceki yıla göre %30 oranında artmıştır.
Eksiklikler
- Değişken müşteri katılım giderleri, azalan seyahat ve eğlence harcamaları nedeniyle beklenenden daha düşük gerçekleşti.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, faturalama, indirim geliri ve kart ücretleri gibi büyüme faktörlerini tartıştı.
- Şirket yeni müşteriler için olumlu bir kredi profili sürdürüyor.
- Müşteri katılım harcamalarının gelir artışını geride bırakması bekleniyor.
- Seyahat ve eğlence harcamalarındaki büyüme oranları yavaşlamış olsa da güçlü kalmaya devam ediyor.
- Kayıttan düşme oranlarının normalleşmesi nedeniyle rezerv oranlarında artış beklenmektedir.
- Sermaye yönetimi, temettü dağıtma ve hisse geri satın alma planları ile istikrarlı bir şekilde devam etmektedir.
American Express, büyüme ve müşteri kazanımına stratejik olarak odaklanarak 2023'ün dördüncü çeyreğinde güçlü bir performans sergilemiştir. Şirketin 2024 yılı için finansal görünümü, beklenen gelir artışı ve hissedarlara sermaye geri dönüşü taahhüdü ile olumlu olmaya devam etmektedir. Temerrüt ve iptal oranlarındaki hafif artış gibi bazı zorluklara rağmen, genel kredi ölçümleri sağlamdır ve şirket sürekli başarı için iyi bir konumdadır. American Express'in kazanç çağrısı, şirketin iş modeline olan güvenini ve dinamik finansal ortamda gezinme yeteneğini vurguladı.
InvestingPro İçgörüleri
American Express (AXP), 2023'ün son çeyreğinde etkileyici bir performans göstererek finansal gücünü kanıtladı. Daha derinlemesine bir bakış açısı sağlamak için, InvestingPro'dan bazı temel ölçümleri ve içgörüleri inceleyelim.
InvestingPro verilerine göre American Express'in Piyasa Değeri 146,93 milyar dolar ve F/K Oranı 18,87. Bu oran 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ay dikkate alındığında 17,93'e düşüyor. Şirketin Fiyat / Defter oranı aynı dönem için 5,37'dir ve daha yüksek tarafta bir değerlemeye işaret etmektedir.
Dikkat çeken bir InvestingPro İpucu, American Express'in şu anda yakın vadeli kazanç büyümesine göre yüksek bir F/K oranıyla işlem görmesidir, bu da yatırımcıların gelecekte daha yüksek kazanç beklediğini gösterebilir. Ayrıca, şirketin son üç aydaki %40,98'lik Fiyat Toplam Getirisi ile güçlü getirisi, yatırımcı güvenini ve yükseliş piyasası hissiyatını yansıtmaktadır.
Daha fazla bilgi edinmek isteyenler için InvestingPro, American Express'in 54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürerek hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermesi de dahil olmak üzere ek ipuçları sunuyor. Ayrıca, şirket Tüketici Finansmanı sektöründe önemli bir oyuncudur ve bu da güçlü gelir ve EPS büyümesinde önemli bir faktör olabilir.
Daha fazla derinlemesine analiz ve ipucuna erişmek için InvestingPro'ya abone olmayı düşünebilirsiniz. 50'ye varan indirimlerle özel bir Yeni Yıl indirimi var ve 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim için "SFY24" veya 1 yıllık abonelikte ek %10 indirim için "SFY241" kupon kodunu kullanabilirsiniz. American Express için listelenen 11 ek InvestingPro İpucu ile aboneler, şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında kapsamlı bir anlayış kazanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.