Old National Bancorp (ONB), 2024 yılının üçüncü çeyreğine ait finansal sonuçlarını açıkladı ve hisse başına kazanç (EPS) piyasa beklentileriyle uyumlu gerçekleşti. Yönetim Kurulu Başkanı ve CEO Jim Ryan, 0,44₺ GAAP EPS ve 0,46₺ düzeltilmiş EPS açıkladı. Bu sonuçlar, çekirdek mevduatlarda yıllık %10,1 büyüme ve ticari kredilerde %4,1 artış ile desteklendi.
Banka ayrıca, 2024'ün ikinci çeyreğinden bu yana maddi ortak defter değerinde hisse başına %8 artış kaydetti ve bu, yıllık bazda %21'lik bir yükselişe işaret ediyor. Faiz oranı değişiklikleri nedeniyle dördüncü çeyrek için daha yumuşak bir görünüme rağmen banka, istikrarlı kredi büyümesi ve net faiz geliri (NII) bekliyor ve güçlü bir sermaye pozisyonunu korumaya odaklanıyor.
Önemli Noktalar
- GAAP EPS 0,44₺ ve düzeltilmiş EPS 0,46₺ ile beklentileri karşıladı.
- Çekirdek mevduatlarda yıllık %10,1 güçlü büyüme ve ticari kredilerde %4,1 artış.
- Düzeltilmiş maddi ortak özkaynak getirisi %16,8 ve düzeltilmiş verimlilik oranı %51,2.
- Maddi ortak defter değeri hisse başına 2. çeyrekten bu yana %8 ve yıllık bazda %21 arttı.
- CET1 oranı %11 olurken kredi büyümesi yıllık %2,7 oldu.
- Yatırım portföyünden NII'yi artıracak 2 milyar₺ nakit akışı bekleniyor.
- Zarar yazma rehberi 17-20 baz puana daraltıldı, normalleşen kredi seviyelerine işaret ediyor.
- Ücret geliri işlerine odaklanan seçici işe alımlar ve CapStar entegrasyonunun 4. çeyreğe kadar yıllık 30 milyon₺ tasarruf sağlaması bekleniyor.
Şirket Görünümü
- Yatırım portföyünden 2 milyar₺ nakit akışı nedeniyle 4. çeyrekte mütevazı NII büyümesi beklentisi.
- CET1 oranında yıllık yaklaşık 100 baz puan artış öngörülüyor.
- Sermayeyi hızla yeniden inşa etme planları, gelecek yıl hisse geri alım potansiyeli ile.
- Pozitif faaliyet kaldıracını sürdürmek için uzun vadeli yatırımlara odaklanma.
Olumsuz Öne Çıkanlar
- Önceki beklentilere kıyasla 4. çeyrek için daha yumuşak görünüm.
- Mevsimsel faktörler nedeniyle ücret gelirinin hafifçe düşmesi bekleniyor.
- Tahakkuk etmeyen krediler 25 milyon₺'ye yükseldi, ancak bu bireysel kredi sorunlarına atfediliyor.
Olumlu Öne Çıkanlar
- %11'lik CET1 oranı ile güçlü sermaye pozisyonu.
- Pozitif faaliyet kaldıracı ve düşük verimlilik oranı korundu.
- Seçimler sonrası ticari kredi talebinin artacağına dair iyimserlik.
Kaçırılanlar
- Mevsimsellik ve daha yumuşak konut kredisi faaliyeti nedeniyle 4. çeyrekte ücret gelirinin yaklaşık 8 milyon₺ düşmesi öngörülüyor.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Yönetim, tahakkuk etmeyen kredilerdeki artışı ele aldı ve bunun sistemik eğilimlerden ziyade benzersiz sorunları yansıttığını vurguladı.
- Gecikme ve sorunlu kredi eğilimleri yönetilebilir görülüyor, istikrar ve potansiyel iyileşmeler bekleniyor.
- Ücret geliri işlerini geliştirmek ve giderleri izlemek için seçici işe alımlar.
- Birleşme ve satın alma fırsatları öncelik değil ancak yüksek hissedar değeri sunması durumunda değerlendirilecek.
Old National Bancorp, çekirdek mevduat büyümesine, ihtiyatlı kredi genişlemesine ve güçlü bir sermaye pozisyonunu korumaya odaklanarak zorlu ekonomik ortamda yoluna devam ediyor. Bankanın büyüme ve risk yönetimine yönelik muhafazakar yaklaşımı, faiz oranı değişikliklerine karşı dayanıklı olmasını ve Tennessee gibi piyasalardaki fırsatlardan yararlanmasını sağlıyor. Old National Bancorp, işe alım ve yatırımlar konusunda disiplinli bir strateji ile sürdürülebilir büyüme elde etmeyi ve hissedarlara değer sunmayı hedefliyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.