HSBC Holdings (LON:HSBA) plc, Asya'ya odaklanarak büyüme stratejilerini yoğunlaştırırken, aynı zamanda durgun gelir artışı ve artan giderlerle mücadele etmek için küresel operasyonlarını düzene sokuyor. Dönüşüm planını 2020 yılında başlatan banka, bu girişimden önemli maliyet tasarrufları elde ettiğini bildirdi. HSBC sadece geçen yıl bu plan için 6,5 milyar dolar harcayarak 5,6 milyar dolar tasarruf sağladı ve bu yıl da 1 milyar dolar daha tasarruf etmeyi öngörüyor.
Stratejik değişim, küresel olarak bireysel bankacılık varlığında önemli değişiklikler içeriyor. HSBC, aralarında ABD, Yunanistan, Fransa, Yeni Zelanda ve Rusya'nın da bulunduğu birçok ülkedeki perakende pazarlarından çekiliyor. Bunun yerine banka, Ekim ayında Citigroup'un Çin varlık yönetimi sektörünü satın alması ve Hindistan'da özel bankacılık hizmetlerini yeniden canlandırmasının da gösterdiği gibi Asya'ya olan bağlılığını güçlendiriyor.
Coğrafi ayak izini yeniden şekillendirmenin yanı sıra HSBC, sermaye tahsisi stratejilerini de ayarlıyor. Kanada operasyonlarının elden çıkarılmasının ardından, banka özel bir temettü dağıtmayı düşünüyor ve satın alma veya elden çıkarmaların etkisi hariç tutulduğunda, önümüzdeki iki yıl için temettü ödeme oranını yaklaşık yarı yarıya sabit tutuyor. Hisse geri alım programları da HSBC'nin hissedar getirisi planının önemli bir parçası ve gelecek yıl Şubat ayına kadar geri alımlar için toplam 7 milyar dolar ayrılmış durumda.
HSBC'nin sermaye pozisyonu, Mart 2023'te SVB UK'nin satın alınmasıyla daha da sağlamlaştırıldı. Bu hamle, bankanın Haziran 2023'te küresel ağını genişletmeyi ve dünya çapındaki yenilikçi firmalara daha iyi hizmet vermek için dijital yeteneklerini geliştirmeyi amaçlayan HSBC Innovation Banking'i başlatmasını tamamlıyor.
Banka, SVB UK satın alımı gibi stratejik girişimler ve dijital sistem geliştirmelerine yapılan yatırımlar nedeniyle bu yıl yaklaşık yüzde beşlik bir maliyet artışı öngörüyor. Brexit sonuçları ve olumlu faiz oranı ortamından kaynaklanan gelir yaratma zorluklarına rağmen HSBC, belirli perakende bankacılık pazarlarından çıkarken temettü ve hisse geri alımları yoluyla hissedar getirisi sağlama konusunda kararlılığını sürdürüyor.
InvestingPro Insights
HSBC'nin stratejik hamleleri ve finansal performansı InvestingPro tarafından sağlanan gerçek zamanlı verilere ve ipuçlarına yansıyor. Bankanın piyasa değeri 147,93 milyar USD gibi güçlü bir seviyede olup, piyasadaki önemli büyüklüğüne ve varlığına işaret etmektedir. Değerlemenin önemli bir göstergesi olan F/K Oranı nispeten düşük 5,5 seviyesinde, bu da hisse senedinin değerinin altında olabileceğini gösteriyor.
InvestingPro verileri ayrıca HSBC'nin 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %47,98'e yükselen gelir artışını da vurguluyor. Bu, bankanın hızlanan gelir büyümesine dikkat çeken InvestingPro İpucu #0 ile uyumludur. Ayrıca, bankanın 2023 itibariyle %9,38 olan temettü verimi, makalede belirtildiği ve HSBC'nin temettüünü 3 yıl üst üste artırdığını belirten InvestingPro İpucu #2 ile desteklendiği üzere, HSBC'nin hissedarlara sermaye geri dönüşü konusundaki kararlılığını yansıtıyor.
InvestingPro İpucu #1 de HSBC'nin hisse başına kazancını sürekli olarak artırdığını ve bunun potansiyel yatırımcılar için olumlu bir işaret olduğunu belirterek değerli bilgiler sunmaktadır.
Hatırlatmak gerekirse, bunlar InvestingPro abonelerine sunulan birçok bilgiden sadece birkaçı. Şu anda, HSBC için listelenen ve şirketin performansı ve beklentileri hakkında daha değerli bilgiler sağlayabilecek 10 InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır. İlgilenen okuyucular, InvestingPro'nun aboneliklerde %55'e varan indirimler sunan özel Kara Cuma indiriminden yararlanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.