Los Angeles merkezli banka holding şirketi Hanmi Financial Corporation (NASDAQ: HAFC), 2024 yılının üçüncü çeyreği için güçlü finansal sonuçlar açıkladı. Şirketin net geliri 14,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,49 dolar olarak gerçekleşti. Genişleyen net faiz marjı ve çeşitli kredi sektörlerinde büyüme kaydedildi.
CEO Bonnie Lee, Corporate Korea girişimi ve Atlanta ile Seul'de açılacak yeni şubeler dahil olmak üzere bankanın stratejik girişimlerini vurguladı. Koreatown Plaza şubesinin kapanmasına rağmen şirket, güçlü kredi kalitesini koruyarak ve potansiyel sorunlu kredileri proaktif bir şekilde yöneterek geleceğe yönelik beklentilerini olumlu tutuyor.
Önemli Noktalar
- 14,9 milyon dolar net gelir veya seyreltilmiş hisse başına 0,49 dolar.
- Ortalama varlıklar üzerinden getiri ve hissedar özsermayesi üzerinden getiri sırasıyla %0,79 ve %7,55 olarak gerçekleşti.
- Net faiz marjı 5 baz puan artarak %2,74'e yükseldi.
- Toplam krediler ardışık olarak %2 büyüdü; ticari gayrimenkul, ticari ve endüstriyel krediler ile konut kredilerinde önemli artışlar kaydedildi.
- Mevduatlar %1,2 arttı, vadesiz mevduatlarda yaklaşık %5'lik bir artış görüldü.
- Çeyrek dönem kredi üretimi 348 milyon dolar oldu, bu 2. çeyreğe göre %27'lik bir artış.
- Faiz dışı gelir %5 artarak 8,4 milyon dolara yükseldi, faiz dışı giderler ise %0,6 azaldı.
- Kredi zararları için karşılık 69,2 milyon dolar veya kredilerin %1,11'i olarak gerçekleşti.
- Özsermaye güçlendi, hisse başına maddi defter değeri 24,03 dolar oldu.
- Şirket ortalama 19,10 dolar fiyattan 75.000 hisse geri alımı gerçekleştirdi.
Şirket Görünümü
- Yönetim, yıl için düşük ila orta tek haneli kredi büyümesi bekliyor.
- 2023'ün 4. çeyreğinde Atlanta'da yeni bir şube açmayı ve Seul'de yeni bir büro açmayı değerlendiriyor.
- Mevsimsel reklam ve promosyon maliyetleri nedeniyle giderlerde artış öngörülüyor.
Olumsuz Noktalar
- Los Angeles'taki Koreatown Plaza şubesi maliyetleri optimize etmek için kapanacak.
- İkisi COVID sonrası toparlanmada yavaşlama yaşayan otel kredileri olmak üzere üç kredi özel takip kategorisine alındı.
Olumlu Noktalar
- Corporate Korea girişiminde %6,1'lik artışla güçlü kredi büyümesi.
- Tahsili gecikmiş bir kredinin başarılı satışı, beklenen kayıp yok.
- SBA kredi primleri yaklaşık %8,5 ile güçlü seyrediyor.
Eksikler
- Kredi zararları için karşılıkta %1,11'e hafif bir artış.
- Faiz getiren mevduatların maliyeti 7 baz puan düştü, bu faiz gelirini etkileyebilir.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Bonnie Lee, satış için elde tutulan kredilerdeki artışı ele aldı ve tahsili gecikmiş bir kredinin başarılı satışını doğruladı.
- Ron Santarosa kredi getirilerini ve mevduat büyümesini tartıştı, istikrara işaret etti.
- 2025 planları piyasa koşullarına bağlı olacak, portföy spread geliri ile satış fırsatları arasında denge sağlamaya odaklanılacak.
InvestingPro Öngörüleri
Hanmi Financial Corporation'ın son finansal sonuçları, InvestingPro'dan elde edilen birkaç önemli metrik ve öngörüyle uyumlu. Şirketin bildirdiği 14,9 milyon dolarlık net gelir, HAFC'nin son on iki ayda kârlı olduğunu gösteren bir InvestingPro İpucuyla destekleniyor. Zorlu bankacılık ortamı göz önüne alındığında, kazançlardaki bu tutarlılık özellikle dikkat çekici.
Bir InvestingPro İpucunun vurguladığı şirketin temettü politikası, HAFC'nin 12 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü gösteriyor. Hissedar getirilerine olan bu uzun vadeli bağlılık, şirketin 3 yıl üst üste temettüsünü artırmış olmasıyla daha da vurgulanıyor. %4,97'lik mevcut temettü getirisiyle HAFC, yatırımcılar için cazip bir gelir fırsatı sunuyor.
Olumlu kazanç raporuna rağmen, InvestingPro Verileri, HAFC'nin 2024 yılının 2. çeyreği itibarıyla son on iki aylık gelirinin 237,49 milyon dolar olduğunu ve aynı dönemde gelir büyümesinin %11,7 düştüğünü ortaya koyuyor. Bu, net gelirin bu yıl düşmesinin beklendiğini öne süren InvestingPro İpucuyla uyumlu. Bununla birlikte, şirketin 9,11'lik F/K oranı, hisse senedinin kazançlara göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor, bu da değer yatırımcıları için cazip olabilir.
HAFC'nin son altı ayda önemli bir fiyat artışı yaşadığını belirtmek gerekir; InvestingPro Verileri, bu dönemde %32,52'lik bir fiyat toplam getirisi gösteriyor. Kazanç raporunda belirtilen şirketin stratejik girişimleriyle birleşen bu olumlu momentum, piyasanın HAFC'nin gelecekteki beklentileri konusunda iyimser olduğunu gösteriyor.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Hanmi Financial Corporation'ın finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bilgiler sunan 7 ek ipucu sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.