Fiserv, Inc. (FISV), 2024'ün üçüncü çeyreğinde güçlü bir performans sergiledi ve düzeltilmiş hisse başına kazanç (EPS) ile gelirde önemli artışlar kaydetti. Şirket, düzeltilmiş EPS'de %17 artışla 2,30₺ ve düzeltilmiş gelirde %7 artışla 4,9 milyar₺'ye ulaştığını açıkladı. Düzeltilmiş faaliyet marjı %40,2'ye yükselirken, organik gelir büyümesi %15 gibi güçlü bir orana ulaştı. Fiserv'in Merchant Solutions ve Financial Solutions segmentleri önemli organik büyüme yaşadı ve bu çeyrekte 1,9 milyar₺ serbest nakit akışına katkıda bulundu.
DoorDash ve Walmart ile yapılan ortaklıklar ve Clover platformunun büyümesi gibi stratejik gelişmeler, şirketi sürdürülebilir büyüme için konumlandırdı. Fiserv, yıl sonu organik gelir büyümesi beklentisini %16-%17'ye ve düzeltilmiş EPS beklentisini 8,73₺-8,80₺'ye yükseltti.
Önemli Noktalar
- Düzeltilmiş EPS %17 artarak 2,30₺'ye, düzeltilmiş gelir ise %7 artarak 4,9 milyar₺'ye yükseldi.
- Organik gelir büyümesi %15 ile güçlü seyretti, Merchant Solutions ve Financial Solutions segmentleri sırasıyla %24 ve %6 büyüdü.
- Bu çeyrekte serbest nakit akışı 1,9 milyar₺ gibi önemli bir rakama ulaştı.
- DoorDash, Walmart ile yapılan stratejik ortaklıklar ve Clover platformunun genişlemesi dahil olmak üzere ürün lansmanları gelecekteki büyümeyi destekliyor.
- Yıl sonu organik gelir büyümesi ve düzeltilmiş EPS beklentileri yükseltildi.
- Hisse geri alımları devam ediyor, bu çeyrekte hissedarlara 1,3 milyar₺ iade edildi.
Şirket Görünümü
- Fiserv, müşteri bağlılığını artırmak için kapsamlı bir KOBİ ürün paketi başlatmayı planlıyor.
- Organik gelir büyümesi beklentisi %16-%17'ye yükseltildi.
- Yıl için düzeltilmiş EPS beklentileri 8,73₺-8,80₺'ye yükseltildi.
- Şirket, gelecekteki büyüme için tüccar ve finansal çözümlerin kesişim noktasında iyi konumlanmış durumda.
Olumsuz Öne Çıkanlar
- KOBİ gelir büyümesi %9'a yavaşladı, Arjantin'den gelen azalan rüzgardan ve döviz kuru dalgalanmalarından etkilendi.
Olumlu Öne Çıkanlar
- Yeni Clover donanımının lansmanı, 2026 gelir hedefi olan 4,5 milyar₺'ye ulaşmayı amaçlıyor.
- Financial Solutions gelir beklentisinin bu yıl %5-7'den gelecek yıl %6-8'e yükselmesi öngörülüyor.
- Target, Desjardins ve Verizon gibi büyük şirketlerle yapılan ortaklıkların büyümeyi desteklemesi bekleniyor.
Eksikler
- Eski cihazlardan Clover station gibi daha yeni olanlara geçiş, tüccar kaybını artırabilir.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Şirketin Ar-Ge'ye devam eden bağlılığı vurgulandı, KOBİ yeteneklerini geliştirmeye odaklanılıyor.
- Uluslararası genişleme planları Brezilya ve Meksika'da lansmanları içeriyor.
- Büyüme stratejisi, devam eden pazar girişlerini ve artan tüccar katılımını içeriyor.
Fiserv'in üçüncü çeyrek sonuçları, stratejik ortaklıklar ve yenilikçi girişimlerle gelecekteki başarı için yol açan yükselen bir şirketi gösteriyor. Şirket yönetimi, güçlü performans göstergeleri ve hem yurt içinde hem de uluslararası alanda genişleme için net bir vizyonla desteklenen büyüme yörüngelerine güvenlerini koruyor. Fiserv stratejisini uygulamaya devam ederken, piyasa önümüzdeki çeyreklerde bu planların nasıl gelişeceğini yakından izleyecek.
InvestingPro Öngörüleri
Fiserv'in güçlü üçüncü çeyrek performansı, InvestingPro'dan elde edilen önemli metrikler ve öngörülerle daha da vurgulanıyor. Şirketin piyasa değeri etkileyici bir şekilde 114,18 milyar₺'ye ulaşarak finansal hizmetler sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor. Bu, Fiserv'in "Finansal Hizmetler sektöründe önde gelen bir oyuncu" olduğunu belirten InvestingPro İpucu ile uyumlu.
InvestingPro tarafından bildirilen son on iki aydaki %7,2'lik gelir büyümesi, kazanç raporunda belirtilen düzeltilmiş gelirdeki %7'lik artışla tutarlı. Bu istikrarlı büyüme yörüngesi, %60,96'lık güçlü bir brüt kar marjı ile tamamlanıyor ve bu da etkili maliyet yönetimi ve fiyatlandırma gücünü gösteriyor.
Fiserv'in karlılığı, son on iki ay için 5,387 milyar₺'lik düzeltilmiş faaliyet geliri ve %27,23'lük faaliyet geliri marjında görülüyor. Bu güçlü karlılık, şirketin "son on iki ayda karlı olduğunu" ve "analistlerin şirketin bu yıl karlı olacağını öngördüğünü" belirten InvestingPro İpucu'nu destekliyor.
Hisse senedinin performansı özellikle dikkat çekici oldu, InvestingPro verileri bir yıllık fiyat toplam getirisinin %72,38 ve yılbaşından bu yana getirisinin %49,78 olduğunu gösteriyor. Bu olağanüstü performans, "geçen yıl yüksek getiri" ve hisse senedinin "52 haftalık yüksek seviyeye yakın işlem gördüğünü" vurgulayan InvestingPro İpucu'nda yakalanıyor, fiyat 52 haftalık yüksek seviyesinin %98,98'inde.
Fiserv'in 34,14'lük F/K oranı "yüksek kazanç çarpanında işlem gördüğünü" gösterirken, 0,72'lik PEG oranı büyüme beklentilerine göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor. Bu, Fiserv'in "kısa vadeli kazanç büyümesine göre düşük F/K oranında işlem gördüğünü" belirten InvestingPro İpucu ile destekleniyor.
Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro Fiserv için 12 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.