Küresel sigorta ve reasürans sağlayıcısı Everest Group Limited (ticker: EGR), 2024 yılının üçüncü çeyreği için güçlü bir performans rapor etti. Şirket, yılbaşından bu yana %19,4'lük yıllık toplam hissedar getirisi ve %18,7'lik faaliyet özkaynak getirisi elde ettiğini vurguladı. Normalin üzerinde afet kayıplarıyla karşılaşmasına rağmen, Everest Group disiplinli sigortalama ve etkili risk yönetimini sürdürdü. CEO Juan Andrade, hem reasürans hem de sigorta segmentlerinde, portföy çeşitlendirme ve disiplinli sigortalamaya odaklanarak önemli ilerleme kaydedildiğini belirtti.
Önemli Noktalar
- Yılbaşından bu yana %19,4 yıllık toplam hissedar getirisi ve %18,7 faaliyet özkaynak getirisi.
- Brüt yazılan primler 4,4 milyar $ olarak gerçekleşti, sabit döviz bazında %1 artış.
- Birleşik oran %93,1'e iyileşti, reasürans brüt yazılan primleri %1,7 büyüdü.
- Net yatırım geliri 496 milyon $'a yükseldi, defter getirisi %4,2'den %4,8'e çıktı.
- Özkaynak 15,3 milyar $'a ulaştı, 2023 yıl sonuna göre %19,1 artış.
- Sigorta segmentinin brüt yazılan primleri %2 azalarak 1,2 milyar $ oldu.
- Şirket, EverSports ve Entertainment Insurance işini satma sürecinde.
- Yönetim, Ocak yenilemelerinde olumlu piyasa koşulları bekliyor.
Şirket Görünümü
- Yönetim, yaklaşan Ocak yenilemelerinde mülk ve özel branşlar için sağlam fiyatlama koşulları öngörüyor.
- Everest Group, afet kayıplarının gelişimine bağlı olarak, yılın ikinci yarısında sigorta için %93 ila %94 arasında bir birleşik oran hedefliyor.
Olumsuz Noktalar
- Normalin üzerindeki afet kayıpları, 279 milyon $ kayıpla çeyreği etkiledi.
- Sigorta segmentinin brüt yazılan primleri, özellikle kaza branşlarındaki kasıtlı portföy düzenlemeleri nedeniyle %2 azaldı.
Olumlu Noktalar
- Reasürans segmenti, özellikle mülk katastrofik hasar fazlası ve mülk oransal branşlarda büyüme gösterdi.
- Sigorta segmentinde retail mülk ve özel branşlar dikkat çekici büyüme sergiledi.
Eksikler
- Sigorta segmentinde stratejik portföy düzenlemeleri nedeniyle kaza branşlarında yaklaşık %20'lik bir düşüş gözlendi.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- CEO Juan Andrade, ABD mülk katastrofik fiyatlarında olası düşüşleri tartıştı ancak son kasırgalar nedeniyle stabilizasyon veya artışlar olabileceğini öne sürdü.
- Mark Kociancic, şirketin rezerv çalışmalarını ele aldı, reasürans segmentinin rezervlerine güven duyduğunu belirtti ve sigorta segmentinin ABD kaza branşlarında daha yüksek risk olduğunu işaret etti.
- Jim Williamson, şirketin zirve bölgelerinde aşırı riske girmekten kaçınarak çeşitlendirilmiş bir mülk portföyü sürdürdüğünü teyit etti.
- Şirket, 2025'te daha ayrıntılı açıklamalarla rezerv şeffaflığını artırmayı planlıyor.
Everest Group Limited'ın üçüncü çeyrek kazanç çağrısı, karmaşık bir piyasa ortamında stratejik düzenlemeler ve sigortalama disiplinine odaklanan bir şirket ortaya koydu. Yüksek afet kayıpları ve sigorta portföyündeki değişiklikler gibi zorluklara rağmen, şirketin finansal performansı güçlü kalmaya devam etti. Dayanıklı ve çeşitlendirilmiş bir yaklaşımla Everest Group Limited, olumlu piyasa koşullarından yararlanmak ve önümüzdeki dönemlerde hedeflerine ulaşmak için iyi bir konumda bulunuyor.
InvestingPro Öngörüleri
Everest Group Limited'ın (EGR) 2024 yılının üçüncü çeyreğindeki güçlü performansı, InvestingPro'dan elde edilen önemli finansal metrikler ve öngörülerle destekleniyor. Şirketin %19,4'lük güçlü yıllık toplam hissedar getirisi, InvestingPro verilerine göre 2024 yılının 2. çeyreği itibariyle son on iki ayda %19,35'lik sağlam gelir büyümesiyle uyumlu. Bu büyüme trendi, Everest'in zorlu bir sigorta piyasasında bile işini genişletme yeteneğini vurguluyor.
Şirketin sigortalama disiplinine odaklanması, aynı dönem için etkileyici %17,15'lik faaliyet geliri marjında yansımasını buluyor. Bu metrik, bildirilen yılbaşından bu yana %18,7'lik faaliyet özkaynak getirisiyle birlikte, Everest'in operasyonlarından kâr elde etme verimliliğini gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, Everest Group'un "Sigortacılık sektöründe önde gelen bir oyuncu" olduğunu vurguluyor, bu da şirketin piyasa konumu ve kazanç çağrısında tartışılan finansal sonuçlardan açıkça görülüyor. Ayrıca, şirketin "30 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemelerini sürdürdüğünü" belirten ipucu, finansal istikrarını ve hissedar getirilerine olan bağlılığını gösteriyor ve bildirilen %19,4'lük yıllık toplam hissedar getirisini tamamlıyor.
Şirketin 5,26'lık F/K oranı, hisse senedinin kazançlarına göre düşük değerlenmiş olabileceğini ve yatırımcılar için potansiyel olarak cazip bir giriş noktası sunabileceğini gösteriyor. Bu düşük kazanç çarpanı, şirketin güçlü performansı ve Ocak yenilemeleri için olumlu görünümü göz önüne alındığında özellikle ilgi çekici olabilir.
Daha kapsamlı bir analiz isteyen okuyucular için, InvestingPro, Everest Group Limited hakkında 11 ek ipucu sunarak şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.