Equifax Inc. (NYSE: EFX) güçlü bir üçüncü çeyrek performansı açıkladı. Şirketin geliri geçen yılın aynı dönemine göre %9 artışla 1,42 milyar dolara ulaştı ve organik sabit döviz bazında gelir büyümesi %10 oldu. Şirket, yıl sonu beklentilerini yükseltti ve bulut dönüşümü çalışmalarındaki ilerlemesini vurguladı.
Öne Çıkan Noktalar:
- Gelir geçen yılın aynı dönemine göre %9 artışla 1,42 milyar dolara ulaştı
- Düzeltilmiş hisse başına kazanç 1,85 dolar oldu
- Gelirlerin %80'i artık Equifax Cloud'da, yıl sonuna kadar %90'a ulaşmayı hedefliyor
- ABD konut kredisi geliri %36 arttı
- Uluslararası gelir %18 büyüdü
- Kamu sektörü geliri %29 arttı
Şirket Görünümü
- 4. çeyrek geliri 1,438 milyar dolar ile 1,458 milyar dolar arasında öngörülüyor
- 2024 yılı için sabit döviz bazında gelir büyümesinin yaklaşık %10 olması bekleniyor
- Konut kredisi piyasası istikrar kazandıkça yıllık 1 milyar doların üzerinde gelir potansiyeli öngörülüyor
- %95 veya daha yüksek nakit dönüşüm hedefi
- 2025 yılında temettü ve hisse geri alımlarına başlamayı planlıyor
Olumsuz Noktalar
- İşgücü optimizasyonu ve bulut geçişi nedeniyle 42 milyon dolar yeniden yapılandırma maliyeti
- Beklenenden daha zayıf işveren gelirleri
- İşveren sektöründe devam eden zorluklar ve azalan işe alım faaliyetleri
- Yıl genelinde konut kredisi başvurularında %7 düşüş öngörüsü
Olumlu Noktalar
- Konut kredisi dışı doğrulama hizmetlerinde %19'luk güçlü büyüme
- Doğrulama hizmetlerini geliştirmek için Workday ile stratejik ortaklık
- ABD konut kredisi gelirinde %36 artış
- Sabit döviz bazında uluslararası gelirde %18 büyüme
- Kamu sektörü gelirinde %29 artış
- Sosyal güvenlik hizmetleri için 500 milyon dolarlık sözleşme uzatması
Beklentilerin Altında Kalan Noktalar
- İşveren gelirleri, özellikle Çalışan Tutma Kredisi ve işe alım gelirlerindeki düşüşler nedeniyle azaldı
- 4. çeyrek için önceden beklenenden daha düşük gelir öngörüsü
Soru-Cevap Bölümünden Öne Çıkanlar
- Equifax, Workday ortaklığı sayesinde yaklaşık 5 milyon kayıt eklemeyi bekliyor
- 2024'te geçmiş trendlere uygun fiyat artışları bekleniyor
- Faiz oranları düştükçe yeniden finansman ve nakit çıkışlı yeniden finansmanlarda büyüme öngörülüyor
- Mevcut ERC geliri çeyrek başına yaklaşık 1 milyon dolar, önceki çeyreklerdeki 10 milyon dolardan düşüş gösterdi
Equifax güçlü bir üçüncü çeyrek performansı açıkladı, geliri geçen yılın aynı dönemine göre %9 artışla 1,42 milyar dolara ulaştı. Şirketin bulut dönüşümü çalışmaları devam ediyor ve gelirlerin %80'i artık Equifax Cloud'da. Yönetim, yıl sonuna kadar bu oranı %90'a çıkarmayı hedefliyor.
ABD konut kredisi geliri, satıcı fiyatlandırması ve yeni konut kredisi ön yeterlilik ürünleri sayesinde önemli bir artışla %36 yükseldi. Uluslararası gelir sabit döviz bazında %18 büyüdü, Latin Amerika ve Avrupa'da dikkat çekici performanslar görüldü. Kamu sektörü geliri %29 artış gösterdi ve sosyal güvenlik hizmetleri için 500 milyon dolarlık bir sözleşme uzatması ile desteklendi.
Bu olumlu sonuçlara rağmen, Equifax işveren gelirlerinde zorluklarla karşılaştı. Bu durum öncelikle Çalışan Tutma Kredisi (ERC) ve işe alım gelirlerindeki düşüşlerden kaynaklandı. Şirket, dördüncü çeyrekte işveren gelirinde orta haneli düşüşler bekliyor.
Geleceğe bakıldığında, Equifax dördüncü çeyrek gelirinin 1,438 milyar dolar ile 1,458 milyar dolar arasında olacağını öngörüyor, bu da geçen yılın aynı dönemine göre %9'luk bir artışa işaret ediyor. Düzeltilmiş hisse başına kazancın 2,08 dolar ile 2,18 dolar arasında olması bekleniyor. 2024 yılı genelinde sabit döviz bazında gelir büyümesinin yaklaşık %10 olması öngörülüyor.
Şirketin Workday ile stratejik ortaklığının, doğrulama hizmetlerini geliştirmesi ve önümüzdeki çeyreklerde yaklaşık 5 milyon kayıt eklemesi bekleniyor. Equifax 30 yeni ürün piyasaya sürmeyi planlıyor ve yıllık Canlılık Endeksi beklentisini yaklaşık %11'e yükseltti.
Equifax, bulut yeteneklerini oluşturmaktan müşteri büyümesi ve inovasyon için kullanmaya geçerken, yönetim gelecekteki genişleme ve verimlilik iyileştirmeleri konusunda iyimser olduğunu ifade etti. Şirket, %95 veya daha yüksek bir nakit dönüşüm hedefine ulaşmayı amaçlıyor ve 2025 yılında temettü ve hisse geri alımlarına başlamayı planlıyor.
InvestingPro Öngörüleri
Equifax'ın güçlü üçüncü çeyrek performansı ve yükseltilen beklentileri, InvestingPro'dan alınan birkaç önemli metrikte yansımasını buluyor. Şirketin son on iki aydaki %7,98'lik gelir büyümesi, 3. çeyrekte bildirilen %9'luk artışla uyumlu. Bu büyüme trendi, InvestingPro İpucu'nda belirtildiği gibi, 6 analistin önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize etmesiyle destekleniyor ve bu durum Equifax'ın finansal performansı hakkında süregelen iyimserliği gösteriyor.
Şirketin %55,63'lük brüt kar marjı dikkat çekici olup, bir InvestingPro İpucu Equifax'ın "etkileyici brüt kar marjları"na sahip olduğunu vurguluyor. Bu güçlü karlılık metriği, şirketin bulut dönüşümü ve ürün geliştirmeye devam eden yatırımlarına rağmen güçlü marjları koruma yeteneğini gösteriyor.
Equifax'ın piyasa değeri 34,66 milyar dolar olup, kredi raporlama ve veri analitiği sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor. Hisse senedi güçlü bir performans gösterdi; son bir yılda %61,03 ve son altı ayda %29,24 toplam getiri sağladı. Bu rakamlar, InvestingPro İpucu'nda belirtilen "geçen yıl yüksek getiri" ve "son altı ayda büyük fiyat artışı" gözlemleriyle örtüşüyor.
Equifax'ın 59,71'lik F/K oranıyla işlem gördüğünü belirtmek önemlidir. InvestingPro İpuçları bunu "yüksek kazanç katında işlem görüyor" şeklinde tanımlıyor. Bu değerleme metriği, yatırımcıların şirket için yüksek büyüme beklentilerine sahip olduğunu gösteriyor ve yönetimin iyimser görünümü ve yükseltilen beklentileriyle uyumlu.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro Equifax için 18 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.