Kanada'nın Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC), mali suçlarla mücadelesini yoğunlaştırmak amacıyla yapay zeka (AI) uygulamasını genişletiyor. Kurum, ileri teknoloji aracılığıyla şüpheli işlemlerin tespitini geliştirmeyi amaçlıyor. Bu stratejik hamle, FINTRAC'ın kısa bir süre önce şüpheli faaliyetleri bildirmedikleri gerekçesiyle Royal Bank of Canada ve CIBC'ye toplam 9 milyon C$ (6,7 milyon $) tutarında rekor cezalar kesmesinin ardından geldi. Bu cezalar, FINTRAC'a bu tür cezalar verme yetkisinin verildiği 2008 yılından bu yana toplanan 23 milyon C$'ın bir parçasıdır.
Kanada'nın yasalara saygılı itibarına rağmen, C.D. Howe gibi düşünce kuruluşları ülkenin yıllık 100 milyar C$ ile 130 milyar C$ arasında bir kara para aklama hacmiyle karşı karşıya olduğunu öne sürüyor. FINTRAC'ın Denetimden Sorumlu Direktör Yardımcısı Donna Achimov, yapay zekanın daha verimli veri analizi sağlayarak artan şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesine yol açtığını vurguladı. Achimov, finans kuruluşlarıyla ortaklık kurmanın riskleri daha da azaltabileceğini belirtti.
Federal hükümet, 2023 mali yılında iki yıl öncesine göre yaklaşık %28'lik bir personel artışı da dahil olmak üzere FINTRAC'ın yeteneklerini güçlendirdi. Bu iyileştirmeler, Sarah Paquet liderliğindeki kurumun kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini gerçek zamanlı olarak ele alma çabalarının bir parçasıdır.
2022-2023 mali yılında bildirilen şüpheli işlem sayısı 560.858 olup, bir önceki yıla göre hafif bir düşüş gösterse de 2015-2016'da bildirilen 114.422'den önemli ölçüde yüksektir. Nisan ve Eylül 2023 arasında yapılan bu bildirimlerin %75'inden finans kurumları sorumludur.
FINTRAC ayrıca büyük bankalarla üç ayda bir toplantılar ve küçük ve orta ölçekli bankalarla düzenli görüşmeler yaparak bankalarla olan ilişkilerini de artırdı. Bu artan inceleme, TD'nin First Horizon'u (NYSE:FHN) satın almaktan vazgeçmesinden kısa bir süre sonra ortaya çıkan AML uygulamaları ile ilgili olarak ABD Adalet Bakanlığı tarafından TD'ye yönelik ayrı bir soruşturma ile aynı zamana denk geliyor.
AML ve hukuk uzmanları FINTRAC'ın bankaları kamuoyu önünde isimlendirmesini gelecekte artan yaptırım faaliyetlerinin bir göstergesi olarak yorumluyor. Mali suçları önleme uzmanı ve Clement Advisory Group CEO'su Garry Clement, yasadışı fonların finans kurumlarına sızmasını önlemede dikkatli olmanın önemini vurguladı.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.