CoinDesk'in edindiği belgelere göre kişisel anonim cüzdanlardan yapılan büyük ölçekli kripto varlık transferleri, milletvekilleri tarafından 28 Mart'ta oylanacak tasarılarla birlikte yasaklanacak.
Avrupa Parlamentosunun Ekonomi ve Sivil Özgürlükler Komiteleri; kripto paraların, değiştirilemez token'ların (NFT'ler) ve metaverse'ün, finansal suçlarda kullanılmasının engellenmesi konusunda aylarca süren tartışmaların ardından kara para aklamayı önlemek (AML) amacıyla önerilen yeni tasarıları Salı günü oylayacak.
Mevcut teklife göre yatırımcıların anonim olarak 1.000 euro'nun (1.080 dolar) üzerinde kripto göndermesi veya alması yasaklanacak. Müşterinin kimliğinin doğrulandığı durumlarda veya düzenlemeye tabi bir kripto sağlayıcının söz konusu olması halinde işleme izin verilecek. Yasanın ilk taslağı daha katı düzenlemeler içeriyordu. Ancak CoinDesk'in edindiği izlenime göre metin, 22 Mart'ta düzenlenen bir kapalı değerlendirme toplantısında yumuşatıldı.
Büyük miktarlı olsalar bile iki arkadaş gibi, bireyler arasında yapılacak kripto transferlerine her koşulda izin verilecek. Yasa, işletmelerin 7.000 euro'dan fazla nakit para kabul etmesini yasaklarken AB'de yeni bir kara para aklama önleme kurumu olarak Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesinin (AMLA) kurulmasını da sağlıyor.
Tedbirlerin yasalaşabilmesi için hem AB Parlamentosu tarafından hem üye ülkeleri temsilen Avrupa Konseyi tarafından onaylanması gerekiyor.
Konsey geçtiğimiz yıl zcash, monero ve dash gibi kripto paraları, hamiline yazılı hisse senetleri gibi anonim finansal araçlarla bir tutarak bankaların ve kripto sağlayıcıların, gizliliği artırıcı coin'lerle ticaret yapmalarını yasaklamaya çalışmıştı.
Parlamentodaki yasa taslağı o kadar ileri gidecek gibi görünmüyor. Bununla birlikte anonim kripto hesaplarını yasaklıyor ve gizlilik odaklı kripto paraların, mikserlerin ve tumbler'ların kullanımını, kara para aklama risklerini değerlendirirken dikkate alınması gereken ekstra faktörler olarak görüyor.
Parlamentonun planlarına göre AB'li kripto sağlayıcıların herhangi bir yerde kaydı veya lisansı bulunmayan bir yabancı sağlayıcıyla temsil ilişkisi kurması yasaklanacak. Teklif ayrıca NFT platformlarını ve tanımlanmış kişiler tarafından kontrol edilmeleri durumunda merkeziyetsiz otonom kuruluşları da (DAO'lar) yeni kara para aklama kurallarının kapsamına alıyor.
Bu makale ilk olarak CoinDesk Türkiye üzerinde yayımlanmıştır.