MIAMI - U.S. Century Bank'ın ana şirketi USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB), 31 Mart 2024 tarihinde sona eren ilk çeyreğe ilişkin mali sonuçlarını açıkladı. Banka, geçen yılın aynı döneminde 5,8 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,29 dolar olan net gelirini 4,6 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,23 dolar olarak bildirdi.
Net gelirdeki düşüşe rağmen banka, 2023'ün sonundan bu yana 165,7 milyon dolar artışla mevduatlarında önemli bir artış elde etti. Bu büyüme, USCB'nin ticari ve bireysel bankacılık girişimleri, yeni işe alımlar ve yenilikçi mevduat toplayan iş dikeyleri yoluyla organik genişlemeye odaklanan stratejisini desteklemektedir.
Yönetim Kurulu Başkanı, Başkan ve CEO Luis de la Aguilera, bankanın hissedar değerine olan bağlılığının altını çizerek hisse başına 0,05 dolarlık bir temettü programının başlatıldığını belirtti. Ayrıca Florida'daki güçlü ekonomik iklim göz önüne alındığında kredi ve mevduatlarda çeşitlendirilmiş sürdürülebilir büyüme potansiyeli konusunda iyimser olduğunu ifade etti.
Temel finansal ölçütler karışık bir tablo ortaya koyarken, 2023'ün ilk çeyreğinde %1,11 olan yıllık ortalama varlık getirisi bu çeyrekte %0,76'ya geriledi. Benzer şekilde, yıllık ortalama özkaynak getirisi de %12,85'ten %9,61'e gerilemiştir. Bankanın verimlilik oranı %56,32'den %63,41'e, net faiz marjı ise %3,22'den %2,62'ye gerilemiştir.
Toplam aktifler bir önceki yıla göre %15,0 artarak 2,5 milyar $'a ulaşmıştır. Bankanın kredi portföyü %15,2'lik bir artışla 1,8 milyar dolara yükselirken, toplam mevduat %14,9'luk bir artışla 2,1 milyar dolara ulaşmıştır. Özkaynaklar da %6,1'lik bir artışla 195,0 milyon $'a yükselmiştir.
Aktif kalitesi istikrarını korumuş, kredi zarar karşılığı toplam kredilerin %1,18'i, takipteki kredilerin toplam kredilere oranı ise %0,03 gibi düşük bir seviyede kalmıştır. Bu çeyrekte faiz dışı gelir %19,0 artışla 2,5 milyon $ olurken, faiz dışı gider %9,8 artışla 11,2 milyon $'a yükselmiştir.
Banka, 22 Nisan 2024 tarihinde hisse başına 0,05 $ nakit temettü beyan etmiş olup, temettü 5 Haziran 2024 tarihinde, 15 Mayıs 2024 tarihi itibariyle kayıtlı hissedarlara ödenecektir. Ayrıca, yönetim kurulu 500.000 adet A sınıfı adi hisse senedine kadar yeni bir hisse geri alım programını onayladı.
USCB Financial Holdings, 26 Nisan 2024 Cuma günü finansal sonuçları tartışmak üzere bir konferans görüşmesi düzenleyecek. Bu makaledeki bilgiler basın bülteni açıklamasına dayanmaktadır.
InvestingPro Insights
USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB), net gelirindeki düşüşe rağmen, son veriler ve analizler tarafından vurgulanan birkaç önemli güçlü yöne ve zorluğa sahiptir. Piyasa değeri 204,36 milyon $ ve Fiyat/Kazanç (F/K) oranı 13,33 olan bankanın değerlemesi, şirketin son on iki aydaki kârlılığıyla uyumlu bir piyasa duyarlılığını yansıtmaktadır.
Dikkate alınması gereken önemli bir ölçüt, bankanın 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki aya göre düzeltilmiş F/K oranıdır ve bu oran biraz daha düşük olan 12,17'dir. Bu düzeltme, son dönemde kazanç değerlemesinde mütevazı bir iyileşmeye işaret etmektedir.
Operasyonel açıdan bakıldığında, USCB aynı zaman diliminde %36,55'lik güçlü bir faaliyet geliri marjı göstererek etkin yönetim ve sürdürülebilir kârlılık potansiyelini ortaya koymuştur.
Yine de USCB için Florida'da her şey güneşli değil. InvestingPro Tips'e göre, banka zayıf brüt kâr marjlarından muzdarip ve 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda -%4,2'lik bir değişimle gelir artışında bir düşüş gördü.
Bu durum, 2024 yılının ilk çeyreğindeki %-10,31'lik daha önemli bir çeyreklik gelir düşüşüyle birleşti. Analistler de önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize ederek, yatırımcıların olası ters rüzgarlara karşı hazırlıklı olmaları gerektiğini öne sürüyor. Yine de, analistler USCB'nin bu yıl kârlı olacağını ve bankanın son on iki ayda kârlı olduğunu tahmin ettikleri için her şey olumsuz değil.
USCB'nin finansal sağlığını daha derinlemesine incelemek isteyenler için InvestingPro ek bilgiler sunuyor. USCB'nin mevcut finansal gidişatının yatırım stratejinizle uyumlu olup olmadığı konusunda daha fazla rehberlik sağlayabilecek daha fazla InvestingPro İpucu mevcuttur. Bu bilgilere erişmek için https://www.investing.com/pro/USCB adresini ziyaret edin ve InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanmayı unutmayın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.