Pazartesi günü Truist Securities, bir finansal holding şirketi olan First Financial Bankshares (NASDAQ:FFIN) için fiyat hedefini bir önceki 34 $'dan 32 $'a düşürdü. Firma hisse senedi üzerindeki Tut notunu korudu. Revizyon, şirketin 2024 ve 2025 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerinin yeniden değerlendirilmesini takiben, önceki 1,46 $ ve 1,64 $'dan sırasıyla 1,48 $ ve 1,58 $ olarak belirlendi.
Truist Securities tarafından güncellenen tahmin, özellikle ilk çeyrekteki ipotek satış kazancı sonuçlarından elde edilen beklenenden daha güçlü bir ücret gelirine dayanıyor. Buna rağmen, First Financial Bankshares'teki kredi büyümesi beklenenden daha ılımlı oldu ve son çeyrekte yıllık bazda %5'lik bir oran gösterdi. Şirket yönetimi, kredi büyümesindeki yavaşlamanın öngörülemeyen geri ödemelerden kaynaklandığını açıkladı.
Truist Securities, menkul kıymet nakit akışlarıyla finanse edilmesi beklenen kredi büyümesiyle desteklenen net faiz gelirinin (NII) 2025 yılına kadar artacağını öngörüyor. Analist, First Financial Bankshares'in bilançosunun nispeten nötr olduğunu ve bunun çeşitli faiz oranı senaryolarında sürekli genişlemeyi destekleyeceğine inanıldığını belirtiyor.
Şirketin sermaye seviyeleri güçlü bir nokta olarak vurgulanıyor ve %18,6'lık Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranıyla benzerlerinin oldukça üzerinde yer alıyor. Bu güçlü sermaye pozisyonu, First Financial Bankshares'in finansal sağlığının olumlu bir yönü olarak görülüyor.
Sonuç olarak, Truist Securities, First Financial Bankshares'in hisselerinin mevcut işlem seviyesinde adil değerlemeye yaklaştığına inanmaktadır; bu değer, firmanın öngörülen 2025 EPS'sinin 19,0 katıdır. Fiyat hedefi, tahmini 2025 hisse başına kazancın 20,0 katına denk gelen 32$'a ayarlanmıştır.
InvestingPro Analizleri
Truist Securities tarafından First Financial Bankshares hakkında yapılan son analiz ışığında, InvestingPro verileri ve ipuçları, hisse senedini değerlendiren yatırımcılar için ek bağlam sağlar. First Financial Bankshares, 4,26 milyar dolarlık piyasa değeri ve 1Ç 2024 itibarıyla son on iki aya göre 21,3 F/K oranı ile finans sektöründe önemli bir oyuncu olarak konumlanıyor. Şirket, %2,4'lük temettü getirisi ve toplamda 32 yıl süren 13 yıl üst üste temettü artırma geçmişi ile hissedarlara değer iade etme taahhüdünü göstermiştir.
InvestingPro İpuçları ayrıca analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiklerini ve şirketin kârlılığına ilişkin olumlu bir bakış açısına işaret ettiklerini vurguluyor. Bu durum, hisse senedinin son altı aydaki %31,29'luk etkileyici fiyat artışıyla da uyumlu. Ayrıca, First Financial Bankshares son on iki ayda kârlılığını kanıtlamıştır.
Daha derinlemesine analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar için, https://www.investing.com/pro/FFIN adresinde First Financial Bankshares için toplam 7 ipucu da dahil olmak üzere daha fazla bilgi mevcuttur. Bu değerli kaynaklara erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın ve InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.