Pazartesi günü, Piper Sandler, Tri Counties Bank'ın holding şirketi olan TriCo Bancshares hisseleri için görünümünü revize etti ve şirketin hisse senedi için hedef fiyatını düşürdü. Yeni hedef, önceki 53,00 dolardan 50,00 dolara indirilirken, firma hisseler için Ağırlık Artır notunu korudu.
Bu düzenleme, Piper Sandler'ın TriCo Bancshares için 2024 ve 2025 yıllarına ait hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini sırasıyla 3,40 ve 3,35 dolara revize etmesiyle geldi. Bu değişiklik, daha önceki 3,36 ve 3,51 dolarlık projeksiyonlardan farklılık gösteriyor. Revizyonun temel nedeni, net faiz gelirinde (NII) beklenen düşüş olarak gösteriliyor.
Piper Sandler, yakın dönem EPS tahminlerini güncellemesinin yanı sıra, 2026 yılı için 3,70 dolar olarak öngördüğü yeni bir EPS tahmini de sundu. Firmanın hedef fiyatı 50 dolara belirlemesi, tahmini 2025 hisse başına kazancının 15,0 katı değerlemeyi yansıtıyor. Bu değerleme, TriCo'nun rakiplerinin ortalaması olan 12,4 kat EPS'ye göre bir prim koruyor.
Prim değerlemenin korunmasının nedeni, TriCo Bancshares'in muhafazakar kredi uygulamaları, ortalamanın üzerindeki rezervleri ve güçlü sermaye pozisyonuna bağlanıyor. Ayrıca, bankanın çekirdek mevduat profili, %32 vadesiz mevduat ve aracılı mevduat bulunmaması nedeniyle olumlu kabul ediliyor. Bu faktörlerin, TriCo Bancshares'e zaman içinde daha iyi performans göstermesi için bilanço esnekliği sağladığına inanılıyor.
Diğer güncel haberlerde, TriCo Bancshares, Piper Sandler'ın şirket için hedef fiyatını 47,00 dolardan 53,00 dolara yükseltmesi ve Ağırlık Artır notunu koruması sonrasında dikkat çekti. Bu düzenleme, 2024 ve 2025 için revize edilmiş kazanç tahminlerine dayanıyor ve firma artık sırasıyla 3,36 ve 3,51 dolar hisse başına kazanç (EPS) bekliyor, bu da önceki tahminlerinden bir artışı temsil ediyor.
Revize edilen hedef fiyat, tahmini 2025 hisse başına kazancının 15,0 katı değerlemeyi yansıtıyor, bu da önceki 14,5 katlık çarpandan bir artışı gösteriyor.
Piper Sandler'ın TriCo Bancshares için olumlu görünümü, daha yüksek net faiz marjı, iyileştirilmiş faiz dışı giderler ve daha düşük kredi zarar karşılıkları gibi çeşitli faktörlerden etkileniyor. TriCo Bancshares'in ortalamanın üzerinde karşılık öncesi net gelir varlık getirisi, ortalamanın üzerinde rezervler, güçlü sermaye seviyeleri ve düşük maliyetli çekirdek mevduat tabanı gibi güçlü performans metrikleri de bu olumlu görünüme katkıda bulunuyor.
Rakiplerine kıyasla yaklaşık 12,5 kat kazanç değerlemesiyle bir prim üzerinden işlem görmesine rağmen, bu prim TriCo Bancshares'in yüksek kaliteli finansal göstergeleri ve sektördeki diğer bankalara göre güçlü performansını sürdürme yeteneği ile gerekçelendiriliyor. Bu son gelişmeler, şirketin önümüzdeki yıllarda sürekli büyüme ve istikrar potansiyelini vurguluyor.
InvestingPro Öngörüleri
InvestingPro'dan alınan son veriler, Piper Sandler'ın TriCo Bancshares (TCBK) analizine bağlam katıyor. Şirketin piyasa değeri 1,39 milyar dolar olup, 13,09'luk fiyat-kazanç oranı, genel piyasaya kıyasla nispeten mütevazı bir değerlemeye işaret ediyor. Bu, Piper Sandler'ın TCBK'yı Ağırlık Artır olarak değerlendirmesiyle uyumlu olup, potansiyel bir yükseliş olasılığını gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, TCBK'nın güçlü temettü geçmişini vurguluyor; şirket 11 yıl üst üste temettüsünü artırmış ve 32 yıldır ödemelerini sürdürmüş. Bu geçmiş, bankanın finansal istikrarını ve hissedar getirilerine olan bağlılığını gösteriyor ve Piper Sandler'ın şirketin bilanço gücü ve çekirdek mevduat profili hakkındaki olumlu görüşünü destekliyor.
Bununla birlikte, TCBK'nın gelir büyümesinin 2024'ün üçüncü çeyreği itibariyle son on iki ayda -%5,01 oranında negatif olduğunu belirtmek gerekir. Bu durum, Piper Sandler'ın EPS tahminlerini ve hedef fiyatını aşağı yönlü revize etmesini açıklayabilir ve yakın vadede potansiyel zorlukları yansıtabilir.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro ek ipuçları ve öngörüler sunuyor ve platformda TCBK için 7 ipucu daha mevcut.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.