Pazartesi günü BMO Capital, Remitly Global Inc (NASDAQ:RELY) üzerindeki olumlu duruşunu sürdürerek Outperform notunu ve 23,00 $ hisse senedi fiyat hedefini yineledi. Firmanın görünümü, FY25'in başlarında yürürlüğe girecek olan artan fiyat indirimlerini açıklayan rakip Wise ile ilgili son sektörel gelişmelere rağmen değişmedi.
BMO Capital, Wise tarafından yapılan bu değişikliklerin belirtilen misyonlarıyla uyumlu olduğunu ve müşteri tabanlarındaki mütevazı bir örtüşme nedeniyle Remitly'yi yakın vadede önemli ölçüde etkileme ihtimalinin düşük olduğunu belirtiyor.
BMO Capital analisti, Wise'ın fiyatlandırma stratejisinin sınır ötesi havale ücretleri üzerinde sürekli bir baskı oluşturması beklenirken, birincil etkinin bankalar ve daha küçük dijital havale operatörleri üzerinde olacağını vurguladı. Bu kuruluşlar, ölçek ekonomileri, platformlarındaki geliştirmeler ve ortaklarla müzakereler yoluyla düşük fiyatlandırmanın etkilerini hafifletmek için daha az donanımlıdır.
NASDAQ'ta faaliyet gösteren Remitly Global, fiyat indirimlerinin uzun vadeli bir trend olduğu rekabetçi bir pazarda konumlanıyor. Şirket, ölçeği ve operasyonel verimliliği nedeniyle sektördeki bu değişimlere dayanabilecek kapasitede görülüyor. BMO Capital analistinin yorumları, Remitly'nin iş modelinin Wise gibi rakiplerin uyguladığı fiyatlandırma baskılarını yönetebilecek kadar sağlam olduğunu gösteriyor.
Finansal hizmetler sektörü, özellikle de sınır ötesi havalelerle ilgilenen segment, daha rekabetçi fiyatlandırmaya doğru bir kayma yaşıyor. Bu eğilim, dijital dönüşüm ve Wise gibi müşterileri için maliyet azaltımına öncelik veren fintech şirketlerinin sektöre girişinden kaynaklanıyor. BMO Capital'in analizi, yerleşik platformlara sahip daha büyük oyuncuların bu gelişen manzaraya uyum sağlamak için daha uygun olduğunu gösteriyor.
BMO Capital tarafından değerlendirilen Remitly Global'in hisse senedi görünümü, şirketin bu pazar dinamikleri arasında büyüme yörüngesini sürdürme yeteneğine olan güveni yansıtıyor. Yeniden teyit edilen 23,00 $ hisse senedi fiyat hedefi, firmanın Remitly'nin değer önerisinin ve pazar konumunun, sektör fiyat rekabeti ile boğuşurken bile güçlü kaldığına inandığını gösteriyor.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Remitly Global 2024'ün ilk çeyreğinde bir önceki yıla göre %32'lik güçlü bir gelir artışı bildirerek 269 milyon dolara ulaştı. Şirket ayrıca %250'nin üzerinde artışla 19 milyon dolara ulaşan düzeltilmiş FAVÖK'te de önemli bir artış kaydetti. Ayrıca aktif müşteri sayısı da %36 oranında artarak 6,2 milyona ulaştı. Bunlar, şirketin etkili dijital öncelikli stratejisini ve artan operasyonel ölçeğini gösteren son gelişmelerdir.
Yönetici hamlelerinde, Remitly Global'in Operasyon Direktörü Joshua Hug, müşteri teslimatını geliştirmeyi amaçlayan stratejik bir değişiklik olan Başkan Yardımcılığı görevine geçti. Bu geçiş şirketin yönetim kurulu tarafından onaylandı ve Hug, Remitly'nin stratejisine ve ürün geliştirmesine önemli ölçüde katkıda bulunmaya devam edecek.
Analistler Remitly Global'in performansını yakından takip ediyor. BMO Capital Markets, hafif bir gelir açığı nedeniyle hisse senedi fiyat hedefini 28 dolardan 24 dolara düşürmesine rağmen, şirketin hisseleri üzerindeki Outperform notunu korudu. Yine de BMO Capital Markets, Remitly'nin hisselerinde hala önemli bir potansiyel görüyor ve şirketin büyüme beklentilerine olan güvenini gösteriyor.
Remitly'nin müşteri birimi ekonomisinin sürdürülebilirliğine ilişkin endişelere rağmen analistler, şirketin teknoloji yatırımları yoluyla müşteri kazanmaya ve elde tutmaya odaklanmasının büyümeyi desteklemeye devam edeceğine inanıyor. Remitly yönetimi FY24 gelir beklentisini yineleyerek öngörülen rakamlara ulaşma konusunda güven sinyali verdi. Şirket ayrıca ölçek avantajları, teknoloji yatırımları ve otomasyon yoluyla işletme kaldıracı elde etmeye odaklanıyor.
InvestingPro Analizleri
BMO Capital tarafından sağlanan analize bir derinlik katan InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri ve içgörüleri, Remitly Global Inc'in (NASDAQ:RELY) mevcut finansal sağlığı ve piyasa konumunun ayrıntılı bir resmini çiziyor. Remitly, 2,37 milyar USD'lik piyasa değeri ve 2024 yılının ilk çeyreği itibarıyla son on iki ayda %39,94'lük kayda değer gelir artışıyla, finansal büyüklüğü ve faaliyetlerinde güçlü bir genişleme olduğunu gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, hisse senedinin son üç ayda önemli bir fiyat düşüşü ile gösterilen zorluklarla karşılaşmasına rağmen, bir geri dönüş potansiyeli olduğunu vurgulamaktadır. Analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor ve RSI'a göre hisse senedinin aşırı satım bölgesindeki mevcut konumu yatırımcılar için bir satın alma fırsatına işaret edebilir. Dahası, Remitly'nin likit varlıkları kısa vadeli yükümlülüklerini aşıyor ve şirketin havale piyasasındaki rekabetçi fiyatlandırma baskılarını aşmasına yardımcı olabilecek güçlü bir bilanço sergiliyor.
Daha derin analiz ve daha fazla ipucu isteyenler için InvestingPro kapsamlı bir araç ve metrik paketi sunuyor. Remitly için 12 ek InvestingPro İpucu mevcut olup bunlara https://www.investing.com/pro/RELY adresinden erişilebilir. Yatırımcılar ayrıca INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim sağlayan özel bir tekliften faydalanabilir ve bu dinamik sektörde yatırım kararlarına daha fazla bilgi sağlayabilecek içgörülere erişim kazanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.