Pazartesi günü Truist Securities, Regions Financial (NYSE: RF) hisseleri üzerindeki görünümünü güncelledi ve fiyat hedefini önceki 21 $'dan 23 $'a yükseltirken, hisse senedi üzerindeki Tut notunu korudu. Yapılan ayarlama, 2024 ve 2025 yılları için hisse başına temel kazanç (EPS) tahmininde, daha önceki 1,87 $ ve 2,12 $ tahminlerinden sırasıyla 1,96 $ ve 2,05 $ olarak belirlenen bir revizyonu yansıtıyor.
Truist Securities tarafından revize edilen tahmin, net faiz gelirinde (NII) beklenen artış ve 2024 yılı için ayrılan karşılıklardaki azalmanın, 2025 yılında beklenen daha yüksek giderlerle dengelenmesinden etkileniyor. Daha yumuşak bir kredi büyümesi görünümüne rağmen, NII yörüngesinin sabit kalacağı tahmin edilmektedir.
Kümülatif faiz getiren mevduat betasının da yönetimin beklentileriyle uyumlu olarak 2024'ün dördüncü çeyreğinde hafif bir düşüşle %44'e gerileyeceği tahmin edilmektedir.
Truist Securities, net faiz gelirinin 2024 yılının ikinci yarısında art arda yükseleceğini ve 2025 yılının ilk çeyreğinden sonra da artmaya devam edeceğini öngörmektedir. Bu büyümenin, sabit varlıkların yeniden fiyatlandırılması ve swaplardaki negatif taşımanın azalması ile desteklenmesi beklenmektedir. Bu tahminler, 2025'in ilk çeyreğinden sonra başlayacak Federal Rezerv faiz indirimleri varsayımı altında yapılmıştır.
Firmanın analistleri, yönetimin 30'ların ortasındaki beklentisine kıyasla %31'lik bir oran varsayarak, kümülatif faiz getiren mevduat betası konusunda aşağı yönde daha muhafazakar bir duruş benimsemişlerdir. Bu muhafazakâr yaklaşım güncellenen fiyat hedefine de yansımıştır.
Regions Financial'ın hisse senedinin şu anda fiyat-kazanç bazında KRE endeksine kıyasla gerçeğe yakın bir değerde işlem gördüğü düşünülmektedir. Yeni fiyat hedefi olan 23$, 2025 yılı tahmini hisse başına kazancın 11 katına dayanıyor.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Regions Financial Corporation, her biri şirket için fiyat hedeflerini yükselten DA Davidson, Baird ve RBC Capital tarafından yapılan olumlu değerlendirmelerin odak noktası oldu.
Bu durum, Regions Financial'ın 477 milyon dolar kazanç ve 0,52 dolar hisse başına kazanç elde ettiği güçlü 2. çeyrek mali sonuçlarının hemen ardından geldi. Banka ayrıca, raporlanan bazda 1,7 milyar dolar ve düzeltilmiş bazda 1,8 milyar dolarlık istikrarlı bir toplam gelir elde etti.
DA Davidson, şirketin iyileşen kredi eğilimlerine ve giderlerde beklenen istikrara dikkat çekerek fiyat hedefini 26,00 $'a yükseltti. Baird de fiyat hedefini 21,00$'a yükseltti ve bunu şirketin istikrarlı net faiz gelirine ve tutarlı getiri üretimine bağladı. RBC Capital, bankanın faiz oranı riski yönetimine yönelik proaktif yaklaşımını ve güçlü sermaye pozisyonunu vurgulayarak fiyat hedefini 23 dolara yükseltti.
Bu gelişmelere ek olarak Regions Financial, menkul kıymet portföyünü yeniden konumlandırmak, hisse geri alımları ve potansiyel birleşme ve satın almalar için fazla sermayeyi stratejik olarak kullandı.
Banka, yaklaşık %10,4'lük Çekirdek Sermaye Tier 1 oranı ile güçlü bir sermaye seviyesini korumaktadır. Bu son gelişmeler, Regions Financial'ın finansal sağlığını korumak ve zaman içinde tutarlı getiriler elde etmek için devam eden çabalarının altını çizmektedir.
InvestingPro İçgörüleri
Regions Financial'ın (NYSE: RF) son performansı ve analist revizyonları, yatırımcılar için nüanslı bir görünüm sunuyor. Bir InvestingPro İpucu, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı doğru revize ettiklerini ve Truist Securities'in Regions Financial'ın 2024 ve 2025 için temel EPS tahminini olumlu yönde revize ettiğini gösteriyor. Buna ek olarak, şirket 21 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusunda güçlü bir geçmişe sahip ve bu da gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir.
InvestingPro Verileri, 20,12 milyar dolarlık bir piyasa değeri ve 12,42'lik bir F/K oranı ortaya koyuyor; bu da hisse senedinin kazançlarına göre makul bir değerlemeyle işlem gördüğünü gösteriyor. Dahası, temettü verimi %4,53 gibi cazip bir oranda seyrederek hisse senedinin değer önerisini tamamlıyor. Regions Financial'ın hisse senedi de 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın işlem görüyor ve bu da son bir aydaki güçlü getiriyle vurgulanan son pozitif ivmeyi yansıtıyor.
Daha derin bir analiz arayan yatırımcılar için, https://www.investing.com/pro/RF adresinden erişilebilecek Regions Financial için ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. InvestingPro aboneliği almayı düşünenler INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimden yararlanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.