Piper Sandler, National Bank Holdings (NYSE: NBHC) için görünümünü revize ederek, şirketin hisse senedi için fiyat hedefini 44 dolardan 48 dolara yükseltirken, Nötr derecelendirmesini korudu.
Bu revizyon, bankanın son çeyrek sonuçlarının ardından analist firması tarafından kullanılan finansal modelin güncellenmesini takip ediyor.
Güncellenen model, daha güçlü bir marj tahmini yansıtıyor ve kazanç getiren varlık tabanının boyutunda hafif bir düşüş öngörüyor. Bu azalmaya rağmen, daha yüksek bir Net Faiz Geliri (NII) bekleniyor.
Ayrıca, daha güçlü ücret geliri, biraz daha yüksek giderler ve biraz daha düşük karşılıklar ve zarar yazmaların olacağı tahmin ediliyor.
Bu düzenlemeler, gelecek yıllar için Hisse Başına Kazanç (EPS) tahminlerinde artışa yol açtı. 2024 için EPS tahmini 0,23 dolar artışla 3,15 dolara, 2025 için ise 0,10 dolar artışla 3,20 dolara yükseltildi. Piper Sandler ayrıca 2026 için 3,45 dolar olarak bir EPS tahmini sundu.
Analistin yorumu, güncellenmiş projeksiyonların arkasındaki gerekçeye ışık tutuyor. "Çeyrek sonuçlarının ardından, önemli model güncellemelerimiz arasında daha güçlü bir marj tahmini, biraz daha küçük bir kazanç getiren varlık tabanı (ancak yine de daha yüksek NII), daha yüksek ücret geliri, biraz daha yüksek giderler ve biraz daha düşük karşılıklar ve zarar yazmalar yer alıyor.
Değişikliklerimiz ve 3. çeyrek sonuçları neticesinde, 2024 ve 2025 EPS tahminlerimizi sırasıyla 0,23 dolar ve 0,10 dolar artırarak 3,15 dolar ve 3,20 dolara yükseltiyoruz. Ayrıca, nispeten istikrarlı bir marj, yüksek tek haneli kredi büyümesi, iyi gider kontrolü ve devam eden mükemmel kredi kalitesi varsayımıyla 2026 için 3,45 dolar EPS tahmini sunuyoruz," diye açıkladı Piper Sandler.
Diğer son haberlerde, National Bank Holdings üçüncü çeyreğinde kazançlarda, net faiz gelirinde ve faiz dışı gelirde önemli artışlar da dahil olmak üzere güçlü bir finansal performans rapor etti.
Bankanın 0,86 dolarlık operasyonel hisse başına kazancı (EPS), net faiz gelirinde (NII) %3,3'lük bir iyileşme ve net faiz marjında (NIM) 11 baz puanlık genişlemenin yardımıyla Stephens'ın 0,73 dolarlık tahminini aştı. Finansal hizmetler firması Stephens, bunun üzerine National Bank Holdings hisse senetleri için fiyat hedefini 46 dolardan 49 dolara yükseltti ve Eşit Ağırlık derecelendirmesini korudu.
Bankanın finansal başarısı kısmen, Federal Reserve'in Eylül ayındaki toplantısını öngörerek mevduat maliyetlerini düşürmek için alınan proaktif önlemlerden kaynaklandı. Şirket ayrıca Kasım ayında canlı testlere geçecek olan 2UniFi platformu ile ilerleme kaydediyor. Stephens, platformu ve bankanın güçlü kredi hatlarını, bankanın gelecekteki büyümesi için potansiyel artılar olarak görüyor.
National Bank Holdings, üçüncü çeyrekte 33,1 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,86 dolar kazanç, net faiz gelirinde %20 yıllık artış ve 18,4 milyon dolar faiz dışı gelir rapor etti. Bankanın mevduat bakiyeleri 120 milyon dolar arttı ve sorunlu kredi oranında ve zarar yazmalarda düşüş kaydedildi.
Dördüncü çeyrek için faiz dışı gelirin 16 milyon dolar ile 18 milyon dolar arasında, faiz dışı giderlerin ise 64 milyon dolar ile 66 milyon dolar arasında olması bekleniyor.
InvestingPro Öngörüleri
Piper Sandler'ın analizini tamamlamak için, InvestingPro'dan elde edilen son veriler National Bank Holdings (NYSE: NBHC) hakkında ek bir bakış açısı sunuyor. Şirketin F/K oranı 12,97 olarak duruyor, bu da sektör emsallerine kıyasla nispeten cazip bir değerleme olduğunu gösteriyor. Bu, analistin Nötr derecelendirmesi ve arttırılmış fiyat hedefi ile uyumlu.
InvestingPro İpuçları, NBHC'nin 9 yıl üst üste temettüsünü artırdığını vurguluyor, bu da hissedar getirilerine olan bağlılığını gösteriyor. Bu, mevcut %2,49'luk temettü verimi göz önüne alındığında özellikle dikkat çekici. Şirketin güçlü temettü geçmişi, gelir odaklı yatırımcılar için çekici olabilir.
Ayrıca, NBHC'nin hisse senedi etkileyici bir performans gösterdi, geçen yıl %62,87'lik toplam getiri sağladı ve şu anda 52 haftalık zirvesine yakın işlem görüyor. Bu güçlü fiyat hareketi, Piper Sandler'ın fiyat hedefini yükseltme kararını destekliyor.
Daha kapsamlı bir analiz ile ilgilenen okuyucular için, InvestingPro, NBHC için 11 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve pazar konumu hakkında daha derin bir inceleme sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.