Piper Sandler, Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN) için güncellenmiş bir fiyat hedefi belirledi.
Firma, hisse senedi üzerindeki Nötr derecelendirmesini korurken, hedefi önceki 6,50 dolardan 7,00 dolara yükseltti.
Revizyon, Capitol Federal'in 2024 mali yılının dördüncü çeyreğine ait finansal sonuçlarını açıklamasının ardından geldi. Şirket, hisse başına kazanç (EPS) olarak 0,09 dolar rapor etti.
Bu rakam, Piper Sandler'ın tahminini 0,02 dolar aştı ve diğer analistlerin konsensüsünden bir sent daha yüksekti.
Şirketin beklentilerin üzerindeki kazancı birkaç temel faktöre bağlandı. İlk olarak, Capitol Federal 637.000 dolarlık negatif karşılık rapor etti, bu da EPS'ye 0,01 dolar katkıda bulundu. Bu, Piper Sandler'ın beklediği 1 milyon dolarlık pozitif karşılıkla karşılaştırıldığında olumlu bir gelişmeydi.
Bu durum, süregelen mükemmel kredi kalitesi olarak nitelendirilen faktörle desteklendi. Ek olarak, firma beklenenden daha düşük giderler yaşadı, bu da EPS'yi 0,01 dolar daha artırdı.
Capitol Federal'in net faiz geliri (NII) tahminlere uygun gerçekleşti ve beklentilerden biraz daha güçlü bir marj elde edildi. Marj, Piper Sandler'ın tahmin ettiği %1,79'a karşılık 3 baz puan artarak %1,80'e yükseldi.
Rapordan öne çıkan diğer noktalar arasında kredilerde hafif bir düşüş ve değişmeyen mevduat seviyeleri yer aldı. Bir bankanın gelirlerine oranla genel giderlerini ölçen verimlilik oranı iyileşerek 3 puan düşüşle %59'a geriledi.
Diğer güncel haberlerde, Capitol Federal Financial'ın son kazanç raporu, 2024 mali yılının üçüncü çeyreği için hisse başına 0,07 dolar kazanç (EPS) açıkladı, bu da piyasa beklentisinin 0,04 dolar altında kaldı. Bu düşüş, esas olarak beklenenden yüksek olan %38'lik vergi oranından kaynaklandı ve şirketi hisse başına 0,03 dolar etkiledi.
Şirketin net faiz geliri de, azalan kazanç varlığı tabanı ve daralan faiz marjı nedeniyle hisse başına 0,02 dolar daha düşük gerçekleşti. Ancak şirket, giderleri beklenen seviyelerin 0,01 dolar altında tutmayı başardı ve kredilerde yaklaşık %1'lik bir büyüme rapor etti.
Başka bir gelişmede, Piper Sandler ve Keefe, Bruyette & Woods (KBW) analistleri Capitol Federal Financial hakkındaki görünümlerini güncellediler. Piper Sandler, hisse senedinin fiyat hedefini önceki 5,50 dolardan 7,00 dolara yükseltirken, KBW şirketin 2024 ve 2025 mali yılları için hisse başına kazanç tahminlerini her yıl için 0,02 dolar düşürdü ve hisse senedinin fiyat hedefini 6,00 dolara indirdi.
Ayrıca, Capitol Federal Financial, hem konsensüs hem de analist beklentilerine uygun olarak hisse başına 0,11 dolar üç aylık kazanç rapor etti. Şirketin net faiz marjı, 2023 sonlarında gerçekleştirilen menkul kıymet yeniden yapılandırması nedeniyle 11 baz puan artarak %1,82'ye ulaştı. Bununla birlikte, şirket kredilerde %3'lük bir düşüş yaşadı, ancak bu durum son çeyreğe göre mevduatlarda %8'lik bir artışla dengelendi.
InvestingPro Öngörüleri
Capitol Federal Financial'ın son performansı, birkaç InvestingPro öngörüsüyle uyumlu. Makalede belirtilen şirketin beklentilerin üzerindeki kazancı, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğü InvestingPro İpucu ile tutarlı. Ek olarak, hisse senedinin 20,95 olan F/K oranı, CFFN'nin yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranıyla işlem gördüğünü ve sadece 0,16'lık bir PEG oranına sahip olduğunu öne süren başka bir InvestingPro İpucunu destekliyor.
Makalede bahsedilen Capitol Federal'in mükemmel kredi kalitesi ve iyileştirilmiş verimlilik oranı, şirketin finansal metriklerine yansıyor. InvestingPro verileri, 2024'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için %36,23'lük bir faaliyet geliri marjı gösteriyor, bu da güçlü operasyonel verimliliğe işaret ediyor. Ayrıca, şirketin temettü verimi %5,18 seviyesinde, bu da özellikle CFFN'nin 26 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemesi yaptığı göz önüne alındığında, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Capitol Federal Financial hakkında 7 ek ipucu sunarak şirketin finansal durumu ve piyasa performansı hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.