Perşembe günü Piper Sandler, Bank First National Corp. (NASDAQ:BFC) için fiyat hedefini bir önceki 90 dolardan 87 dolara çekti. Firma hisse senedi üzerindeki Nötr notunu korudu. Ayarlama, Piper Sandler'ın %12'lik provizyon öncesi net gelir (PPNR) açığı nedeniyle karışık olarak nitelendirdiği Bank First'ün ilk çeyrek performansını takip ediyor. Bu eksiklik, beklenenden daha küçük bir net faiz marjı (NIM) genişlemesine ve mevduat maliyetlerindeki daha büyük bir artışa bağlandı.
Bu zorluklara rağmen, Bank First'ün bu çeyrekteki hisse başına kazancı (EPS), vergi avantajı ve önemli hisse geri alımları ile desteklenerek beklentileri aştı. Piper Sandler, kredi ve mevduatlardaki güçlü organik büyüme, devam eden iyi kredi kalitesi ve maliyet disiplini ile desteklenen bankanın NIM görünümüne olan güvenini dile getirdi. Bu faktörlerin Bank First'ün kârlılığını benzerlerinin üzerinde tutması bekleniyor.
Firma, Bank First'ü çeşitli özelliklerine ve iyi karşılanması beklenen gelecekteki satın almalar için olumlu beklentilere atıfta bulunarak sağlam bir uzun vadeli holding olarak kabul etti. Piper Sandler'ın 2024 ve 2025 yılları için tahmini kazançlarının sırasıyla 1,9 katı maddi defter değeri (TBV) ve 13,0 katı/12,7 katı olan Bank First'ün mevcut primli değerlemesi nedeniyle Nötr notu yerinde kalmaktadır.
Piper Sandler, Bank First için EPS tahminlerini 2024 yılı için 5,90 $ ve 2025 yılı için 6,00 $ olarak korudu. Revize edilen 87$'lık fiyat hedefi, firmanın 2025 yılı tahmini kazançlarının 14,5 katını yansıtmakta olup, düşük emsal katlar nedeniyle 0,5 kat azalmıştır. Analiz, Bank First'ün sağlam temellerinin tanınması ve değerlemesine yönelik ileriye dönük bir yaklaşımla sonuçlanmaktadır.
InvestingPro Analizleri
Son InvestingPro verilerine göre Bank First National Corp. (BFC) 9,98 F/K oranıyla işlem görüyor ve bu oran, 2024'ün 1. çeyreği itibarıyla son on iki ay için sadece 0,22 olan PEG oranının da gösterdiği gibi, yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla oldukça düşük. Bu durum, büyüme oranına bağlı olarak hissenin değerinin düşük olduğunu gösterebilir. Ayrıca, şirket aynı dönemde %41,37'lik güçlü bir gelir artışı ve %60,44'lük etkileyici bir faaliyet geliri marjı göstererek etkin yönetim ve sağlam kârlılığı yansıtmıştır.
Bank First aynı zamanda hissedarlarını ödüllendirme konusunda da tutarlı davranmış, 15 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmüş, son dönemde %1,84 temettü verimi ve %40,0'lık önemli bir temettü büyümesi gerçekleştirmiştir. Yatırımcılara değer kazandırma konusundaki bu kararlılık, şirketin bu yıl kârlı olacağını öngören analistler tarafından sağlanan olumlu görünümü tamamlamakta ve son on iki aydaki sağlam kârlılık geçmişiyle desteklenmektedir.
Daha fazla bilgi edinmek isteyenler için, şirketin finansal sağlığını ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine inceleyen ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Aboneler INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanabilir ve Bank First National Corp. için toplam 7 özel InvestingPro İpucuna erişim sağlayabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.