Perşembe günü, önde gelen yatırım firması Oppenheimer, U.S. Bancorp (NYSE:USB) hisselerinin hedef fiyatını 57 dolardan 59 dolara yükseltti ve hisse senedi için Outperform notunu korudu. Bu düzenleme, şirketin net faiz geliri (NII) ve faaliyet kaldıracında yaşanan olumsuz eğilimlerin son zamanlarda tersine dönme belirtileri göstermesinin ardından geldi.
U.S. Bancorp, 2023'ün ilk çeyreğinden 2024'ün ilk çeyreğine kadar dört çeyrek üst üste NII'de düşüş yaşadı ve toplam düşüş %14'ü buldu. Ancak, bu düşüş eğiliminin ardından 2024'ün ikinci çeyreğinde %0,9'luk mütevazı bir çeyreklik artış ve 2024'ün üçüncü çeyreğinde gün ağırlığına göre düzeltilmiş %1,7'lik bir artış gerçekleşti.
Şirketin gelir ve gider büyüme oranlarını karşılaştıran faaliyet kaldıracı, beş çeyrek üst üste negatif olmuştu. Buna rağmen, 119 milyon dolarlık bir defalık menkul kıymet portföyü yeniden yapılandırma zararı hesaba katıldığında, faaliyet kaldıracı yıllık bazda %0,3 pozitife döndü. Bu, önceki negatif eğilimden önemli bir değişimi işaret ediyor.
Oppenheimer'dan analist, NII ve faaliyet kaldıracındaki olumlu değişimlerin sırasıyla sadece iki ve bir çeyrek gözlemlenmiş olmasına rağmen, bu eğilimlerin devam etmesi yönünde güçlü bir beklenti olduğunu vurguladı. Net faiz gelirindeki son kazanımlar ve faaliyet kaldıracının pozitife dönmesi, U.S. Bancorp'un finansal performansında potansiyel olarak sürdürülebilir bir iyileşmenin göstergeleri olarak görülüyor.
Firmanın analizi, sektörde sürekli olarak en iyi getirilerden bazılarını sağlayan U.S. Bancorp'un, son finansal eğilimlerle desteklenen güçlü performansını sürdürme yolunda olduğunu gösteriyor. Artan hedef fiyat, firmanın bankanın olumlu seyrini sürdürme kabiliyetine olan güvenini yansıtıyor.
Diğer son haberlerde, U.S. Bancorp 2023'ün dördüncü çeyreğinde güçlü bir performans rapor etti; hisse başına kazanç (EPS) 1,03 dolar ile 0,99 dolarlık konsensüs tahminini aştı. Bankanın net faiz geliri (NII) yaklaşık %3 artış gösterirken, net faiz marjı (NIM) yaklaşık %2,75 ile beklentilerin üzerinde gerçekleşti.
Bu sonuçlara yanıt olarak, Baird, RBC Capital Markets ve Stephens bankanın hisse senedi için hedef fiyatlarını sırasıyla 54 dolar, 53 dolar ve 52 dolara revize ederken, JP Morgan 48 dolarlık tutarlı bir hedef fiyatla nötr duruşunu korudu.
Bankanın son gelişmeleri arasında, 1,03 dolar EPS ve 6,9 milyar dolar toplam net gelir ile güçlü bir üçüncü çeyrek performansı da yer alıyor. U.S. Bancorp, şu anda büyük banka birleşme ve satın almalarını düşünmediğini, bunun yerine organik büyümeye, müşteri ilişkilerini geliştirmeye ve bağlantısallığı iyileştirmeye odaklandığını açıkladı. Şirket ayrıca yakın gelecekte mütevazı hisse geri alımlarına başlamayı planlıyor.
U.S. Bancorp'un yapay zeka girişimleri dahil olmak üzere teknolojiye yaptığı stratejik yatırımlar ve State Farm ve Edward Jones ile başarılı ortaklıkları, gelecekteki büyümeyi yönlendirmesi bekleniyor. Bu gelişmeler, U.S. Bancorp'un güven ve yatırım yönetimi, ticari ürünler ve mortgage bankacılığı gibi temel alanlardaki dayanıklılığını ve büyümesini vurguluyor.
InvestingPro Öngörüleri
InvestingPro'dan gelen son veriler, Oppenheimer'ın U.S. Bancorp (NYSE:USB) hakkındaki iyimser görüşüyle uyumlu. Bankanın hisse senedi önemli bir momentum gösterdi; son altı ayda %27,48 ve geçen yıl %47,69 toplam fiyat getirisi sağladı. Bu performans, USB'nin hisse fiyatını 52 haftalık yüksek seviyesinin %98,2'sine getirdi ve analistin olumlu duruşunu destekledi.
InvestingPro İpuçları, U.S. Bancorp'un güçlü temettü profilini vurguluyor ve şirketin 54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü ve 13 yıl üst üste temettüsünü artırdığını belirtiyor. Bu istikrarlı temettü büyümesi, %4,06'lık mevcut temettü verimiyle birlikte, bankanın finansal istikrarını ve hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor.
Ayrıca, U.S. Bancorp'un 15,65'lik F/K oranı, özellikle bankacılık sektöründeki önde gelen konumu göz önüne alındığında makul bir değerlemeyi gösteriyor. Şirketin son on iki aydaki kârlılığı ve analistlerin bu yıl için devam eden kârlılık tahminleri, makalede bahsedilen olumlu faaliyet kaldıracı eğilimiyle uyumlu.
U.S. Bancorp'un finansal sağlığı ve büyüme beklentileri hakkında daha derin bir anlayış arayan yatırımcılar için, InvestingPro yatırım kararlarını bilgilendirmek için kapsamlı bir analiz sunan 11 ek ipucu sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.