Oppenheimer, U.S. Bancorp (NYSE: USB) için Outperform notunu korurken, hedef fiyatını önceki 57 dolardan 59 dolara yükseltti.
Firma, U.S. Bancorp'un geçen yıl net faiz geliri (NII) ve faaliyet kaldıracında yaşanan zorluklara rağmen, sektörün en iyi getirilerinden bazılarını tutarlı bir şekilde sunma performansını takdir etti.
U.S. Bancorp, 2023'ün ilk çeyreğinden 2024'ün ilk çeyreğine kadar dört çeyrek üst üste NII'de düşüş yaşadı ve toplam düşüş %14 oldu. Ancak bu trend, 2024'ün ikinci çeyreğinde NII'de çeyreklik bazda %0,9'luk bir artışla tersine döndü ve bunu 2024'ün üçüncü çeyreğinde düzeltilmiş %1,7'lik çeyreklik bazda bir kazanç izledi.
Bankanın faaliyet kaldıracı beş çeyrek üst üste negatifti. Bununla birlikte, 119 milyon dolarlık bir menkul kıymet portföyü yeniden yapılandırma zararı hesaba katıldıktan sonra, faaliyet kaldıracı yıllık bazda %0,3 pozitife döndü. Bu değişim, iki çeyrek NII büyümesi ve bir çeyrek pozitif faaliyet kaldıracı ile bir dönüm noktasını işaret ediyor.
U.S. Bancorp'un finansal performansındaki olumlu düzeltmeler, Oppenheimer'a bankanın sürekli büyümesi konusunda güven verdi. Firmanın analizi, NII ve faaliyet kaldıracındaki son iyileşmelerin muhtemelen devam edeceğini gösteriyor ve bu da yükseltilen hedef fiyatın arkasındaki gerekçeyi destekliyor.
Diğer güncel haberlerde, U.S. Bancorp birkaç analist notunun odak noktası oldu. Oppenheimer, net faiz geliri (NII) ve faaliyet kaldıracındaki olumlu trendleri gerekçe göstererek şirketin hedef fiyatını 59 dolara yükseltti.
Benzer şekilde, Baird hedef fiyatını 54 dolara yükselterek bankanın net faiz marjı genişlemesinden kaynaklanan kazanç artışını kabul etti. RBC Capital Markets da U.S. Bancorp'un büyüme beklentilerini vurgulayarak hedef fiyatını 53 dolara yükseltti. Bu arada, Stephens güçlü Ü3 sonuçlarının ardından hedef fiyatını 52 dolara yükseltirken, JP Morgan 48 dolarlık tutarlı bir hedef fiyatla Nötr duruşunu korudu.
Bu düzeltmeler, U.S. Bancorp'un son kazanç raporlarını takip etti. 2023'ün dördüncü çeyreğinde, şirket 0,99 dolarlık konsensüs tahminini aşarak hisse başına 1,03 dolar kazanç (EPS) açıkladı. 2024'ün üçüncü çeyreğinde ise şirket 1,03 dolar EPS ve 6,9 milyar dolar toplam net gelir rapor etti.
Stratejik gelişmeler açısından, U.S. Bancorp şu anda büyük banka birleşme ve satın almalarını düşünmediğini, bunun yerine organik büyümeye, müşteri ilişkilerini geliştirmeye ve bağlantısallığı iyileştirmeye odaklandığını açıkladı. Şirket ayrıca yakın gelecekte mütevazı hisse geri alımlarına başlamayı planlıyor.
Ayrıca, U.S. Bancorp'un yapay zeka girişimleri de dahil olmak üzere teknolojiye yıllık 2,5 milyar dolarlık yatırımı ve State Farm ve Edward Jones ile başarılı ortaklıkları, gelecekteki büyümeyi desteklemesi bekleniyor.
InvestingPro Öngörüleri
U.S. Bancorp'un son performansı, InvestingPro'dan elde edilen birkaç önemli öngörüyle uyumlu. Bankanın hisse senedi, son altı ayda %27,48 ve son bir yılda %47,69'luk fiyat toplam getirisiyle önemli bir momentum gösterdi. Bu yukarı yönlü trend, Oppenheimer'ın artan hedef fiyatında yansıtılıyor ve InvestingPro İpucu'nun USB'nin "52 haftalık yüksek seviyeye yakın işlem gördüğü" yönündeki tespiti ile uyumlu.
Bankanın finansal istikrarı, temettü geçmişi ile vurgulanıyor. Bir InvestingPro İpucu, U.S. Bancorp'un "54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü" belirterek uzun vadeli hissedar değerini gösteriyor. Ayrıca, %4,06'lık mevcut temettü getirisi ile banka, yatırımcılar için cazip bir gelir teklifi sunuyor.
Net faiz gelirindeki zorluklara rağmen, U.S. Bancorp sağlam bir finansal pozisyonu koruyor. Bankanın 14,34'lük fiyat/kazanç oranı (son on iki ay için düzeltilmiş), kazançlara göre makul bir değerleme olduğunu gösteriyor. Ayrıca, 76,79 milyar dolarlık piyasa değeri ile U.S. Bancorp, başka bir InvestingPro İpucu'nda belirtildiği gibi "Bankacılık sektöründe önemli bir oyuncu" olmaya devam ediyor.
Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, U.S. Bancorp için 11 ek ipucu sunarak bankanın finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.