Cuma günü DA Davidson, Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC) hisseleri için fiyat hedefini bir önceki 16,00$'dan 19,00$'a yükseltirken, hisse senedi üzerindeki Al notunu korudu.
Firma, şirketin yaklaşık üç yıldır kredi sorunlarının gölgesinde kalan güçlü mevduat tabanını ve net faiz marjını (NIM) vurguladı. Ancak, 2024'ün ikinci çeyreğinde bildirilen sorunlu aktiflerdeki (NPAs) düşüşün de işaret ettiği gibi, bu sorunlar iyileşiyor olabilir.
Analist, son çeyrekteki hisse başına kazancın (EPS) beklentilerle tutarlı olduğunu, ancak asıl hikayenin kredi kalitesindeki potansiyel geri dönüş olduğunu belirtti. Old Second Bancorp'un kredi büyümesi 2024'ün ikinci yarısı yaklaşırken ivme kazanıyor ve güçlü NIM şirket için önemli bir avantaj olarak görülüyor.
Önceki yıllarda karşılaşılan zorluklara rağmen, bankanın ileriye dönük EPS görünümü büyük ölçüde değişmemiştir. Kredi sorunlarının çözümünde kaydedilen ilerleme, fiyat hedefinin yükseltilmesi kararında önemli bir etken olmuştur. Firmanın Satın Al notunu yinelemesi ve yeni 19 $ fiyat hedefi, bankanın mali sağlığına ve gelecekteki performansına olan güveni yansıtıyor.
Old Second Bancorp, ilk çeyrek kazanç sonuçlarında karışık bir tablo çizerek 21,3 milyon dolar ya da seyreltilmiş hisse başına 0,47 dolar net gelir elde etti ve 3,5 milyon dolarlık kredi zararı karşılığından etkilendi.
Net faiz gelirindeki 1,5 milyon $'lık düşüşe ve toplam kredilerdeki daralmaya rağmen, bankanın bilançosu %9,04'lük maddi adi özkaynak oranıyla dayanıklılık gösterdi. Şirket ayrıca, finansal istikrarını ve hissedarlarına değer döndürme konusundaki tutarlılığını yansıtacak şekilde hisse başına 0,05 ABD doları tutarında üç aylık nakit temettü dağıtacağını duyurdu.
Finansal hizmetler firması Piper Sandler, Old Second Bancorp için fiyat hedefini bir önceki 18,00$'dan 19,50$'a yükselterek hisse senedi üzerindeki Overweight notunu korudu.
Bu revizyon, bankanın sorunlu kredileri belirleme ve kredi kalitesini iyileştirme konusundaki proaktif yaklaşımına bağlanıyor. Firma ayrıca Old Second Bancorp'un varlık kalitesi ölçütlerinin iyileşmeye devam etmesini ve bunun da hisse senedinin prim katlarında işlem görmesine yol açmasını bekliyor.
Piper Sandler'ın Old Second Bancorp için 2024 ve 2025 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminleri sırasıyla 1,90 ve 1,70 dolar olarak kaldı. Bu son gelişmeler, Old Second Bancorp'un kredi portföyü risklerini aktif olarak değerlendirip izlerken istikrarı korumaya odaklandığına işaret ediyor ve gelecekteki büyüme potansiyeline işaret ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC) kredi kalitesindeki dönüşümü sürdürürken, InvestingPro'nun son verileri daha derin bir finansal perspektif sunuyor. Şirket, getiri arayan yatırımcılar için olumlu bir gösterge olan güçlü bir hissedar getirisine sahiptir. Ayrıca Old Second Bancorp, finansal istikrarın ve hissedar değerinin güven verici bir işareti olan temettü ödemelerini 9 yıl üst üste sürdürerek temettüsüne bağlılığını göstermiştir.
Değerleme cephesinde, şirketin F/K oranı 8,57 gibi cazip bir seviyededir ve bu da hisse senedinin kazançlara kıyasla değerinin altında olabileceğini düşündürmektedir. Dahası, 52 haftanın en yüksek seviyesine yaklaşan fiyatı ve geçtiğimiz ayki güçlü getirisi ile momentum Old Second Bancorp'un tarafında görünüyor. Şirketin son on iki aydaki kârlılığı ve analistlerin bu yıl da kârlılığın devam edeceği yönündeki tahminleri, DA Davidson tarafından sunulan olumlu görünümü daha da destekliyor.
Daha kapsamlı analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar için Investing.com/pro/OSBC adresinde bulunan tüm içgörü paketini keşfetmeyi düşünün. Şu anda keşfedilecek 7 ipucu daha var ve bunlar şirketin finansal durumu hakkında daha geniş bir anlayış sağlayabilir. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirim sağlayan özel bir teklifle bu içgörülerden yararlanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.