Perşembe günü, bir finansal hizmetler firması olan Stephens, Nicolet Bankshares (NYSE: NIC) için fiyat hedefini revize ederek bir önceki 92 $'dan 88 $'a düşürdü ve hisse senedi üzerindeki Eşit Ağırlık derecesini korudu. Bu ayarlama, Nicolet Bankshares'in beklentileri aşan 2024 yılı ilk çeyrek kazançlarını açıklamasını takiben yapıldı.
Nicolet, analistin 1,55 dolarlık tahminini aşan 1,72 dolarlık ilk çeyrek hisse başına faaliyet kazancı (EPS) ile yıla güçlü bir başlangıç yaptığını bildirdi. Bankanın performansı olumlu kredi kalitesi trendleri, toplamda sadece 13.000 $'ı bulan net tahsilat gecikmeleri (NCO'lar) ve kredilerdeki artışla desteklendi. Bu faktörler Nicolet'in ticari odaklı toplum bankacılığı modelinin gücünün göstergesidir.
Olumlu kazançlara rağmen banka, kısmen mevsimsel faktörlere atfedilen bir eğilimle, faiz getirmeyen (NIB) mevduatlarda çeyrek boyunca yaklaşık 293 milyon $'lık bir düşüş yaşamıştır.
Bankanın mevduatlarının yaklaşık %80'inin vadeli olmayan mevduatlar olmasına ve mevduat müşterilerinin yaklaşık üçte ikisinin on yıldan uzun bir süredir Nicolet'te olmasına rağmen, müşteriler daha yüksek getirili ürünlere doğru kaymaktadır.
Bankanın sermaye seviyeleri son çeyrekte iyileşme göstermiş, maddi adi özkaynak (TCE) %8,33'e ulaşmış ve 2024'ün ilk çeyreğinde maddi adi özkaynak getirisi (ROTCE) %17 olmuştur.
Ayrıca yönetim, Nicolet'in üst Orta Batı'daki satın alma geçmişi göz önüne alındığında kayda değer olan potansiyel ortaklarla üst düzey görüşmeler yürütmektedir. İlk çeyrek sonu itibariyle Nicolet'in varlıkları 8,4 milyar dolar seviyesindeydi.
Stephens'ın raporu Nicolet'in üç aylık sonuçlarına odaklanırken özellikle sermaye, kredi ve mevduat eğilimlerine dikkat çekiyor. Firmanın korunan Eşit Ağırlık notu ve 88 dolarlık yeni fiyat hedefi, bankanın 2024'ün ilk çeyreğine ilişkin kazanç raporunun ardından bu temel finansal ölçütlerin kapsamlı bir incelemesini yansıtıyor.
InvestingPro Analizleri
Nicolet Bankshares'in son kazanç açıklamasının ardından, InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha geniş bir perspektif sunuyor. Nicolet, 1,13 milyar dolarlık piyasa değeri ve 12,04'lük fiyat/kazanç (F/K) oranıyla, yakın vadeli kazanç artışı beklentilerine göre makul fiyatlandırma arayan yatırımcıların ilgisini çekebilecek bir değerlemeyle işlem görüyor. Son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 1Ç 2024 itibariyle 11,51 ile biraz daha düşüktür ve bu noktayı daha da vurgulamaktadır.
Gelir büyümesi, 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda %29,53'lük etkileyici bir artışla parlak bir nokta olmaya devam ediyor. Nicolet'in gelirlerini artırma becerisi, Stephens tarafından vurgulanan olumlu kazanç sonuçlarıyla uyumlu olan 2024 yılının ilk çeyreğindeki %156,33'lük çeyreklik gelir artışından anlaşılmaktadır. Bununla birlikte, InvestingPro İpuçları, şirketin zayıf brüt kâr marjlarından muzdarip olduğunu ve bunun yönetimin dikkatini gerektirebilecek bir alan olduğunu belirtiyor.
Nicolet'in hisselerini değerlendiren yatırımcılar için, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ettiklerini ve son on iki ayda kârlı olduğunu belirtmek gerekir. Ayrıca, Nicolet son on yılda yüksek bir getiri sağladı ve bu da uzun vadeli performansına işaret ediyor. Nicolet Bankshares hakkında üç analistin daha görüşlerini içeren daha derinlemesine analiz ve ek ipuçları için https://www.investing.com/pro/NIC adresindeki InvestingPro 'yu ziyaret edin. InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.