Çarşamba günü, Citizens Financial Group (NYSE:CFG) Morgan Stanley tarafından fiyat hedefinin 38,00 $'dan 41,00 $'a yükseltildiğini görürken, firma hisse senedi üzerinde Equalweight notunu korudu. Revizyon, finans kuruluşu için zorlukların ve olumlu gelişmelerin bir karışımının ortasında geldi. Analist, bankanın 2024 yılı için net faiz geliri (NII) beklentisinin önceki aralığın alt sınırına doğru aşağı yönlü revize edildiğini ve bunun hafif bir olumsuzluk olarak değerlendirildiğini belirtti. Bununla birlikte, banka potansiyel kredi büyümesi ve kredi koşullarının iyileştiğine dair işaretler de gösteriyor.
Tahminlerdeki artış, beklenenden daha iyi ücret gelirine ve daha düşük kredi zararı karşılığına bağlanıyor. Citizens Financial Group'un ağırlıklı olarak tüketici bankacılığına yönelen mevduat franchise'ı, mevduat fiyatlandırma baskısını yönetmede etkili olmuş ve mevcut ekonomik döngü boyunca benzerlerinden daha iyi performans göstermiştir. Bu dayanıklılık, revize edilen fiyat hedefinde rol oynamıştır.
Bununla birlikte, bankanın net faiz marjının (NIM), 2025 yılında azalmadan önce artması beklenen takas rüzgarlarının etkisi nedeniyle 2024 yılına kadar benzerlerinin gerisinde kalması bekleniyor. Analist ayrıca, daha önden yüklenmiş bir ofis vade profili ve son çeyreklerde gözlemlenen daha büyük genel ticari gayrimenkul (CRE) baskısı nedeniyle net tahsilatların (NCO'lar) rakiplerinkinden daha hızlı artabileceğini öngörüyor.
Değerleme açısından Citizens Financial Group, geçmiş performansına göre ucuz kabul edilmekle birlikte, mevcut piyasa koşulları göz önünde bulundurulduğunda emsallerine benzer şekilde fiyatlandırılmaktadır. Analist, faiz indirimleri ve ofisle ilgili kredilerin performansı konusunda daha fazla netlik sağlanana kadar hisse senedi için önemli katalizörlerin sınırlı olabileceğini öne sürüyor.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Citizens Financial Group bir dizi önemli gelişme nedeniyle gündemdeydi. Şirket, %2,91'lik net faiz marjı ve %3'lük ücret artışı ile güçlü kazançlar bildirdi. Banka, yüksek mevduat maliyetleri ve Federal Rezerv politikalarının baskısıyla karşı karşıya kalmasına rağmen, %10,6'lık sağlam bir Ortak Özkaynak Tier 1 oranını korumayı başardı.
Citizens Financial ayrıca kurumsal bir yeniden yapılandırmaya giderek %6,350 Sabit-Değişken Oranlı Birikimsiz Sürekli İmtiyazlı Hisse Senedi, Seri D'nin tedavüldeki tüm hisselerini itfa etti. Bu hamle, şirketin öz sermaye portföyünü optimize etmeyi amaçlayan daha geniş bir sermaye yönetimi stratejisinin parçasıydı.
Birçok analist şirketin performansını değerlendirdi. Deutsche Bank, Citizens Financial için Al notunu teyit ederken, Piper Sandler şirketin hisse senedi notunu 'Nötr'den 'Overweight'e yükseltti. Citi de bankanın hisse senedi üzerindeki Al notunu korudu ve beklentileri aşan temel provizyon öncesi net geliri vurguladı.
Şirket ayrıca, Kurumsal Kontrolör ve Baş Muhasebe Sorumlusu Jack Read'in istifasıyla birlikte bir liderlik geçişini de duyurdu. Yerine geçici olarak John F. Woods geçecek. Son olarak Citizens Financial, Jim Weiss'ı yeni Florida piyasa başkanı olarak atayarak piyasadaki varlığını güçlendirdi. Bu son gelişmeler şirketin stratejik girişimlerini ve finansal istikrarını yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Citizens Financial Group (NYSE:CFG) için Morgan Stanley tarafından yapılan son fiyat hedefi artışı, bazı ters rüzgarlara rağmen iyimser bir görünümü yansıtıyor. Bu bakış açısını destekleyen InvestingPro İpuçları, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiklerini ve bunun da şirketin finansal performansına olan güveni gösterdiğini vurguluyor. Buna ek olarak, hisse senedi son bir ay ve çeyrekte güçlü bir getiri elde etti ve son bir haftada önemli bir getiri elde ederek CFG'nin hisseleri için olumlu bir ivmeye işaret etti.
Veriler açısından bakıldığında, şirketin piyasa değeri 18,6 milyar dolar ve 14,7 F/K oranına sahip ve bu oran 2024'ün ilk çeyreği itibarıyla son on iki ay için 14,25'e ayarlanıyor. Aynı dönemde gelirde %6,07'lik hafif bir düşüş görülse de firma, hissedar getirilerine olan bağlılığının bir kanıtı olarak %4,24'lük mevcut getiri ile üst üste 11 yıl boyunca temettü ödemelerini sürdürmüştür. Ayrıca, hisse senedi 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın, zirve fiyatının %98,91'i seviyesinde işlem görüyor.
Daha derin içgörüler ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar https://www.investing.com/pro/CFG adresinde daha fazlasını keşfedebilirler. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirim sağlayan özel bir teklifle erişilebilecek 10 ipucu daha mevcuttur.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.