Salı günü, Midland States Bancorp (NASDAQ:MSBI) hisse senedi fiyat hedefinin Stephens tarafından ayarlandığını gördü ve yatırım şirketi kararlarını etkileyen çeşitli faktörleri gerekçe gösterdi. Fiyat hedefi bir önceki 29,00$'dan 27,00$'a düşürülürken, Eşit Ağırlık hisse senedi notu korundu.
Ayarlama, Midland States Bancorp'un şirketin provizyon öncesi net gelir (PPNR) eğilimleri ve başarılı bilanço yönetiminden olumlu etkilenen ilk çeyrek kazançlarını takip ediyor. Firmanın çekirdek net faiz marjı (NIM) göreceli bir istikrar sergiledi ve varlık yönetimine yaptığı yatırımlar son çeyrekten çıkarılan önemli sonuçlar olarak vurgulandı.
Yine de, şirketin son dönemdeki piyasa düşük performansı, üç çok aileli proje de dahil olmak üzere tahakkuk etmeyen kredilerdeki artışa bağlandı ve bu da üç aylık NIM'i yaklaşık 5 baz puan etkiledi. Ayrıca, hisse başına kazanç (EPS) karşılıklarla ilgili eksikliklerden etkilenmiştir.
Stephens'ın revize edilmiş tahminleri, GreenSky ve ekipman finansmanı kredilerinde devam eden bir düşüşe işaret ederken, bunun toplum bankası ticari kredileri ve menkul kıymetlerindeki büyüme ile dengelenmesi bekleniyor. Raporda ayrıca Midland States Bancorp'un St. Louis'i kredi büyümesi için öncelikli bir pazar olarak gördüğü ve geçen yılın sonlarında bölgeye yeni bir lider atadığı belirtildi.
Düşürülen hisse senedi fiyat hedefine rağmen Stephens, Midland States Bancorp'un 2025 tahmini EPS'nin 7,6 katı ve maddi defter değerinin (TBV) 0,95 katı olan nispeten düşük değerlemesini kabul etti. Firmanın değerlendirmesi, son çeyrekteki kredi eğilimlerini dikkate alarak ihtiyatlı bir iyimserliği yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Midland States Bancorp (NASDAQ:MSBI) Stephens tarafından vurgulanan zorlukları aşarken, InvestingPro'nun güncel ölçümleri yatırımcılar için ek bağlam sağlıyor. MSBI, 483,42 milyon dolarlık piyasa değeri ve 2023'ün ilk çeyreği itibarıyla sektör ortalamasının altında olan 8,37 F/K oranıyla değer odaklı bir profil sunuyor.
Şirketin temettü verimi %5,51 gibi cazip bir seviyede olup, 8 yıl üst üste temettü artıran ve 9 yıl boyunca ödemeleri sürdüren hissedar getirilerine olan bağlılığının bir kanıtıdır. Son dönemdeki fiyat dalgalanmalarına rağmen, bir haftalık toplam getirisi -%7,52 olan InvestingPro platformundaki analistler, son on iki aydaki %39,33'lük sağlam faaliyet geliri marjı ile desteklenen yıl için karlılık öngörüyor.
InvestingPro İpuçları, MSBI'ın yüksek hissedar getirisine ve son performansa dayalı karlılık beklentisine dikkat çekerek analizi daha da zenginleştiriyor. InvestingPro platformu, daha derin içgörüler arayan yatırımcılar için yatırım kararlarına rehberlik edebilecek birkaç ek ipucu listeliyor. Bunları daha fazla keşfetmek ve MSBI'ın finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında kapsamlı bir anlayış kazanmak için InvestingPro'da InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim almak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.