Keefe, Bruyette & Woods, Pazartesi günü Kearny Financial Corp (NASDAQ:KRNY) için görünümünü değiştirerek fiyat hedefini bir önceki 6,75$'dan 6,00$'a düşürdü. Firma, hisse senedi üzerindeki Piyasa Performansı notunu korudu.
Ayarlama, Kearny Financial'ın daha düşük bir karşılık ve biraz daha iyi çekirdek karşılık öncesi net gelir (PPNR) nedeniyle mütevazı bir hisse başına kazanç (EPS) artışı gösteren son kazanç raporunu takip ediyor. Ancak firma, mevduat sertifikası (CD) maliyetlerinin yeniden fiyatlandırılması nedeniyle önümüzdeki birkaç çeyrekte net faiz marjı (NIM) baskısının devam edeceğini öngörüyor.
NIM'in 2025 mali yılı için revize edilmiş görünümü, şirketin o yılki EPS tahminini düşürdü. Keefe, Bruyette & Woods, 2025 mali yılının ikinci yarısında daha sürdürülebilir marj iyileştirmeleri yürürlüğe girene kadar Kearny Financial'ın karlılığının düşük kalmasını bekliyor. Firma, hem 2024 hem de 2025 mali yılları için %4'lük bir maddi adi sermaye getirisi (ROTCE) öngörüyor.
Analistin yorumunda, hisselerin maddi defter değerinin (TBV) 0,6 katı olan mevcut değerlemeleri civarında seyredeceği beklentisi vurgulanmıştır. Piyasa performansı notu, analistin hissenin düşük karlılık görünümüne ilişkin görüşünü yansıtıyor. Yeni fiyat hedefi olan 6,00 $, ileriye dönük TBV'nin 0,6 katı ve firmanın 2025 mali yılı için tahmini EPS'sinin 16 katı değerlemeye dayanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
InvestingPro'nun son analizi, Kearny Financial Corp'un finansal sağlığı ve piyasa performansı hakkında daha derin bir inceleme sunuyor. Şirketin agresif hisse geri alım stratejisi, yönetimin hisse geri alımlarındaki aktif rolünü vurgulayan InvestingPro İpucu ile uyumlu olarak, yönetimin hissenin içsel değerine olan güveninin güçlü bir işaretidir. Ayrıca, şirketin şu anda 0,41 olan düşük Fiyat/Defter katsayısı, hisse senedinin defter değerine göre düşük değerlenmiş olabileceğini ve bunun da değer yatırımcıları için cazip bir giriş noktası olabileceğini gösteriyor.
Gelir arayışında olan yatırımcılar, Kearny Financial'ın hissedarlarına değer kazandırma konusundaki kararlılığının bir kanıtı olan %7,69'luk önemli temettü verimini dikkate alacaktır, zira şirket 10 yıldır üst üste temettü ödemelerini sürdürmektedir. Beklenen satış düşüşüne ve cari yıl için net gelirde beklenen düşüşe rağmen, analistler şirketin kârlı kalacağını tahmin ediyor ve bu da son on iki aydaki pozitif net gelire yansıyor.
InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri, 348,2 milyon $ piyasa değeri ve 22,72 Fiyat/Kazanç (F/K) Oranı gösterirken, 2024'ün 3. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K Oranı 23,88'dir. Son üç ayda yaklaşık %25,97'lik bir fiyat düşüşüyle 52 haftanın en düşük seviyesine yakın işlem gören şirket hisseleri, piyasa koşullarının şirketin temel değerini ve kârlılığını desteklemesi halinde toparlanma potansiyeline işaret ediyor.
Daha detaylı analiz ve ek InvestingPro İpuçları için okuyucular InvestingPro'nun tüm ipucu paketini inceleyebilirler. Kearny Financial Corp için yatırımcılara şirketin potansiyeli hakkında kapsamlı bir anlayış sağlayabilecek 11 ipucu daha mevcut. Bu bilgilere erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.