Pazartesi günü HSBC, HDFC Bank Ltd (HDFCB:IN) (NYSE: HDB) için duruşunu güncelleyerek fiyat hedefini bir önceki 1.750 INR'den 1.850 INR'ye yükseltirken hisse senedi için Al notunu yineledi. Finans kuruluşu hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini 2025 mali yılı için %0,7'lik bir düşüş ve 2026 ve 2027 mali yılları için sırasıyla %0,7 ve %0,4'lük artışlarla hafifçe düzeltti.
Fiyat hedefindeki revizyon, HSBC'nin HDFC Bank için yeniden kalibre ettiği büyüme tahminlerini yansıtıyor. Bankanın mevduat büyüme tahmini, 2024-2027 mali yılı arasındaki dönemde daha önceki %18'lik projeksiyondan %17'lik yıllık bileşik büyüme oranına (CAGR) hafifçe düşürüldü. Benzer şekilde, kredi büyüme tahmini de bir önceki tahmin olan %14'ten %13 YBBO'ya çekildi.
HSBC, HDFC Bank'ın net faiz marjının (NIM) 2025 mali yılı için %3,44 ile 2024 mali yılının dördüncü çeyreğinde ulaşılan seviyeyi koruyarak istikrar kazanacağını öngörüyor. Ayrıca, NIM'in 2025 mali yılından 2027'ye kadar olan dönemde 10 baz puanlık mütevazı bir artış göstermesi bekleniyor.
Artan fiyat hedefinin arkasındaki mantık, HDFC Bank'ın bankacılık işi için yükseltilmiş bir hedef katsayısını da içeriyor. HSBC tarafından yapılan bu ayarlama, bankanın temel performansında kademeli bir iyileşme beklentisine dayanıyor ve bu da yeni hedef fiyatın 1.850 INR olmasına yol açtı.
Piyasa katılımcıları firma tarafından sağlanan güncellenmiş finansal görünümü sindirirken, HDFC Bank'ın hisse senedi performansı ve yatırımcı duyarlılığı muhtemelen bu revize edilmiş tahminlerden ve HSBC tarafından korunan Al notundan etkilenecektir.
InvestingPro İçgörüleri
InvestingPro'nun son verilerine göre HDFC Bank Ltd (NYSE: HDB) 137,98 milyar $ piyasa değerine ve 16,89 F/K oranına sahip. 2024'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aya göre düzeltildiğinde bu oran 17,96 ile biraz daha yüksek. Bankanın son on iki aydaki %102,45'lik önemli gelir artışı, rekabetçi bir sektördeki güçlü performansının bir kanıtıdır. Ayrıca, banka aynı dönemde %33,46 gibi etkileyici bir faaliyet geliri marjı elde etti.
InvestingPro İpuçları, analistlerin bu yıl kârlılık öngörmesi ve son on yılda yüksek getiriye dikkat çekmesi ile HDFC Bank'ın Bankalar sektöründe önemli bir oyuncu olduğunu vurguluyor. Bu görüşler, HSBC'nin güncellenen fiyat hedefi ve kazanç revizyonları göz önüne alındığında özellikle önemlidir. Bankanın nakit yakma konusundaki endişelere ve yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla yüksek F/K oranına rağmen temettülerini üç yıl üst üste artırabilmesi, hissedarları ödüllendirmek ve gelecekteki büyümeye yatırım yapmak arasındaki dengeyi yansıtıyor.
HDFC Bank'ın finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha derin bilgi edinmek için, ilgilenen yatırımcılar ek InvestingPro İpuçlarını keşfedebilirler. Şu anda, iyi bilgilendirilmiş bir yatırım kararı vermede yardımcı olabilecek 6 ipucu daha mevcuttur. Analizlerini ilerletmek isteyenler, InvestingPro'da InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim almak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.