Çarşamba günü Stephens, şirketin ilk çeyrek kazanç raporunun ardından Hancock Whitney (NASDAQ:HWC) için Eşit Ağırlık notunu ve 50,00 $ hisse senedi fiyat hedefini korudu. Bankanın finansal sonuçları, güçlü ücret geliri ve etkili maliyet yönetimi ile desteklenerek konsensüs tahminlerini aştı.
Her ne kadar 2024 beklentilerinde herhangi bir revizyon yapılmamış olsa da, kazanç görüşmesi sırasında gelecekteki ücretler, işletme giderleri ve faiz getirmeyen (NIB) mevduatlar konusunda daha olumlu bir hava hakim oldu.
Hancock Whitney'in son kazanç çağrısı, bankanın ücret geliri ve gider kontrolü için daha iyimser bir görünüm ortaya koydu. Bankanın mevduat maliyetlerinin zirveye ulaşarak 2024'ün ikinci çeyreğinde istikrarlı bir net faiz gelirine (NII) yol açması bekleniyor.
Ayrıca, sermaye oranlarının yükselişe geçmesiyle birlikte, 2024'ün ikinci yarısında ve 2025'te daha yüksek nakit temettü ödemesi ve daha fazla hisse senedi geri alım faaliyeti yoluyla sermaye getirilerinin artacağı öngörülmektedir.
Hancock Whitney'deki kredi eğilimleri, geçen çeyreğe kıyasla tahakkuk etmeyen ve eleştirilen kredilerdeki artışla birlikte normalleşme işaretleri gösteriyor. Bu normalleşme, bankanın içinde bulunduğu daha geniş finansal ortamın bir parçasıdır. Bu kredi hareketlerine rağmen, bankanın genel mali sağlığı, devam eden sermaye birikimi beklentileriyle birlikte sağlam kalmaya devam ediyor gibi görünüyor.
Stephens tarafından belirlenen 50 dolarlık hisse senedi fiyat hedefi, 2025 yılı hisse başına kazanç (EPS) tahmini olan 4,97 doların 10 katına ve 12 aylık hisse başına defter değeri (TBVPS) tahmininin 1,3 katına dayanıyor. Bu değerleme, firmanın bankanın hisseleri üzerindeki nötr duruşunu yansıtmakta ve mevcut fiyatın bankanın beklenen gelecek performansını yeterince yansıttığını göstermektedir.
Özetle, Stephens'ın Hancock Whitney için görünümü, 50,00 $ sabit fiyat hedefi ile Eşit Ağırlık derecesinde değişmeden kalmaktadır. Bankanın güçlü ücret üretimi ve maliyet verimliliği ile karakterize edilen ilk çeyrek performansı, gelecekteki mali kontroller ve mevduat maliyetleri ile ilgili olumlu bir tonla birleştiğinde, Hancock Whitney'in finansalları için istikrarlı bir yol olduğunu gösteriyor.
InvestingPro İçgörüleri
InvestingPro'nun son verileri Hancock Whitney'in (NASDAQ:HWC) finansal istikrarının altını çiziyor. Bankanın düzeltilmiş piyasa değeri 3,74 milyar dolar olup, son on iki aylık fiyat/kazanç (F/K) oranı 9,71'dir ve sektör ortalamasına kıyasla potansiyel olarak düşük değerli bir hisse senedine işaret etmektedir.
Hancock Whitney, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki aydaki gelir artışında hafif bir düşüşe rağmen, %41,71'lik güçlü faaliyet geliri marjını koruyarak etkin yönetim ve kârlılığı yansıtıyor.
InvestingPro İpuçları, Hancock Whitney'in yüksek bir hissedar getirisine sahip olduğunu ve 37 yıl üst üste istikrarlı bir şekilde temettü ödediğini, bunun da gelir odaklı yatırımcılar için özellikle cazip olabileceğini vurguluyor.
Yine de analistler temkinli davranıyor; üç analist önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini aşağı yönlü revize etti ve şirketin brüt kâr marjları zayıf olarak değerlendiriliyor. Yine de, bankanın bu yıl kârlı kalması bekleniyor ve bu duygu son kazanç çağrısının olumlu tonunda yankılanıyor.
Daha fazla bilgi ve ek ipuçları arayan yatırımcılar için, Hancock Whitney için 5 InvestingPro İpucu daha mevcut. Bu bilgiler, bankanın finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha derin bir anlayış sağlayabilir. İlgilenen okuyucular, InvestingPro'da bir InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak özel bir teklifle bu ipuçlarının kilidini açabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.