Goldman Sachs Cuma günü, bankanın ilk çeyrek kazanç raporunun ardından Wells Fargo (NYSE:WFC) hisseleri için Al notunu teyit etti. Finans kuruluşu, 2024 yılının ilk çeyreği için hisse başına 1,20 $ kazanç (EPS) bildirerek, sırasıyla 1,01 $ ve 1,03 $ olan Visible Alpha Consensus ve Goldman Sachs tahminlerini aştı.
Bununla birlikte, tek seferlik kalemler hariç tutulduğunda, çekirdek EPS 1,31 $ oldu ve bu da diğer analistlerin 1,26 $ beklentisini ve Goldman Sachs'ın 1,20 $ projeksiyonunu aştı.
Wells Fargo'nun 7,5 milyar $'lık provizyon öncesi net geliri (PPNR), Street'in benzer tahmininden %6 daha yüksekti ve kazanç artışına katkıda bulundu. Bu artış, özellikle sermaye piyasası faaliyetlerinden elde edilen çekirdek ücret gelirindeki %10'luk artışa ve yaklaşık 211 milyon dolarlık rezerv serbest bırakılmasıyla birlikte net tahsilatlardaki 58 milyon dolarlık azalmaya bağlandı.
Bu olumlu sonuçlar, Street'in beklentilerinin %1 altında gerçekleşen marjinal düşük net faiz geliri (NII) ve temel giderlerdeki hafif artışla kısmen dengelenmiştir. Bu maliyetlere rağmen, bankanın çekirdek verimliliği Street'in tahminlerinden yaklaşık %0,75 daha iyi gerçekleşti.
Goldman Sachs'ın beklentisi olan 3,4 milyar dolara kıyasla 6,1 milyar dolar tutarındaki geri alımlar nedeniyle bankanın Standartlaştırılmış Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranı bir önceki çeyreğe göre %0,20'lik hafif bir düşüşle %11,2'ye gerileyerek konsensüsün yaklaşık %0,15 altında kaldı. Hisse başına maddi defter değeri 39,17 $ ile nispeten sabit kalırken, maddi adi özkaynak getirisi (ROTCE) %13,5 olarak raporlandı.
Yönetim, 2024 yılı için net faiz gelirinde %7-9'luk bir düşüş öngörürken, Goldman Sachs ve Street'in sırasıyla %5 ve %7'lik düşüş tahminlerine kıyasla daha muhafazakâr bir yaklaşım sergiledi.
Şirketin 2024 yılı için gider beklentisi de Goldman Sachs'ın tahminine paralel olarak ve Street'in 52,5 milyar dolarlık beklentisinin biraz üzerinde, yaklaşık 52,6 milyar dolar olarak sabit bırakıldı. Şirketin konferans görüşmesinden daha fazla ayrıntı bekleniyor; bu görüşmede NII beklentisinin arkasındaki varsayımlar, 2025'e kadar potansiyel gider düşüşleri ve ofis ticari gayrimenkulünün ötesinde kredi normalleşmesi görünümü hakkında daha fazla netlik sağlanacak.
InvestingPro Insights
Wells Fargo (NYSE:WFC), şirketin finansal sağlığı hakkında daha geniş bir bakış açısı sağladığı için vurgulanmaya değer güçlü performans ölçümleri sergilemiştir. InvestingPro verilerine göre Wells Fargo, bankacılık sektöründeki önemli varlığını gösteren 200,71 milyar dolarlık piyasa değerine sahiptir. F/K oranı 11,66 gibi cazip bir seviyede olup, 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aya göre ayarlandığında 10,23 ile daha da cazip hale gelmektedir. Bu, şirketin hisse senedinin kazançlarına göre değerinin altında olabileceğini göstermektedir ve aynı dönem için 0,23'lük bir PEG oranı ile de desteklenerek makul bir fiyatla potansiyel büyümeye işaret etmektedir.
Ayrıca, bankanın hissedar getirilerine olan bağlılığı, %2,42'lik mevcut temettü verimi ile 54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusundaki etkileyici geçmişi ile açıkça görülmektedir. Bu tutarlı performans, güçlü yatırımcı güvenine işaret eden geçen yılki %52,17'lik kayda değer fiyat toplam getirisi ile tamamlanmaktadır. Wells Fargo'nun son performansıyla özellikle ilgili olan iki InvestingPro İpucu, yönetimin agresif hisse geri alımları ve bankanın Bankalar sektöründe önemli bir oyuncu olarak statüsüdür. Bu eylemler ve özellikler, bankanın hissedar değerini artırmaya ve sektördeki konumunu sağlamlaştırmaya yönelik stratejik çabalarının altını çiziyor.
Analistlerin kazanç revizyonları ve şirketin brüt kar marjları da dahil olmak üzere daha derin bir analiz ve daha fazla InvestingPro İpucu ile ilgilenen okuyucular için https://www.investing.com/pro/WFC adresinde daha fazla araştırma yapabilirsiniz. InvestingPro'da Wells Fargo'nun performansı ve görünümüne ilişkin daha ayrıntılı bilgiler sağlayabilecek 12 ek ipucu bulunmaktadır. Bu bilgilere erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde edebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.