Salı günü Piper Sandler, Glacier Bancorp (NYSE: GBCI) için görünümünü ayarladı ve hisse senedi fiyat hedefini 39 $'dan 38 $'a düşürürken, hisse senedi üzerindeki Nötr notunu korudu. Ayarlama, bankanın finansal projeksiyonlarını etkileyen çeşitli faktörlere bir yanıt olarak geldi.
Firmanın analisti, 2024 ve 2025 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini, önceki 1,67 $ ve 2,15 $ tahminlerinden hafif bir düşüşle sırasıyla 1,62 $ ve 2,11 $ olarak güncelleme ihtiyacı duyduğunu belirtti. Bu revizyon, Glacier Bancorp'un 22 Temmuz'da tamamlanan son şube alımından kaynaklanan 2. Gün Cari Beklenen Kredi Zararlarının (CECL) beklenen etkisini yansıtmaktadır.
Mortgage Bankers Association'ın satış tahminindeki artışa rağmen bankanın ipotek satış gelirinin yakın vadede nispeten sabit kalması bekleniyor. Analist ayrıca, faiz dışı giderlerde (NIE) hafif bir artış öngörüyor ve bu da EPS tahminlerinin ve ardından fiyat hedefinin ayarlanmasına katkıda bulundu.
Piper Sandler'ın 38 $'lık yeni fiyat hedefi 1 $'lık bir düşüşü temsil ediyor ve firmanın 2025 EPS tahmininin 18 katına dayanıyor. Düşüşe rağmen, hedef hala Glacier Bancorp'un emsallerine göre yüksek kaliteli bir prim anlamına geliyor. Bu prim, bankanın dinamik ve daha az rekabetçi kırsal pazarlarda güçlü bir varlık, sağlam bir çekirdek mevduat franchise'ı ve zaman içinde EPS'yi artırmak için küçük banka birleşmeleri ve satın almalarından yararlanan bir strateji içeren farklı iş modeli ile haklı çıkarılmaktadır.
Glacier Bancorp, ikinci çeyrek kazançlarında önemli bir artışa tanık oldu ve net gelir %37 artışla 44,7 milyon dolara yükseldi. Şirketin net faiz marjı da artarak %2,68'e ulaştı. Bu gelişmelerin ortasında Glacier Bancorp, Heartland Bank'tan altı şube satın alma işlemini başarıyla tamamladı ve bu işlemin gelecekteki net faiz geliri büyümesini artırması bekleniyor.
Analist firmaları yakın zamanda Glacier Bancorp'a ilişkin görünümlerini değiştirdi. Keefe, Bruyette & Woods, şirketin stratejisinde güçlü büyümeden bilanço yeniden yapılandırmasına doğru bir kayma olduğunu gerekçe göstererek fiyat hedefini 44 dolara indirdi.
Buna karşılık, Truist Securities, net faiz gelirinde beklenen düşüş nedeniyle hisse başına kazanç tahminlerindeki azalmaya rağmen fiyat hedefini 46 dolara yükseltti. DA Davidson da bankanın stratejik girişimlerine ve net faiz geliri büyüme görünümüne olan güvenini ifade ederek hedefini 49$'a yükseltti.
Bunlar son gelişmeler ve yatırımcıların karar verirken bu gerçekleri göz önünde bulundurmaları tavsiye ediliyor.
InvestingPro İçgörüleri
Piper Sandler'ın Glacier Bancorp için revize ettiği görünüm bağlamında, güncel InvestingPro verileri ve ipuçları, bankanın hisselerini değerlendiren yatırımcılar için ek bilgiler sunuyor. Piyasa değeri 4,72 milyar dolar ve Fiyat/Kazanç (F/K) oranı 25,16 olan banka zorlu bir dönemden geçiyor. 2024'ün 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 24,75'tir ve bankanın hisse fiyatına göre kazancını yansıtmaktadır.
InvestingPro verileri, Glacier Bancorp'un gelirinin 2024 yılının 2. çeyreğine kadar geçen son on iki ayda %10'un üzerinde bir düşüş gösterdiğini ve bunun büyüme arayan yatırımcılar için endişe verici olabileceğini gösteriyor. Bununla birlikte, bankanın hissedar getirilerine olan bağlılığı, en son veriler itibariyle %3,17'lik temettü verimi ile 40 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme geçmişiyle kanıtlanmaktadır.
InvestingPro İpuçları, Glacier Bancorp'un zayıf brüt kar marjlarından muzdarip olmasına ve analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize etmelerine rağmen, şirketin bu yıl hala karlı olmasının beklendiğini vurguluyor. Aslında, Glacier Bancorp son on iki ay boyunca kârlı olmuştur. Ayrıca, bankanın istikrarlı temettü ödemeleri stratejisi ve bu yılki potansiyel kârlılığı, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir.
Daha derin bir analizle ilgilenenler için InvestingPro, Glacier Bancorp hakkında https://www.investing.com/pro/GBCI adresinde bulabilecekleri ek ipuçları sunuyor. Bu görüşler, finansal projeksiyonlardaki son ayarlamalar ve gelişen bankacılık ortamı göz önüne alındığında özellikle değerli olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.