WASHINGTON - Federal Ticaret Komisyonu bugün ödeme işlemcisi BlueSnap, Inc., eski CEO'su Ralph Dangelmaier ve kıdemli başkan yardımcısı Terry Monteith'in 10 milyon dolar ödemelerini ve bazı yüksek riskli müşteriler için ödeme işlemlerini durdurmalarını gerektiren bir anlaşmayı kabul ettiklerini duyurdu. Bu eylem, şirketin ve yöneticilerinin aldatıcı ve hileli işletmeler için ödemeleri bilerek işleme koydukları yönündeki suçlamaları takip etmektedir.
FTC'nin ABD Georgia Kuzey Bölgesi Bölge Mahkemesi'nde açtığı davaya göre, BlueSnap ve yetkilileri, FTC'nin Kasım 2022'de dolandırıcılık nedeniyle dava açtığı ACRO Services şirketi için milyonlarca dolarlık işlem gerçekleştirmiştir. ACRO Services'in dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunduğunu gösteren önemli kanıtlara rağmen, BlueSnap işlemlerini kolaylaştırmaya devam etti.
FTC, BlueSnap'in en azından 2019'dan 2021'e kadar ACRO Services'in hileli davranışlarına ilişkin çok sayıda uyarıyı görmezden geldiğini iddia ediyor. Başka bir ödeme işlemcisi tarafından yüksek tüketici ters ibraz oranları nedeniyle ACRO'nun hesaplarını kapatmayı düşünmesi tavsiye edildikten ve kredi kartı şirketlerinden hesapların sonlandırılması için doğrudan talepler aldıktan sonra bile, BlueSnap ilişkiyi sürdürdü.
Ayrıca, raporlar Dangelmaier ve Monteith'in dolandırıcılıktan haberdar olduklarını ve dahili ekiplerin onları ACRO'nun hileli uygulamaları konusunda uyardığını iddia ediyor. Buna rağmen, ACRO'ya dolandırıcılık tespit sistemlerini nasıl atlayacakları konusunda tavsiyelerde bulundukları ve BlueSnap'in işlem ortağı kapatma talep edene kadar ödemeleri işlemeye devam ettikleri iddia ediliyor.
FTC'nin şikayeti ayrıca BlueSnap'in New York Başsavcısı tarafından hedef alınan Powerline Group gibi dolandırıcılıkla suçlanan diğer şirketler için de ödeme gerçekleştirdiğini belirtiyor. BlueSnap'in, 2021'de durmaya zorlanana kadar yüksek ters ibraz oranlarına rağmen Powerline Group için işleme hizmetlerini sürdürdüğü bildirildi.
Önerilen mahkeme kararına göre, BlueSnap ve yetkilileri tüketici geri ödemeleri için FTC'ye 10 milyon dolar bırakacak. Anlaşma ayrıca, borç erteleme ve tahsilat şirketlerine ve sektör dolandırıcılığı izleme programları aracılığıyla listelenenlere ödeme işleme hizmetleri sağlama yasağı da dahil olmak üzere gelecekteki ticari faaliyetlerine kısıtlamalar getirmektedir.
Ayrıca diğer yüksek riskli müşteriler için daha titiz tarama ve izleme prosedürleri uygulamalı ve herhangi bir müşterinin dolandırıcılık izlemesinden kaçmasına yardımcı olmaktan kaçınmalıdırlar.
FTC, dolandırıcılığı kolaylaştıran kuruluş ve bireylere karşı yasal işlem başlatma ve böylece tüketicileri koruma konusundaki kararlılığını vurgulamaktadır. Komisyon'un oybirliğiyle aldığı kararda, personele şikayette bulunma yetkisi verildi ve nihai karar 5-0 olarak belirlendi. Bu bilgi bir basın açıklamasına dayanmaktadır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.