Perşembe günü, Piper Sandler First BanCorp (NYSE:FBP) hisseleri için görünümünü revize ederek, fiyat hedefini önceki 22,00 dolardan 21,00 dolara düşürdü ve Nötr derecelendirmesini korudu. Bu düzenleme, bankanın son finansal performansının detaylı bir analizini yansıtıyor. Analiz, firmanın beklentileriyle uyumlu ve konsensus tahminini 0,04 dolar aşan hisse başına kazancı (EPS) içeriyordu.
Firmanın projeksiyonlarına kıyasla performanstaki farklılıklar, 0,01 dolar daha düşük karşılık ayrılması, 0,01 dolar daha düşük vergi gideri ile açıklandı, ancak bunlar net faiz gelirindeki (NII) 0,02 dolarlık düşüşle kısmen dengelendi.
First BanCorp'un tam vergilendirilebilir eşdeğer net faiz marjı (FTE NIM) 2 baz puan artarak %4,34'e yükseldi, ancak bu beklenen 12 baz puanlık genişlemenin altında kaldı. Net faiz gelirinde %1,2'lik bir artış olmasına rağmen, bu rakam firmanın %3'lük büyüme beklentisini karşılamadı.
Bankanın aracılı ve devlet mevduatları hariç mevduat bakiyeleri %0,3 oranında hafif bir düşüş yaşarken, toplam mevduatlar %1,1 azaldı. Öte yandan, kredi bakiyeleri %0,5 gibi mütevazı bir artış gösterdi, bu da öngörülen %1'lik büyümenin yarısıydı.
Bankanın çekirdek aktif getirisi (ROA) %1,58 olarak rapor edildi. Maddi defter değeri (TBV), birikmiş diğer kapsamlı gelirdeki (AOCI) olumlu bir düzeltme ile desteklenerek %14,6 oranında önemli bir artış gösterdi. Kredi trendleri olumlu seyretti; net zarar yazma oranı (NCOs) 9 baz puan artarak %0,78'e yükselirken, takipteki krediler (NPLs) ve takipteki varlıklar (NPAs) düşüş gösterdi.
First BanCorp ayrıca üçüncü çeyrekte stratejik finansal yönetim uyguladı ve 50 milyon dolarlık ikincil sermaye borcunu geri satın aldı. Bankanın sermaye oranları güçlü olmaya devam ediyor. Piper Sandler'a göre, Perşembe günü hisse senedindeki zayıflık muhtemelen NIM ve NII'deki açığa bağlıydı. Ek olarak, hisse senedi Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP) ile sempati içinde düştü, ki o da bir düşüş yaşadı.
Diğer son haberlerde, FirstBank Porto Riko'nun ana şirketi olan First BanCorp, istikrarlı bir Q3 finansal performansı rapor etti. Şirket, beklenmedik ticari ön ödemeler ve artan giderler gibi bazı zorluklara rağmen 73,7 milyon dolar veya hisse başına 0,45 dolar net gelir açıkladı. Bankanın çekirdek mevduatları 12,7 milyar dolar seviyesinde sabit kalırken, kredi portföyü 63 milyon dolarlık mütevazı bir artış gördü.
First BanCorp ayrıca dijital girişimler ve sermaye iade politikası ile gelecekteki büyüme ve hissedar getirilerine bağlılık gösteriyor. Banka, yıl için %4'lük bir kredi büyümesi öngörürken, bilanço büyümesinin 2025'in sonlarında gerçekleşmesini bekliyor.
Bankanın stratejik girişimleri arasında, ticari kredilendirme iş akışını geliştirmeyi amaçlayan nCino platformunun lansmanı yer alıyor. Ayrıca, şirket temettüler ve potansiyel geri alımlar yoluyla kazançların %100'ünü iade etmeye devam etmeyi planlıyor, bu da hissedar değerini maksimize etme taahhüdünü güçlendiriyor. Bu son gelişmeler, First BanCorp'un ekonomik zorluklar karşısında finansal pozisyonunu güçlendirmeye odaklandığını gösteriyor.
InvestingPro Öngörüleri
First BanCorp'un Piper Sandler tarafından analiz edilen son finansal performansı, InvestingPro'dan alınan gerçek zamanlı verilerle daha da bağlamsallaştırılabilir. Bankanın 10,4 olan F/K oranı (Q3 2024 itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş), kazançlarına kıyasla nispeten düşük bir değerlemeyle işlem gördüğünü gösteriyor. Bu, FBP'nin "Yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranıyla işlem görüyor" şeklindeki bir InvestingPro İpucu ile uyumlu.
Son fiyat hedefi düşüşüne rağmen, FBP uzun vadede güçlü bir performans sergiledi. InvestingPro verileri, geçen yıl %52,23'lük etkileyici bir toplam getiri gösteriyor ve bu da "Geçen yıl yüksek getiri" InvestingPro İpucunu doğruluyor. Bu uzun vadeli güç, bankanın istikrarlı temettü artışıyla da destekleniyor; InvestingPro, FBP'nin "6 yıl üst üste temettüsünü artırdığını" belirtiyor.
Ancak, yatırımcılar son piyasa tepkilerine dikkat etmelidir. Hisse senedi son bir haftada %10,02'lik bir toplam getiri düşüşü yaşadı ve bu da "Hisse senedi geçen hafta büyük bir darbe aldı" InvestingPro İpucuyla uyumlu. Bu son düşüş, özellikle bankanın sağlam temelleri ve uzun vadeli performansı göz önüne alındığında, yatırımcılar için bir fırsat sunabilir.
Daha kapsamlı bir analiz isteyen okuyucular için, InvestingPro, First BanCorp için 11 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.