Cuma günü Evercore ISI, Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) hisselerinin görünümünü değiştirerek fiyat hedefini bir önceki 86 dolardan 88 dolara yükseltirken, In Line notunu korudu.
Revizyon, Palomar'ın son çeyrek performansında güçlü büyüme ve yüklenim göstermesinin ardından geldi. Firma, Palomar tarafından bildirilen yıpratıcı zararın, şirketin deprem dışı sigorta branşlarına genişlemesi nedeniyle beklendiğini belirtti.
Beklentilerin üzerinde performans gösteren düzeltilmiş gider oranı önemli bir olumlu faktör olarak vurgulandı. Bu iyileşmenin kısmen Palomar'ın genişlemeye devam ederken ölçeklendirme faaliyetlerinden kaynaklandığına inanılıyor ve Evercore ISI bu eğilimin sürdürülebilir olduğunu düşünüyor. Palomar'ın Brüt Yazılı Prim (GWP) büyümesi, ürün sigortası hariç, güçlü ve tahminleri aşarak sağlam bir operasyonel performansa işaret etti.
Deprem sigortasındaki büyüme yavaşlarken, kaza sigortası segmentinde bir artış yaşanmıştır. Piyasadaki belirsizliğe rağmen Palomar, fiyat artışlarını güvence altına almayı başarmış ve işinin bu alanını güçlendirmek için deneyimli kaza ekiplerini işe almıştır.
Genel sonuçların güçlü olarak nitelendirilmesi, Evercore ISI'nın Palomar'ın 2024 ve 2025 yıllarındaki performansına ilişkin tahminlerini, beklenen daha yüksek büyüme ve iyileştirilmiş gider yönetimini yansıtacak şekilde yaklaşık %2 oranında yükseltmesine yol açtı.
Yeni fiyat hedefi olan 88 $, bu revize tahminlerin doğrudan bir sonucudur. Evercore ISI'nın yorumu, Palomar'ın değişen sigorta ortamında bile büyüme stratejilerini yürütme ve güçlü sigortacılığı sürdürme yeteneğinin altını çiziyor.
InvestingPro İçgörüleri
InvestingPro'nun son analizi, Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) hakkında Evercore ISI'nın şirkete ilişkin olumlu görüşüyle uyumlu birkaç önemli bilgiyi vurguluyor. InvestingPro'nun öne çıkan ipuçlarından biri, Palomar'ın yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla düşük bir Fiyat/Kazanç (F/K) oranıyla işlem görmesi. 24,33'lük cari F/K oranı ve 1Ç 2024 itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 24,53. Bu, şirketin kazançlarının hisse senedi fiyatından daha hızlı büyüdüğünü ve potansiyel olarak değerinin altında bir hisse senedine işaret ettiğini göstermektedir.
Ayrıca, likidite konusundaki endişelere rağmen Palomar, nakit akışları faiz ödemelerini yeterince karşılayabildiği için kısa vadeli yükümlülüklerini yerine getirme kabiliyetini göstermiştir. Bu, şirketin mali sağlığı hakkında endişelenen yatırımcılar için güven verici bir işarettir. Ayrıca Palomar, son üç aydaki %33,08'lik getiri ile desteklenen %57,1'lik fiyat toplam getirisi ile geçen yıl yüksek bir getiri gösterdi ve bu da güçlü performans arayan yatırımcıların ilgisini çekebilir.
InvestingPro Verileri ayrıca Palomar'ın gelir artışının güçlü olduğunu, 2024'ün 1. çeyreği itibariyle son on iki ayda %19,84'lük bir artış ve 2024'ün 1. çeyreği için %32,88'lik daha da etkileyici bir çeyreklik gelir artışı olduğunu ortaya koyuyor. Şirketin işletme geliri marjı %28,57 gibi sağlıklı bir seviyede olup etkin yönetim ve kârlılığa işaret etmektedir.
Daha fazla analiz ve ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenenler için, InvestingPro'n un web sitesinde kârlılık tahminleri ve temettü politikalarına ilişkin içgörüler de dahil olmak üzere daha fazla ipucu mevcuttur. Bu bilgileri keşfetmek ve yatırım stratejinizi geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.