Çarşamba günü Keefe, Bruyette & Woods, Enterprise Financial Services (NASDAQ:EFSC) için görünümünü değiştirerek hisse senedi fiyat hedefini 51$'dan 49$'a düşürdü ve şirketin hisseleri üzerindeki Outperform notunu korudu.
Bu düzeltme, Enterprise Financial'ın analist beklentilerinin altında kalarak hisse başına 1,07 $ faaliyet kazancı açıkladığı son kazanç raporunun ardından geldi. Bu başarısızlık, daha zayıf provizyon öncesi net gelir (PPNR) ve biraz daha yüksek kredi zararı karşılığına bağlandı.
Finansal hizmetler firması, net faiz marjında (NIM) tahmin edilen 5 baz puana kıyasla çeyrekten çeyreğe 10 baz puanlık beklenenden daha büyük bir baskı yaşadı. NIM üzerindeki bu baskı, bir miktar daha küçük kazançlı varlık tabanının yanı sıra, daha zayıf spread gelirine katkıda bulunmuştur. Ayrıca, düşük vergi kredisi geliri ücret gelirini etkilemiş, ancak giderler azalan özel mevduat maliyetlerinden bir miktar fayda görmüştür.
Bu zorluklara rağmen Enterprise Financial, son çeyrekte yıllık bazda (LQA) %5 oranında olumlu bir kredi büyümesi göstermiştir. Şirketin sağlam kredi boru hatlarının bu yıl boyunca orta-tek haneli büyümeyi sürdürmesi beklenmektedir.
Bununla birlikte, devam eden marj kayması ve revize edilen ücret geliri görünümü, kısmen iyileşen giderlerle hafifletilerek, firmanın 2024 ve 2025 yılları için kazanç tahminlerini sırasıyla %3 ve %4 oranında aşağı yönlü revize etmesine neden oldu.
Keefe, Bruyette & Woods tarafından hazırlanan rapor, hisse senedi fiyat hedefinin 49 dolara düşürülmesine rağmen, Enterprise Financial Services için Outperform notunun yeniden teyit edilmesiyle sona erdi. Revize edilen hedef, şirketin son mali performansına ve yakın vadeli projeksiyonlarına dayalı olarak firmanın güncellenmiş beklentilerini yansıtıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.