Çarşamba günü, Wells Fargo, East West Bancorp (NASDAQ: EWBC) için hisse senedi fiyat hedefini önceki 97,00 dolardan 105,00 dolara yükseltti. Firma, bankanın hisse senedi için Ağırlık Artır notunu korudu.
Bu revizyon, East West Bancorp'un hisse başına 2,07 dolar faaliyet kazancı (EPS) bildirmesinin ardından geldi. Bu rakam, analistin tahminini 0,05 dolar ve konsensüs tahminini 0,02 dolar aştı. Performans, beklenenden daha güçlü net faiz geliri (NII), ücretler ve karşılıklara bağlandı.
East West Bancorp'un bildirilen NII'si, daha iyi net faiz marjı (NIM) ve gelişmiş mevduat büyümesinin etkisiyle, çeyreklik bazda %3,5'lik önemli bir artış gösterdi ve tahminin iki katına çıktı. Bu durum, nakit ve menkul kıymet varlıklarında artışa yol açtı.
NIM'de çeyreklik bazda 3 baz puanlık hafif bir düşüş olmasına rağmen, bu düşüş tahmin edilen 4 baz puanlık düşüşün altında kaldı ve bu durum esas olarak daha düşük fonlama maliyetlerinden kaynaklandı. Yönetimin, 2023'ün dördüncü çeyreği ve 2024'ün ilk çeyreği için oranların yaklaşık 100 baz puan altında olan önceki mevduat sertifikası (CD) özel tekliflerinin fiyatlandırmasını düşürme konusundaki proaktif yaklaşımı bu performansta rol oynadı.
Banka yönetimi, CD'lerin yeniden fiyatlandırılması konusunda özellikle agresif davrandı. Yaklaşan CD vadeleri önemli miktarda olup, 2025'in dördüncü çeyreği ve 2026'nın ilk çeyreğinde her biri için 8 milyar dolar ve 2026'nın ikinci çeyreğinde 4 milyar dolar daha bekleniyor.
Bu stratejik yeniden fiyatlandırma ve bilanço büyümesi, Wells Fargo'nun kendi modellerinin mütevazı bir düşüş öngörmesine rağmen, yönetimin dördüncü çeyrek NII'si için iyimserliğini artırıyor.
Bu sonuçlar ışığında Wells Fargo, East West Bancorp için 2024, 2025 ve 2026 mali yılları EPS tahminlerini sırasıyla 8,14 dolar, 8,03 dolar ve 9,58 dolardan 8,26 dolar, 8,53 dolar ve 9,75 dolara yükseltti.
105,00 dolarlık yeni hisse senedi fiyat hedefi, firmanın 2025 mali yılı EPS tahmininin 12,3 katına dayanmaktadır. Bu ayarlama, bankanın güçlü çeyreklik performansını ve yönetimin sağladığı olumlu görünümü yansıtmaktadır.
Diğer son haberlerde, East West Bancorp üçüncü çeyrek kazanç ve gelir beklentilerini aştı. Şirket, hisse başına 2,14 dolar veya 299 milyon dolar net gelir bildirdi ve analist konsensüs tahmini olan hisse başına 2,06 doları geçti.
Gelir 657 milyon dolar olarak bildirildi ve 642,2 milyon dolarlık beklentileri aştı. Geçen yılın aynı çeyreğine kıyasla gelir %3 arttı ve hem net faiz gelirinde hem de ücret gelirinde büyüme kaydedildi.
Bu gelişmelerin ardından, Citi analisti East West Bancorp için finansal görünümü güncelledi ve fiyat hedefini 103,00 dolardan 109,00 dolara yükseltti ve şirketin hisse senedi için Al notunu korudu.
Analist, East West Bancorp'un varlığa duyarlı bilanço gücünün net faiz marjını mevcut seviyelerde sürdüreceğini öngörüyor. Bu, şirketin performansındaki son eğilimlerin bir parçası olup, şirketin hisse başına defter değerinin çeyreklik bazda %6 ve yıllık bazda %19 artarak 55,30 dolara yükselmesini içeriyor.
InvestingPro Öngörüleri
East West Bancorp'un son performansı ve Wells Fargo'nun olumlu görünümü, InvestingPro'dan alınan gerçek zamanlı verilerle destekleniyor. Bankanın piyasa değeri 12,53 milyar dolar olup, 11,51'lik F/K oranı, kazançlarına göre potansiyel olarak cazip bir değerlemeye işaret ediyor. Bu durum, Wells Fargo'nun artan fiyat hedefi ve Ağırlık Artır notuyla uyumlu.
InvestingPro İpuçları, East West Bancorp'un güçlü temettü geçmişini vurguluyor; banka 6 yıl üst üste temettüsünü artırdı ve 26 yıldır ödemelerini sürdürüyor. Temettü büyümesindeki bu tutarlılık ve %2,43'lük mevcut temettü getirisi, bankanın finansal istikrarını ve hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor.
Bankanın kârlılığı, 2024'ün 2. çeyreği itibarıyla son on iki ay için %65,05'lik etkileyici faaliyet geliri marjından anlaşılmaktadır. Bu güçlü marj, Wells Fargo'nun olumlu EPS revizyonlarını destekliyor ve East West Bancorp'un operasyonlarını verimli bir şekilde yönettiğini gösteriyor.
Daha kapsamlı analizler arayan yatırımcılar, yatırım kararlarını daha fazla bilgilendirmek için platformda mevcut olan 8 ek InvestingPro İpucuna erişebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.