Perşembe günü, BTIG, Discover Financial Services (NYSE: DFS) hissesi için Nötr derecelendirmesini korudu. Firma, şirketin güncellenmiş rehberliğinin mevcut konsensüs tahminlerine kıyasla karışık sonuçlar gösterdiğini belirtti.
Finansal Services şirketinin 2024 için rehberliği, Net Faiz Marjlarında (NIM) %11,2-11,4 ile %11,2'lik konsensüse karşı bir iyileşme gösteriyor ve Faaliyet Giderleri konusunda daha olumlu bir görünüm sunuyor. Yıllık bazda orta haneli artış beklenirken, konsensüs tahmini %19'luk bir artışı öngörüyordu.
Ancak, kredi büyümesi tahmini biraz daha az iyimser olup, yıllık bazda düşük ila orta haneli bir düşüş öngörülüyor. Konsensüs tahmini ise %3'lük bir azalma yönündeydi.
Discover Financial'ın 2024 üçüncü çeyrek hisse başına kazancı (EPS), konsensüsten %3 daha yüksek ve BTIG'in tahminiyle uyumluydu. Provizyon Öncesi Net Gelir (PPNR), faaliyet giderlerinin %7 daha yüksek olması nedeniyle konsensüsten %2 daha düşüktü, ancak bu durum, rezerv oranının çeyrekten çeyreğe azalmasıyla %7 daha düşük kredi zararları karşılığı ile dengelendi.
Analist, daha yüksek giderlerin muhtemelen zamanlama kaynaklı olduğunu düşünüyor ve güncellenmiş rehberliğin konsensüsten daha olumlu olması nedeniyle hisselerin yükseleceğini bekliyor.
Ayrıca Nötr derecelendirmesine sahip olan Capital One (NYSE: COF) ile birleşmenin tamamlanması, Discover Financial'ın geleceği için önemli bir olay olarak vurgulanıyor. Analist, bu birleşmenin sonucunun, şirketin hisse performansı üzerinde mevcut finansal metriklerden daha önemli bir etkiye sahip olacağını bekliyor.
Discover Financial, Cuma günü Doğu Saati ile sabah 8'de soru-cevap oturumu olmaksızın kazanç çağrısını gerçekleştirecek. Son güncellemeler ışığında BTIG, Discover Financial için tahminlerinin şu anda gözden geçirilmekte olduğunu belirtti.
Diğer güncel haberlerde, Discover Financial Services üçüncü çeyrek kârlarında geçen yılın aynı dönemine göre %43'lük dikkat çekici bir artış bildirdi. Bu artış, öncelikle 3,66 milyar dolara ulaşan net faiz gelirindeki %10'luk artışa atfediliyor.
1,47 milyar dolara düşen kredi zararları karşılığındaki azalma da şirketin finansal büyümesine katkıda bulundu. Şirketin net geliri 928 milyon dolara veya hisse başına 3,69 dolara yükseldi, bu da geçen yıla göre önemli bir artışı temsil ediyor.
Bu kazançlara ek olarak, Discover Financial Services analist tahminlerini aşan 4,45 milyar dolarlık üçüncü çeyrek hasılatı bildirdi. Ayrıca, finansal büyümesinin ortasında, Discover, Capital One tarafından önerilen 35 milyar dolarlık bir satın alma sürecinde bulunuyor.
Bu gelişmeler, Discover Financial Services ile ilgili son haberlerin bir parçasıdır. Şirketin finansal performansının güçlü bir çeyreği yansıttığını belirtmek önemlidir, ancak gelecekteki faiz geliri ABD merkez bankasının son faiz indirimleri nedeniyle etkilenebilir.
InvestingPro Öngörüleri
Discover Financial Services'in son performansı ve gelecek görünümü, InvestingPro'dan elde edilen verilerle daha da aydınlanıyor. Şirketin hissesi şu anda 52 haftalık zirvesine yakın işlem görüyor ve son bir yılda %62,55'lik güçlü bir toplam getiri sağladı. Bu durum, BTIG'in güncellenmiş rehberlik sonrasında hisse fiyatlarının yükseleceği beklentisiyle uyumlu.
InvestingPro verileri, Discover Financial'ın F/K oranının 13,26 olduğunu gösteriyor, bu da genel piyasaya kıyasla nispeten cazip bir değerlemeye işaret ediyor. Bu durum, şirketin güçlü finansal pozisyonu ve Capital One birleşmesinin potansiyel etkisi göz önüne alındığında, yatırımcılar için özellikle ilgi çekici olabilir.
İki önemli InvestingPro İpucu, Discover'ın hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor: şirket 13 yıl üst üste temettüsünü artırdı ve 18 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdü. Bu tutarlı temettü politikası, özellikle mevcut %1,9'luk temettü getirisi göz önüne alındığında, gelir odaklı yatırımcılar için ek bir çekicilik sağlayabilir.
Daha derinlemesine bir analiz yapmak isteyen okuyucular için, InvestingPro, Discover Financial Services hakkında 5 ek ipucu sunarak şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha kapsamlı bir bakış açısı sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.